寫專案融資所需的條件

　　世界經濟一體化是近年來世界經濟發展中的重要景觀,其實質是一場世界範圍內的資源整合運動。國際專案融資是這場運動的重要推動力之一。接下來請欣賞小編給大家網路收集整理的。

　　一、專案沿革及現狀說明***即專案來龍去脈及目前狀況說明***;

　　二、專案已經取得的權屬證明、相關批准檔案及許可證照***包括成交確認書、土地出讓合同等***;

　　三、專案公司、母公司、關聯公司的所有制形式、股權結構及其他重要介紹;

　　四、專案主要經濟技術指標及規劃設計方案、專案工程總平面圖及效果圖等;

　　五、專案可行性研究報告、專案定位報告、專案營銷策劃書***有則提供***;

　　六、專案投資估算及成本費用估算;

　　七、專案建設週期和專案開發進度計劃;

　　八、專案開發需要的資金總額，資金缺口及需要解決的資金量;

　　九、本次融資計劃、資金使用用途等;

　　十、本次融資若採用資金借貸合作方式，擬借款期限?可承擔最高借款年利率?可用於融資的擔

　　保機構、抵押物或質押物及其價值?

　　十一、本次融資若採用股權合作方式，投資方最高可佔股權比例?投資方可否參與開發?投資退出方式?***包括合夥開發等其他方式***

　　十二、希望投資商參與管理的方式及程度設想;

　　十三、專案前期發生的主要費用及用途明細表***到目前為止運作該專案所發生的費用***;

　　十四、專案土地款支付情況說明***需提供支付證明***;

　　十五、專案公司前期的資金來源明細及說明;

　　十六、專案公司及母公司的主要負債及或有負債情況;

　　十七、專案有無抵押、擔保或質押情況說明***包括有無優先權及任何第三方主張權利的情況***;

　　十八、專案公司及母公司最近三年財務審計報告、最近一個月的財務報表影印件***包括資產負債表、損益表和現金流量表等***;

　　十九、專案公司主要往來銀行及最近五個月銀行對帳單;

　　二十、外匯登記證及《貸款卡》影印件、貸款卡列印資訊、貸款合同***上述資料有則提供***;

　　二十一、專案已簽訂的重大合同，專案已確定的相關合作單位***如設計、施工、監理等***;

　　二十二、拆遷補償方案、補償合同、拆遷許可證、拆遷工作程序及問題***有則提供***;

　　二十三、公司營業執照、法人程式碼證***或組織機構程式碼證***、稅務登記證、開發資質證書影印件;

　　二十四、公司章程、公司主要內部管理制度***主要是財務及決策控制制度***，公司組織架構及部門職能說明;

　　二十五、公司法定代表人、總經理、副總經理、財務總監、技術總監及其他重要高管的身份證明及個人簡介;

　　二十六、專案公司及母公司的歷史開發業績說明及目前正在運作的房地產專案介紹;

　　二十七、專案已享受及將可享受的優惠政策***有則提供***;

　　二十八、在當地與本專案其有可比性的相關專案簡介及市場資料;

　　二十九、能夠展現和說明專案特點、優勢的有關檔案及資料;

　　三十、 專案融資所需的其他資料。

　　專案融資的主要種類

　　一、無追索權的專案融資

　　無追索權***No-recourse***的專案融資

　　無追索的專案融資也稱為純粹的專案融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠專案的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該專案擁有的資產取得物權擔保。如果該專案由於種種原因未能建成或經營失敗，其資產或收益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該專案的主辦人追索。

　　無追索權專案融資在操作規則上具有以下特點：

　　1、專案貸款人對專案發起人的其他專案資產沒有任何要求權，只能依靠該專案的現金流量償還。

　　2、專案發起人利用該專案產生的現金流量的能力是專案融資的信用基礎。

　　3、當專案風險的分配不被專案貸款人所接受時，由第三方當事人提供信用擔保將是十分必要的。

　　4、該專案融資一般建立在可預見的政治與法律環境和穩定的市場環境基礎之上。

　　二、有限追索權專案的融資

　　有限追索權***Limited-recourse***專案的融資

　　除了以貸款專案的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有專案實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的專案融資。

　　專案融資的基本流程

　　專案融資一般要經歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個階段。

　　融資結構分析階段

　　通過對專案深入而廣泛的研究，專案融資顧問協助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協議等，併成立專案公司。