風險合規與法律事務總結

　　法律的生命在於實施，而實施的前提是對其解釋。法律解釋是一直困擾法學學術界和實務界的難題。下面由小編為大家整理的，希望大家喜歡。

　　一、健全機制，順應形勢，豐富風險管理內涵***一***深入落實風險管理責任制

　　1、持續關注風險事件易發的主要業務領域和關鍵業務環節。在20PC年外部經濟形勢依然存在不確定性和市場資金面偏緊的情況下，要防範新線系統和網點轉型下的操作風險、網點集中授權情況下的前臺交易真實性以及電子化渠道的操作風險。重點關注授信業務領域尤其是貿易融資、承兌匯票與貼現、貸款資金流向及貸後管理業務;櫃檯業務領域尤其是理財、大額支付與外匯結算;電子銀行業務領域尤其是網銀、信用卡及商戶管理、商戶通等;以及員工異常交易領域。***責任團隊：監控檢查團隊牽頭，規劃管理團隊、南京地區內控合規管理團隊配合******二***推進內控流程優化機制

　　2、繼續推行內控流程優化長效機制。按季收集基層機構內控流程及規章制度優化建議，提交業務條線部門分析研究，跟進條線採納合理化建議程序，同時為基層機構答疑解惑，增強一道防線自我風險管控能力。***責任團隊：監控檢查團隊牽頭，南京地區內控合規管理團隊配合***

　　3、通過會議機制解決內控難題。定期召開二道防線部門工作例會、南京地區直屬支行內控例會，點評前期內控工作開展情況，聯合條線部門解決基層機構在平時工作中的內控難題，佈置下階段重點工作。***責任團隊：監控檢查團隊、南京地區內控合規管理團隊******三***深化重點可疑交易集中甄別機制

　　4、細化重點可疑交易報告流程。在總結重點可疑交易集中甄別工作開展的基礎上，結合監控分析平臺反***監控模組試執行情況，優化反***監控模組，規範重點可疑交易報告流程，在提高重點可疑報告質效的同時，為穩步推進反***可疑交易監控中心在我行的落地做好經驗積累和人才儲備。***責任團隊：合規團隊***

　　5、主動對重點領域和名單客戶開展可疑交易監測。在增配專職反***人員數量的基礎上，根據監控分析平臺中反***重點異常交易監控模型篩選資料以及業務條線自設的與反***有關的異常交易監控模型篩選資料核查結果，綜合運用總行反***監測與分析系統中一般可疑交易甄別結果以及行內現有各業務系統中的客戶身份資訊，主動開展對重點業務領域以及重點監控名單客戶異常交易的監控分析，在提升重點可疑交易報告數量和質量的同時，防範我行被利用***的合規風險。***責任團隊：合規團隊***

　　6、加強重點可疑交易分析結果的運用。一方面通過及時總結歸納已報重點可疑交易的典型可疑特徵，在完善現有反***重點異常交易篩選模型的基礎上，合理增加反***重點異常交易篩選模型。另一方面在規範資訊傳遞流程的基礎上，通過加強與業務部門之間的聯動，推進重點可疑交易調查分析結果在行內其它風險管理領域中的運用。***責任團隊：合規團隊******四***重檢現有反***管理機制

　　7、配合人行反***5C評價試點重檢現有反***管理機制。按照人民銀行總行《金融機構反***5C評級定量和定性評價標準》，遵循以風險為本的原則，重檢分行現有反***管理機制，合理增配反***專職人員，完善反***內控業務流程，實施對現有業務領域、客戶和機構的分層分級管理。***責任團隊：合規團隊***

　　***五***完善內控合規考核機制

　　8、完善內控合規考評體系。結合總行集團操作風險、法律合規風險管控能力評價體系建設以及操作風險標準法經濟資本實施工作要求，完善內控合規考評體系。優化內控合規績效考核機制，改進考評體系內部的資訊支撐與銜接呼應，提高考核指標設定的合理性，突出內控工作重點;建立推行科學、審慎、規範、透明、易於操作的內控與操作風險管理評價機制，充分反映各級機構與條線的風險狀況和管控能力，根據評價結果實施針對性指導與差異化管理，將評價結果應用於績效考核、檢查與整改、操作風險經濟資本配置等領域。***責任團隊：規劃管理團隊牽頭，各團隊配合******六***優化法律服務機制

　　9、提升法律專業支援工作效能。強調對新業務、新產品的前期開發和論證的提前介入，針對研發流程中各個階段提供選單式法律服務，提升法律諮詢服務水平和主動服務意識;積極支援行內新產品的創新，同時在合同審查環節把好關，防止業務部門敘做未經新產品流程的“新產品、新業務”;按照《新產品操作風險及法律與合規風險評估規範》，細化評估流程，為全行的產品創新提供全流程支援;進一步完善法律審查流程，提升法律工作效能。***責任團隊：法律事務團隊牽頭，各團隊配合******七***進一步明確金融消費者保護工作機制

　　10、進一步明確金融消費者保護工作機制。開展金融消費者保護日常工作，與外部監管機構加強溝通聯絡，並組織分解監管要求;根據總行《金融消費者保護工作機制》起草和修訂我行金融消費者保護政策、制度和應急預案，對金融產品和服務進行法律合規審查、評價並提出整改措施;定期開展對全行金融消費者保護合規風險狀況進行檢查評價，針對重大問題組織上會審議或報告。***責任團隊：法律事務團隊***

　　二、依託系統，深入挖掘，提升內控管理質效

　　***一***深入推進監控分析平臺應用

　　11、打造高效風險監控模式。根據總行實施要求，推進集團操作風險監控分析平臺***G-MAP***的推廣應用，總結總、省行監控分析平臺執行工作經驗，研究重塑標準化監控流程，明確監控資源配置標準，配備專業監控隊伍，培養提升專兼職監控人員專業能力，同時加快視訊監控中心、執行監控中心建設，打造高效的非現場風險監控模式。***責任團隊：規劃管理團隊牽頭，監控檢查團隊、南京地區內控合規管理團隊配合***

　　12、建立監控模型管理規則。修訂省行監控分析平臺管理辦法，建立風險監控模型管理規則，規範模型准入退出;持續跟進風險監控模型建設，依據風險形勢研判，補充、優化關鍵風險監控模型，確保平臺對於重要操作風險的全面覆蓋。***責任團隊：規劃管理團隊牽頭，監控檢查團隊、南京地區內控合規管理團隊配合***

　　13、深入挖掘展示應用成果。發揮績效考核導向作用，充分調動全行各條線監控資源，加大監控覆蓋廣度與頻次，建立常態化異常交易監控機制;深入挖掘平臺應用成果，針對平臺發現的典型問題開展延伸調查研究，持續優化現有內控制度與措施，改進內控薄弱環節。***責任團隊：監控檢查團隊牽頭，規劃管理團隊、南京地區內控合規管理團隊配合******二***優化現有內控管理系統功能及運用

　　14、藉助系統延伸操作風險工具運用層級與深度。牽頭條線向二級分行層面深入推進應用操作風險與控制評估***尤其觸發式RACA***、關鍵風險指標工具;拓展三大工具運用深度，深入研究系統及流程變化情況，結合外部巨集觀形勢演變和本行業務發展趨勢，適時運用三大工具進行操作風險識別、評估、監測、控制;定期開展管理工具重檢、驗證及操作風險管理資訊系統資訊質量檢查，保證管理資訊採集、報送的及時性、準確性、完整性。***責任團隊：規劃管理團隊牽頭，監控檢查團隊配合***

　　15、著力推廣運用員工合規檔案系統。督促各級機構和條線管理部門及時、準確錄入員工各類獎懲和違規資訊，充分發揮系統甄別重點關注區域、機構、業務及人員功能，為各級管理者和職能部門風險管理和決策提供參考依據。***責任團隊：監控檢查團隊牽頭，規劃管理團隊配合***

　　16、依託法律事務工作流系統提升法律風險管控的自動化水平。完成法律事務工作流系統開發、測試、投產;實現對合同使用的全流程管理，在合同取用填寫、合同法律審查、合同用印管理等各個合同使用階段進行流程化、規範化管理;依託法律事務工作流系統歸集資訊，加大對機構和條線的評價與輔導力度。***責任團隊：法律事務團隊***

　　三、整章建制，規範流程，統一業務管理標準

　　17、持續更新基層機構操作手冊。根據條線和基層機構反饋意見及時修訂《江蘇省分行基層營業網點業務操作手冊》;每兩個月牽頭業務條線部門對《中國銀行江蘇省分行新線風險點梳理手冊》進行一次梳理維護，及時發現新線風險控制薄弱環節，制定有效防範措施。***責任團隊：監控檢查團隊***

　　18、制訂分行合規風險管理實施細則。根據總行下發的法律合規風險管理制度，結合分行實際，制訂分行合規風險管理實施細則，規範分行合規風險管控機制，量化合規風險事件的風險評級標準。***責任團隊：合規團隊***

　　19、優化現有反***管理制度。

　　一是修訂反***協查指引，上收反***協查工作，降低協查洩密風險。

　　二是修訂現有反***檢查指引，進一步規範反***牽頭部門對同級業務部門反***工作落實的後評價流程。

　　三是制訂反***培訓指引，規範全轄反***培訓工作，提升各級反***培訓質效。***責任團隊：合規團隊***

　　20、完善合同管理制度。根據總行重檢、細化後的合同管理機制，完善我行的合同管理制度。***責任團隊：法律事務團隊***四、突出重點，強化監督，落實全面風險管理

　　21、適時轉變內控檢查方式。適應經濟形勢變化、產品業務創新、流程機制再造，

　　一是檢查物件上，突出“三重”，針對重要區域、業務環節和要害崗位人員開展檢查，實行名單制管理。

　　二是檢查方式上，加大現場檢查向非現場轉化的力度，對新產品、新業務開展專項檢查，實現二道防線的檢查以現場為主向非現場為主的完全轉化;

　　三是檢查手段上，以監控分析平臺、會計憑證影像、電子報表、人行聯網核查等系統為抓手，提升非現場檢查的效能。***責任團隊：監控檢查團隊、南京地區內控合規管理團隊***

　　22、督促基層機構主要內控措施的執行。重點抓好基層機構主要負責人及網點內控副職的內控履職，對上級機構、外部監管機構檢查反饋問題是否按要求時限、標準組織整改。通過錄像監控對上述工作的完成情況進行跟蹤、驗證與督導。***責任團隊：南京地區內控合規管理團隊***

　　23、強化行政處罰日常監控。一方面通過定期檢查外部監管檢查資訊報送情況，及時跟蹤外部檢查進展，動態監控本行行政處罰情況，據此督促相關機構和部門積極採取防控措施;另一方面通過優化行政處罰考核指標，引導機構和部門主動科學地防範行政處罰風險，力保全行行政處罰防控達到總行設定的管控優秀值水平。***責任團隊：合規團隊***

　　24、提升基層反***專項工作質效。在將基層反***專項工作標準化以及對轄屬機構分層分類的基礎上，針對反***專項工作，定期實施非現場檢查，輔以通報排名、以崗代訓、上門輔導以及經驗交流等措施，全面提升全轄反***專項工作質效。***責任團隊：合規團隊***

　　25、加強訴訟案件的管控與指導。依託季度重要案件督導會議平臺，加大對重大清收案件的指導力度，緩釋新增公司類原告案件金額快速增長給清收工作帶來的壓力;加大對潛在被訴案件的管控能力，壓降被告案件數量;加強對疑難案件的指導，提高案件勝訴率指標。***責任團隊：法律事務團隊***五、加強宣導，重視教育，渲染內控合規氛圍

　　26、持續開展內控及操作風險案例宣講。分機構層級以典型案例為基礎向各級員工宣導遵守本行“雙十禁”、銀監會“八不得”的目的、意義和作用，讓全體員工意識到合規是包括各級管理者在內的每一位員工所必須具備的基本素質和必須遵守的根本準則。***責任團隊：監控檢查團隊、南京地區內控合規管理團隊***

　　27、推進合規文化建設。以文化活動建設為載體，通過在全轄開展合規政策宣講、違規警示教育以及合規先進評選等多形式的合規主題活動，營造符合我行經營管理需要的合規文化氛圍，為我行業務可持續發展提供文化支撐。***責任團隊：合規團隊牽頭，各團隊配合***六、前瞻研究，培養隊伍，提升人員專業素質

　　28、分層級、針對性開展各類培訓。一是分層級深入開展操作風險管理理論、工具與系統、反***、合同運用、法律知識等培訓，提供形式多樣的“送教上門”服務支援，傳導和強化風險意識和理念;二是開展有針對性的檢查技巧培訓，提升業務條線與基層機構內控管理人員素質;三是拓寬成長通道，通過參與檢查、跟班學習等方式，提高支行綜管部內控經理和“南京地區330培養人員”對問題的專業判斷能力和檢查實戰水平。***責任團隊：各團隊***

　　29、提升風險研判與分析能力。把握操作風險、合規風險、法律風險管理中的重點、熱點、難點問題，及時、紮實、深入的開展專題研究，鼓勵創新實踐，提高對發展趨勢的前瞻把握能力，為管理提供有價值的決策建議，協助總行參與研究操作風險高階計量法管理工具與流程，提前應對準備操作風險高階計量法實施;根據風險分佈廣度和影響程度進行篩選，選取最有價值的風險資訊並進行對策研究，及時向全轄傳送風險提示，將研究成果轉化為實際生產力，為轉型發展、創新發展戰略實施提供保障。***責任團隊：各團隊***

　　30、推進條線專業序列建設。根據總行條線專業序列建設部署，啟動並推進操作風險、合規風險、法律風險管理專業序列隊伍建設，建立任職資格標準，組織資格認證考試，明確職業發展路徑。***責任團隊：各團隊***

　　銀行法律合規工作總結

　　20XX年，在省行法律合規部的正確指導下，在分行黨委的正確領導下，我行認真貫徹總、省行年初分行行長會議精神和總行專業會議部署，結合法律合規工作實際，以服務全行業務發展為中心，以提高經濟糾紛案件結案率和執行率為目標，努力提高法律合規條線隊伍素質和服務水平，現將20XX年工作總結如下：

　　一、20XX年主要工作完成情況

　　***一***進一步完善防範體系，深化管理，為業務經營管理活動提供堅實的法律支援。隨著法律審查職責逐漸清晰，在修訂和完善的信貸擔保法律審查制度基礎上，較好完成法律性檔案和信貸審批資料及非信貸業務法律合同的審查工作，夯實合規基礎，堅持業務發展與合規管理並重，自覺踐行依法合規理念，內控合規管理工作持續推進。

　　***二***加強糾風工作力度，不斷提高服務質量我行在省行的指導下，牢牢把握專項治理的重點，集中整治不合理服務收費行為，嚴查未對本機構市場調節價格專案和價格實行統一管理，未公示服務收費價目和定價等資訊、強制收費、轉嫁收費的行為，整肅經營環境，維護企業和金融消費者的合法權益，促進我行持續健康發展和更好地服務實體經濟。建立健全營銷管理機制，落實營銷服務措施，嚴格進行產品風險評級和客戶承受風險能力評估，及時揭示風險。同時，規範我行職工服務行為，樹立良好服務，杜絕一切不良風氣。

　　***三***提高經濟糾紛案件管理效率，實現規範化充分認識案件訴訟成本管理的重要意義，在案件管理工作中，做了大量艱苦細緻、富有成效的工作，為我行依法維權和防控風險發揮了重要作用。推動案件共同代理的主要目標與基本原則，建立被訴案件報備管理機制，加強刑民交叉案件的管理體系，紮實推進案件檔案管理建設，實行案件問責管理以確保法律工作穩步開展。

　　***四***落實違規積分管理工作，完善防範機制進一步促進員工違規積分管理工作的全面落實，及時掌握各行員工違規積分情況，提高思想認識、自我約束、自我控制、自我保護能力，增強全行風險防控和合規管理水平。為全行業務的安全、穩健、高效、持續執行提供保障。

　　***五***明確訴訟時效管理責任，切實提高履職能力防範、化解風險是法律合規管理工作的核心目標，訴訟時效管理是我行不良貸款管理的重要內容，從某一方面講延續貸款債權時效比清討貸款更為重要，是減少資產損失的有力保障。因此，我行對訴訟時效管理工作尤為重視，通過各種手段，切實做好貸款催收工作;加強業務基礎管理工作，完善操作流程;加強法律知識學習;嚴格貸後管理，建立防範訴訟時效風險的預警機制;避免因錯過訴訟時效而導致法律風險的發生。

　　***六***高度重視合規操作，嚴防法律風險法律風險不是一線風險，其發生具有隱蔽性。我行鍼對實際情況，完善機制性防控，建立內控控制機制;嚴格執行授權制度，以保障監督、制衡真正發揮應有的作用。在法律合規工作創造價值理念的指引下，以發揮法律合規工作對於提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規風險防範和化解，不斷提高法律合規工作管理水平，20XX年我行按照省行要求基本完成了各項工作任務。下一年，我行將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證各項工作質量進一步提升。

　　二、20XX年工作思路

　　***一***倡導和培育良好的合規文化，加快合規文化建設程序。持續推進良好的合規文化建設。圍繞“合規優先、人人合規、主動合規、合規創造價值”的理念，持續通過各種形式的合規培訓，幫助員工熟悉崗位職責和業務流程，培育合規意識，形成健康、積極的合規文化，建立良好的合規管理長效機制。

　　***二***完善合規管理機制，搭建垂直獨立的合規風險管理組織架構，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。健全合規管理組織架構，梳理制度體系。有效的合規風險管理框架是我行構建全面風險管理體系的基礎，更是內部控制的核心。加強合規內控預警工作機制，健全獨立的合規檢查監督機制，強化法律審查職能，積極按照“層次分明，結構清晰，系統協調，簡單管用”的原則建設我行各類規章制度體系。持續推進我行制度梳理。

　　***三***建立嚴禁規範的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。積極履職，全面加強合規管理的督促、協調、指導只能，主動發現、全面篩查、提前預警合規風險，提升合規管理的有效性。從制度層面、執行層面、問責層面、教育層面全面加強案防體系建設，通過完善制度、強化執行、嚴格問責、教育引導等工作，建立全面有效的案防體系。

　　三、加強合規管理的建議

　　***一***切實履行合規管理第一道防線職能在具體的業務經營中發揮相應的自我控制合規風險的作用，經營單位負責人應積極履行合規管理第一責任人職責。業務部門判斷合規風險的準確性、管控合規風險的專業性以及防範合規風險的自覺性，是分行合規風險管理有效性的基石。

　　***二***提高對合規管理的重視程度，自覺踐行合規理念全行應提高對合規管理的重視程度，自上而下，均應形成良好的合規偏好，設定鼓勵合規的基調，積極倡導並推行合規理念。在日常機制建設和管理執行上充分體現合規優先，主動合規等理念。