銀監會創新監管部近日給出訊息，監管細則的研究工作接近尾聲，儘管上報和稽核工作還將耗費一段時間，但監管原則已初步擬定，包括了對機構性質、資本金門檻、技術門檻和人員配備等方面的全維度規範。
除嚴禁涉足資金池、僅為資訊中介等坊間已有的傳聞外，銀監會此次還對第三方託管、註冊資本金門檻、人員素質背景、資訊披露原則等做了詳盡規定，嚴厲程度超出市場預期。加之央行對資訊披露質量的強制性高要求，大量平臺將"打回原型"。
"每條禁令都足以'肅清'一大批平臺。"一位專家如是說。
銀監會創新部主任助理李志磊表示，前期調研發現，P2P"跑路潮"中，風險最大的並非真正的P2P平臺，而是一些超出資訊中介性質的"偽P2P機構"，以資金池形式非法集資，造成高收益的"龐氏騙局"。
據悉，接下去會出臺的P2P監管細則中，主要包含七大原則：
方法/步驟
首先，P2P必須明確資訊中介性質，嚴禁其他業務延伸，在申請牌照、資質報批等環節將視為金融機構進行管理。
其次，不得設立資金池，須將資金交由第三方商業銀行進行託管。
第三，必須具備一定的技術能力，包括網際網路閘道器技術，以及防黑客、防盜用、防詐騙等基本技術門檻，尤其是防止黑客行為對借貸雙方造成損失。
第四，明確資金約束機制，防止"空手套白狼"。對P2P平臺註冊資本的要求，也將視同金融機構，務必保證實繳。工商部門將對新設立的機構進行嚴格把關，已有機構逐一排查。
第五，加強資訊披露。所須披露的資訊，除季度財報、年度財報等基礎財務資訊外，還包括機構資產負債表上的其他諸多資訊。
第六，在人員配備上，管理團隊至少須具備網際網路和金融兩項專業背景，且對金融業從業年限、資質、學歷等要求將被明晰化。一些關鍵業務崗位，也要求同時具備綜合背景，尤其是對金融從業資質做出嚴格規定。
最後一點，整個行業要實行"黑名單制"，加強行業自律，發揮行業協會的協調監管作用，著重加強協會在行業內部的約束力、公信力。
其中，對於第五條資訊披露原則，銀監會表示，將基本按照金融機構審計報告的披露原則來執行，但由於部分資訊涉及出借人、借款人隱私，將視具體情況對披露資訊的程度和數量，進行人性化、細節化的研究和制定。