市場風險產生的原因?

General 更新 2024-11-21

風險產生的基本原因是什麼？

風險，就是生產目的與勞動成果之間的不確定性，一種定義強調了風險表現為收益不確定性；而另一種定義則強調風險表現為成本或代價的不確定性，若風險表現為收益或者代價的不確定性，屬於廣義風險，而風險表現為損失的不確定性，屬於狹義風險。最基本的原因是風險的不確定性。不論是經濟，社會、政治、技術等等的風險，還是企業管理層面的風險，因為不可確定性、臨時變化性的因素太多，導致風險完全被評估。有時候，明面預計到的風險，卻在規避風險的策略設計上出現問題。

市場營銷風險形成原因是什麼

做市場營銷，經營企業，一切風險都是人的風險，就是說所有的風險都來源於人。在人的風險中，決策風險又是最大的風險。所以風險的原因是決策失誤造成的，如果你能做對每一個人生決策，你的人生一定是成功的。如果你能做對每一個經營決策那你的企業一定是成功的。

什麼是市場風險

市場風險也是金融體系中最常見的風險之一，它是指在交易平倉變現所需的期間內，交易組合的市值發生負面變化的風險。市場組合的收益是各項交易產生的收益和虧損的總和。任何價值的下降均會形成相應期間內的一項市場損失。

衡量市場風險並不適合使用金融工具的持有時間為指標，因為銀行可以在此期間的任何時候將其變現了結或運用對衝來規避未來價格變化可能導致的損失。實際上，其風險指的是在變現了結市場交易所需的最短時間內市場價值的波動。這就是為什麼市場風險只是存在於變現期間的原因。變現期雖然很短，但在市場不穩定的條件下，幣值的波動仍會很大。如果恰好這些市場工具的流動性又很差，那麼要將其售出就得做出大幅度讓價。變現期越長，大幅度市值變化的可能性就越大。一般來說，變現期的長短因工具的種類而異。外匯交易一般較短(一天)，而—些衍生工具則流動性較差，變現期一般較長。無論屬於哪種情況，監管當局都會制定規則，設定變現期的長短。

市場風險是通過一系列市場參數的波動性反映的，這些市場參數包括利率、股票指數、匯率等。這種不穩定性以市場波動性計量。為反映市場工具的市值變動情況，需要把波動性與靈敏度結合起來考慮。靈敏度反映市場參數的—定變化對該工具市值的影響程度。同時使用市場參數的波動性和市場工具的靈敏度，便可量化市場價值的變動情況。控制市場風險，是指把給定的資產負債組合的價值波動控制在指定的範圍內。這個範圍可以以組合的敏感度表示，也可以價值表示。設好了範圍，就可以通過經常調節資產負債組合靈敏度來實現風險管理。

市場風險主要包括流動性風險和外匯風險

金融危機下企業市場風險形成原因??謝謝大神了,急急 20分

這個問題沒有準確答案，給個思路供樓主參考。市場風險是個寬泛概念，指由於利率、匯率、股票、商品等價格變化導致損失的風險。市場風險廣義定義比較寬泛，狹義主要是BASEL定義，這裡討論廣義。

首先考慮企業經營，一般企業經營幾個關鍵因素：成本（材料、人力），需求，本國貨幣（有價證券、營運資金），外匯，利率等等。比如一家企業成本800、銷售1000之間有價差，1000單位的銷售，200元的利潤。所以一旦有因素作用於這些變量就會影響企業總風險，這些總風險的增量都可能是市場風險引起的。之後是宏觀經濟與這些變量的關係，一般而言，危機都主要作用於商品市場需求的下降，或者貨幣供給的不足。如同1000元對應1000單位的交易，一旦危機發生，要麼錢只有500元了，要麼市場只需要500單位商品了。錢少引起利率高，債務壓力增大；商品少引起存貨推擠，營運資金沉澱，一旦成本超過1000元或者銷售低於800元，企業就只能退出。退出產生經濟預期下降、失業加劇危機。

比如次貸危機，由於房產降價，信用衍生品違約增多，貨幣抽離衍生投資，利率快速上升，投資減少，市場預期下降，消費下降，失業造成整體危機。這些因素綜合的使企業成本上升，收入下降，息負增加，再貸款增難，有價證券貶值，成為市場風險。其他危機比如大蕭條，科技泡沫，歐債等起因不同，但都或多或少的作用於貨幣或者需求。這兩個我認為是關鍵變量。

描述的比較亂還有點簡單，能力淺薄，僅為樓主提供些許思路。

市場風險的主要因素

宏觀經濟狀況變化、國家稅法變化、國家財政政策和貨幣政策變化、世界能源狀況改變等。

市場經濟中,主要有哪些因素引發經營風險

企業經營風險是指企業在經營管理過程中可能發生的危險。企業經營風險通常主要包括以下五種：

1,政策風險：是指國家政策的變化對行業、產品的影響（宏觀經濟調控及產業政策導向）

2,市場風險：是指本企業產品在市場上是否適銷對路，有無市場競爭力（技術、質量、服務、銷售渠道及方式等）

3 ,財務風險：是指企業因經營管理不善，造成資金週轉困難、甚至破產倒閉（資本結構、資產負債率、應收應付款及現金流問題等）

4,法律風險：是因簽定合同不慎，陷入合同陷阱，造成企業嚴重經濟損失（違約、欺詐、知識產權侵害）

5,團隊風險：是指核心團隊問題及員工衝突、流失和知識管理等。

建議：在企業經營過程中，牢固樹立風險意識，切實採取防範措施，最大限度地防止經營風險。

流動性風險的形成原因

流動性風險主要產生於銀行無法應對因負債下降或資產增加而導致的流動性困難。當一家銀行缺乏流動性時，它就不能依靠負債增長或以合理的成本迅速變現資產來獲得充裕的資金，因而會影響其盈利能力。極端情況下，流動性不足能導致銀行倒閉。當商業銀行流動性不足時，它無法以合理的成本迅速減少負債或變現資產獲取足夠的資金，從而影響其盈利水平，極端情況下會導致商業銀行資不抵債。商業銀行作為存款人和借款人的中介，隨時持有的、用於支付需要的流動資產只佔負債總額的很小部分，如果商業銀行的大量債權人同時要求兌現債權，例如出現大量存款人的擠兌行為，商業銀行就可能面臨流動性危機。流動性風險與信用風險、市場風險和操作風險相比，形成的原因更加複雜和廣泛，通常被視為一種綜合性風險。流動性風險的產生除了因為商業銀行的流動性計劃可能不完善之外，信用、市場、操作等風險領域的管理缺陷同樣會導致商業銀行的流動性不足，甚至引發風險擴散，造成整個金融系統出現流動性困難。因此，流動性風險管理除了應當做好流動性安排之外，還應當有效管理其他各類主要風險。從這個角度說，流動性風險水平體現了商業銀行的整體經營狀況。第一，流動性極度不足。流動性的極度不足會導致銀行破產，因此流動性風險是一種致命性的風險。但這種極端情況往往是其他風險導致的結果。例如，某大客戶的違約給銀行造成的重大損失可能會引發流動性問題和人們對該銀行前途的疑慮，這足以觸發大規模的資金抽離，或導致其他金融機構和企業為預防該銀行可能出現違約而對其信用額度實行封凍。兩種情況均可引發銀行嚴重的流動性危機，甚至破產。第二，短期資產價值不足以應付短期負債的支付或未預料到的資金外流。從這個角度看，流動性是在困難條件下幫助爭取時間和緩和危機衝擊的“安全墊”。第三，籌資困難。從這一角度看，流動性指的是以合理的代價籌集資金的能力。流動性的代價會因市場上短暫的流動性短缺而上升，而市場流動性對所有市場參與者的資金成本均產生影響。市場流動性指標包括交易量、利率水平及波動性、尋找交易對手的難易程度等。籌集資金的難易程度還取決於銀行的內部特徵，即在一定時期內的資金需求及其穩定性、債務發行的安排、自身財務狀況、償付能力、市場對該銀行看法、信用評級等。在這些內部因素中，有的與銀行信用等級有關，有的則與其籌資政策有關。若市場對其信用情況的看法惡化，籌資活動將會更為昂貴。若銀行的籌資力度突然加大，或次數突然增多，或出現意想不到的變化，那麼市場看法就可能轉變為負面。因此，銀行籌資的能力實際上是市場流動性和銀行流動性兩方面因素的共同作用的結果。在各個市場中均存在流動性風險，比如證券，基金，貨幣等等。

市場經濟風險的主要影響因素

市場風險的大小主要取決於三個基本因素:1.市場競爭的規模競爭雙方投入的競爭力量和成本越大，競爭規模越大，市場風險就越大。2.市場競爭的激烈程度市場競爭的激烈程度主要表現為企業間在爭奪市場佔有率、提高銷售額和盈利率等方面的抗衡狀態。市場競爭越激烈，競爭雙方所面臨的風險就越大。3.市場競爭的方式競爭方式是競爭雙方在競爭時所採取的手段和策略，一般可以劃分為價格競爭和非價格競爭兩類。一般地說，價格競爭較為激烈，特別是競爭雙方輪番降價，經常造成兩敗俱傷。

期貨市場風險的成因

1、價格波動2、槓桿效應——區別其它投資工具的主要標誌，也是期貨市場高風險的原因。3、非理性投機4、市場機制不健全——產生流動性、結算、交割等風險。