防火牆制度

　　防火牆有什麼制度?今天小編要跟大家介紹下，下面就是小編為大家整理到的資料，請大家認真看看!

　　1、為保證信用評級資訊在保密的前提下合理使用，確保公司信用評級過程和評級結果的獨立性、客觀性、公正性，確實維護客戶和公司利益，特制定本制度。

　　總則

　　2、本制度所指的防火牆是指公司在承接信用評級專案時，公司員工不按規定使用信用評級資訊導致信用評級資訊被不應掌握的人或部門而掌握的情形。

　　3、本制度適用於公司全體員工。

　　部門設定

　　1、公司應當建立合理的內部組織結構，恰當的劃分機構職能，設計規範的業務流程，使從事信用評級的業務部門之間以及從事信用評級的業務部門與其他業務部門之間在職能、人員、業務、資訊流等方面保持獨立。

　　2、公司涉及信用評級的部門分為三大類：

　　1***、信用評級部門：工商企業部、公用事業部、金融機構部、結構融資部、中小企業部、專業評審委員會等;

　　2***、資訊服務部門：行業地區部、國家風險部和風險管理諮詢部;

　　3***、支援部門：稽核合規部、技術支援部、資料中心、***、綜合管理等部。

　　原則準則

　　1、處理信用評級業務的評審委員、評級專案小組成員、市場?a href='//' target='_blank'>咳嗽薄⒑瞎婧橢柿抗芾砣嗽薄⒓際踔С秩嗽薄⒖頭?嗽薄⑹?莨芾砣嗽薄⒈赴腹芾砣嗽庇ρ細裰蔥謝乇苤貧取?/p>

　　2、信用評級業務部門、資訊服務部門和支援部門之間，嚴禁交換與評級相關的業務資訊，各部門人員均應遵守公司資訊保密制度。

　　3、與信用評級業務相關的各部門人員，應嚴格依據崗位職責和評級業務流程處理評級業務事項，確保信用評級資訊在規定的範圍內流動。

　　4、信用評級專案的承攬、專案承做和稽核評審應嚴格分離。專案承攬人員一律不得作為專案評級人員，不得作為三級稽核成員對所承攬業務的評級報告實施稽核，但可以作為專案聯絡人，與評級客戶及相關機構保持溝通。

　　5、信用評級業務的承做與稽核、評審應嚴格分離。專案承攬人員一律不得作為三級稽核成員對所承攬業務的評級報告實施稽核，不得作為評審委員參與評審。

　　6、資訊服務的市場業務部門應與評級業務部門嚴格分離。市場業務人員不得向同一客戶同時提供資訊服務和評級服務。

　　7、***是市場部門與評級部門的有效區隔實體;技術支援部是評級與評審的有效區隔實體;稽核合規部是獨立的第三方監管實體。

　　市場業務

　　1、市場部人員負責銷售公司的信用評級產品，不參與信用評級報告撰寫和級別評定工作。

　　2、市場部人員對評級物件進行產品營銷時，如需要提供技術支援，分析師必須客觀、公正的提出業務支援，不得就被評物件作出評級結果預測和允諾。

　　3、市場部人員在業務談判過程中，分析師與信用評審會委員均不得參與評級費用討論和評級合同簽訂等工作。

　　4、評級專案開展過程中，市場人員不得將評審委員和專案支援人員的相關情況及其***，評級和評審內容等資訊告知或變相告知被評物件或客戶。

　　評級業務

　　1、對評級與資訊服務業務進行隔離。

　　2、評級業務由評級總監統一管理。在進行信用評級專案時，由公司評級部門成立評級專案組，專案組對評級物件進行考察、分析，形成初評報告，並提交評審委員會。

　　3、評級專案組成員包括分析師、資料人員和行業專員等，負責資料處理、分析研究、評級報告撰寫等工作，但不得參與市場業務銷售。

　　4、評級專案組分析師負責訪談的準備、資料整理，如需要呼叫其它客戶相關資料，需經過主管批准，由評級祕書轉發。

　　5、專案組成員不得把評級物件相關資料以及評審委員資訊私下轉發他人，

　　6、評級專案組資料人員負責評級資料真實、完整和全面性的稽核、處理，對資料的收集、錄入、稽核、報送與調整、備份儲存管理;

　　7、評級專案分析師獨立完成評級報告撰寫，對報告內容負責，市場人員不得參與。

　　8、評級專案組行業專員負責行業風險專業研究的支援。

　　9、評級專案組成員不得向評級物件透露信用評審委員名單及***等聯絡資訊。

　　10、公司的董事、監事、高階管理人員等不得以任何方式影響或干擾評級專案小組成員的工作獨立性。

　　評審業務

　　1、評級結果由評審委員會通過投票表決的形式決定，具體投票規則由《大公信用等級評審制度》決定。

　　2、 評審委員依據客觀實際，獨立發表稽核意見，其行為不受市場人員、評級人員、公司高階管理人員、其他人員的干涉。

　　3、參加評審會的行業、專題、資料研究人員、外部專家、質量專員、合規專員參議人員，對信用評審過程的合規性，評審的專業性和科學性進行監督。

　　資訊部門

　　1、資訊服務部門人員不得參與評級業務的市場開發和評審工作。

　　2、資訊服務部門由技術總監統一管理。提供資訊服務期間，不得與評級部門交換資訊。另外，資訊服務部門不得參與評級業務的市場開發工作。

　　支援部門

　　1、技術支援人員、客服人員、資料管理人員等按評級業務流程處理信用評級業務時，依據職責處理評級工作，不得向評級專案組瞭解超越職責範圍的評級業務資訊。

　　2、稽核合規部對信用評級業務流程中的執行環節進行合法合規性檢查。