銀行客戶經理個人工作計劃

　　作為客戶經理，工作的好壞在於你是否有去認真對待。下面是小編為您精心整理的。

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　　為了加強我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計劃，希望我能在接下來的工作中認真的完成。

　　一、加強客戶管理，優化服務流程

　　1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

　　建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》，每月末交負責人核實處理狀況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應對面交流，用心傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導向，切實為改善服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

　　2、用心推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程

　　在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、推薦的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪使用者的資料、用郵困難以及對方提出的意見推薦，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見推薦的處理結果進行分析、評議。

　　3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統

　　為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，瞭解新年新動向和蒐集資訊，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高執行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。

　　二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質

　　客戶經理是企業與客戶之間的橋樑和紐帶，客戶經理能否對客戶帶給“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力於客戶經理整體素質的提高。

　　1、強化郵政業務學習，提高業務素質

　　作為客戶經理，首先務必對郵政業務有著深刻的瞭解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，用心參加各專業局的業務講座，並與各專業局持續高度溝通，不斷提高自身業務素質。

　　2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

　　客戶經理不僅僅要有強烈的事業心、高度的職責感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年裡，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。

　　3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

　　為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件透過遠端培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

　　透過學習，旨在對郵政業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅僅要透過優質的服務讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關係管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。

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　　隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好相應收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計劃。

　　一、 以客戶為中心，做好結算服務工作

　　客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

　　1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

　　2、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

　　3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

　　4、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

　　二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量

　　隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求。

　　1、 督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

　　2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

　　3、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。切實履行對分理處的業務指導與檢查。做好會計核算質量的定期考核工作。

　　三、以人為本，提高員工的全面素質

　　員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

　　1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

　　2、加強業務培訓，這也是下半年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

　　3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術比武更為了提高員工的業務水平。勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

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　　客戶經理是對外服務的視窗，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點：

　　一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

　　制定了詳細的學習計劃，堅持每週學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、檔案，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。

　　二、強化團隊意識，樹立集體觀念

　　年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

　　三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

　　一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

　　四、加大營銷力度，做好貸款工作

　　一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯絡，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關係，全面出擊。

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　　2019下半年是充滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、紮實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計劃。

　　一、充分認識完成下半年資產量的目標艱鉅性

　　上半年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對於信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對於存款難度還是較大;對於銀行網點開發我們處於劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

　　二、充分認識推進優化管理工作的重要性

　　團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革下半年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

　　三、充分認識招聘成員的重要性

　　新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一併實施，善營銷目標。

　　四、營銷管理制度

　　1、日常管理

　　工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的瞭解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，瞭解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支援。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

　　千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場資訊並及時整理上報;嚴格遵守公司各項規章制度;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;完成領導交辦的其它工作。

　　建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便於後期團隊管理。

　　2、會議管理

　　團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

　　一天之際在於晨，週一是當週的關鍵日子，通過週一開會對上週工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支援和鼓勵，使人有更高的上進心。週一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

　　五、人員招聘

　　銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。通過助理在xx網招聘，招募優秀成員。結合人才大市場，進行招聘。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，瞭解其優秀成員，招募到公司。

　　六、區域培訓

　　在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業資格考試培訓。

　　七、網點開發及維護

　　目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

　　通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對於管理者保持管理資訊及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰鬥力。

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　　證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

　　一、帶著一顆“愛心”去工作

　　1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。

　　2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。

　　3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

　　二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質

　　不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。

　　1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。

　　2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

　　3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業，同樣是“給自己幹”的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?xxx認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裡，就是“為誰幹”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎麼生產”的問題，體現財富生產的效率規則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。

　　沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去幹好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有幹不好的工作。沒有完不成的任務。

　　我剛加入到這個團隊，在本人在此團隊的一段時間以來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上更是得到了大家無微不至的指導，為我指出工作中的不足，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位。來到這個大家庭中，我感受到的是每個人積極向上的蓬勃的精神面貌和鬥志昂揚的工作作風。同時，他們對待工作認真、細緻、一絲不苟的刻苦精神也無時無刻不感染者我，薰陶著我，都在齊心協力的努力做好自身的本職工作。我對自身在工作中的要求也在不斷提高，因為一言一行都代表著本行的形象，工作中不得有一絲的馬虎和放鬆。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。在工作中，同事們用以往的工作經驗來幫助我，沒當我遇到了難以解決的問題，老同志都會細心的給我予以解答。

　　客戶部是負責要深入實際，調查研究，注意監測我行支出執行情況，及時反映資金在使用中出現的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。

　　一是嚴格規範理財產品的銷售渠道，實行一對一的客戶營銷推介方式，認真做好客戶風險評估，充分提示產品風險。

　　二是加強理財客戶經理隊伍建設，在加強業務培訓不斷提升業務素質的同時，加強職業操守、服務品質方面的教育及監督，切實防範道德風險。

　　三是嚴格規範業務操作流程，嚴禁發生代客戶理財等行為。

　　四是嚴格遵守為客戶保密原則，強調嚴格執行上級行有關客戶資訊風險防範的規章制度，如發生客戶資訊洩露等現象，嚴厲追究相關人員責任。

　　五是嚴密關注高階客戶交易情況，瞭解客戶財富來源，積極履行反洗錢職責。

　　六是加強高階客戶理財知識及投資理念培訓，引導客戶科學理財投資。高階客戶的高階業務，以其巨大的保費數字與業務規模成為保險公司重要的利潤源與風險點。高階客戶的主要風險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風險不容忽視;生活方式變化大，不確定因素多，意外風險較高;對服務的高要求與公司現有的水平存在差距;財務資料的索取困難;法制不健全，相關部門欠配合，缺乏對高階客戶的信用評定機構;缺乏高階客戶風險分析的經驗資料;來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴格高階客戶的核保工作;強化風險意識與責任意識;提升服務的品質與服務的附加值。今後發展方向：

　　1、要嚴守資本充足率底線，保持資本充足率在當前水平上的穩定，確保資本構成的質量。

　　2.要進一步完善風險管理;

　　3.要加強授信業務的客戶管理，加強客戶的准入篩選、貸後的早期預警和信貸組合分析;

　　4.要堅持風險定價原則，牢固樹立風險定價的意識，不斷培養和提高風險定價的能力;做好流動性管理，不斷提高流動性風險監測的敏感性和應對措施的有效性;

　　5.對於不符合政策規定、市場準入標準、達不到國家環評和排放要求的專案，嚴格限制任何形式的新增授信;

　　6.要控制房地產貸款風險，嚴格執行“二套房”標準，嚴格按規定執行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則，採取切實有效措施防範“假按揭”“假首付”現象的發生。

　　此外我要嚴格遵守各項規章制度，和同事搞好團結，和平相處。建立共同的目標，融專案目標與個人目標於一體的，有了這樣一個目標，才能產生和增強團隊的凝聚力。只有大家在思想意識上高度統一沒有分歧，才能確保專案的措施從上之下具體貫徹落實，保證專案內部個體力量與目標方向相同，避免“內耗”現象，大大提高生產效率在工作之餘，多參考相關資料，多想有經驗的同時討教，提高自身的業務素質水平和積極性，端正態度，努力、紮實、本分的做好自己份內的各項工作，爭取再上一個新的臺階!