什麼叫債券合格投資者?

General 更新 2024-12-31

什麼是合格投資者？

根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三章第十二條和第十三條標準規定，合格投資者是指：

第十二條具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單隻私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：

1）淨資產不低於1000萬元的單位；

2）金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。

第十三條下列投資者視為合格投資者：

1）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

2）依法設立並在基金業協會備案的投資計劃；

3）投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；

4）中國證監會規定的其他投資者。

以合夥企業、契約等非法人形式，通過彙集多數投資者的資金直接或者間接投資於私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，併合並計算投資者人數。但是，符合本條第（1）、（2）、（4）項規定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合並計算投資者人數。

上市公司面向合格投資者發行債券是什麼意思

這是交易所投資者適當性管理的重要部分，也就是去年出臺的《公司債券發行和交易管理辦法》中對於債券發行對象的要求，主要包括：（a）金融機構；（b）金融機構發行的理財產品；（c）淨資產不低於1000萬的企事業法人、合夥企業；（d）QFII和RQFII；（e）社保、年金；（f）金融資產不低於300萬的個人投資者；（g）經證監會和本所認可的其他合格投資者。自此後，在公司債發行過程中，都要表述為向合規投資者發行。

證監會發布的合格投資者資質指的是什麼

1、證監會發布的合格投資者資質指的是符合四類標準的投資者。證監會將四類投資者視為合格投資者：一是社保基金、企業年金、慈善資金；二是依法設立並受國務院金融監督管理機構監管的投資計劃；三是投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；四是證監會認定的其他投資者。

2、債券合格投資者應當符合以下資質條件：

①經有關金融監管部門批准設立的金融機構，包括證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業銀行、保險公司和信託公司等；

②上述金融機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於證券公司資產管理產品、基金及基金子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信託產品；

③合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）；

④社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

⑤經中國證券投資基金業協會登記的私募基金管理人及經其備案的私募基金；

⑥淨資產不低於人民幣1000萬元的企事業單位法人、合夥企業；

⑦名下金融資產不低於人民幣300萬元的個人投資者；

⑧交易所認可的其他合格投資者。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。

什麼是合格投資人？為什麼合格投資人才能投資？

要做合格投資人，你要做到哪幾點？

不管是炒股還是投資，股權還是債券，正確的投資能賺錢這是毋庸置疑的。

但是不是人人都可投資呢？

有經驗的投資人都明瞭，再好的項目也有一定的風險，也不是百分百賺錢的，這個大家都知道，但並不是所有人都能承受。如果有人看好一個項目，把全部

身家都投進去了，但是後來因為種種原因，項目失敗了，這樣是投資人所難以承

受的，項目方和第三方平臺也是不願意見到的。所以為了保護投資人的基本權

益，眾仁投在進行籌資時會設立一些條件，使有足夠投資能力的專業投資人方能

夠進行投資。

因此經研討，眾仁投股權眾籌平臺認為，一個專業的股權眾籌投資者應至少

具備以下兩方面要素：一方面，投資人需要有足夠的專業能力在投資前深入調查

眾籌企業、在投資後監管眾籌企業;另一方面，如果投資人很難有途徑出售手中

的股權，那麼他便沒有機會退出變現。而眾仁投為投資方提供完美的風控系統和

完整的退出機制，以提升投資人的投資安全性。如果每個人都參與股權投資，將

會是一件是非常危險的行為。如果投資人沒有專業的能力和充分的退出機會，那

麼股權眾籌投資和賭博沒有本質的區別。

而投資者要進行投資，也至少應具備以下三點：首先，投資人要對理財知識

有一定的認識，正確區別每種理財的優缺點，理性選擇理財種類，切忌盲目跟風

；其次，要對項目有足夠的瞭解，對項目的瞭解，可以通過第三方平臺的信息披

露，與項目方溝通，進行行業考察、實地考察等方式；當然投資人還需要有對風

險的正確認識，也就是在投資前，要做好投資失敗的心理準備，有承受失敗的能

力，要明確自己的風險承擔能力底線是什麼。

此外，投資後管理中也存在非常嚴重的信息不對稱，這也限制了投資人蔘與

監督管理的可能性。公司法雖然賦予了股東知情權，但是這些知情權都侷限在非

常寬泛的事項上，如財務報告和賬簿，股東會、董事會決議等，眾籌股東幾乎不

太可能有機會了解和參與企業的日常經營。眾仁投嚴謹的信息披露和巡店機制會

儘可能全面地將經營狀況反饋給投資人。

非合格投資人不投資，你看懂了嗎？

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如何簽訂債券合格投資者協議？也就是門檻300萬的新規

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公司債券的公開發行中，相對合格投資者，向公眾投資者公開發行資信要求更高嗎？

可以理解為向公眾公開發行要求更高，因為社會公眾的風險承受能力低以及對風險的意識都比較薄弱，但是合格投資者的風險承受能力相對比較高，所以向公眾公開發行是審核更嚴格。

銀行間債券市場投資者有哪些

主要以商場銀行、保險公司、基金等機構為主，三類機構在銀行間債券市場的債券託管量佔比達到85%左右，其中商業銀行就達到了70%。另外還有一部分個人債券投資者參與交易所市場和櫃檯市場，但數量與規模均非常有限，佔比僅有幾個百分點。

怎麼開通專業債券投資資格？2014

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具備下列條件的個人投資者，可以申請成為專業投資者：

（一）證券賬戶淨資產不低於人民幣50萬元；

（二）具備債券投資基礎知識，並通過相關測試；

（三）最近3年內具有10筆以上的債券交易成交記錄；

（四）與營業部書面簽署《債券市場專業投資者風險揭示書》，做出相關承諾；

（五）不存在嚴重不良誠信記錄。

具備下列條件的法人和其他組織，可以申請成為專業投資者：

（一）淨資產不低於人民幣100萬元；

（二）證券賬戶淨資產不低於人民幣50萬元；

（三）相關業務人員具備債券投資基礎知識，並通過相關測試；

（四）最近3年內具有10筆以上的債券成交記錄；

（五）與營業部書面簽署《債券市場專業投資者風險揭示書》，做出相關承諾；

（六）不存在嚴重不良誠信記錄。

擁有或租用在上海證券交易所開設的交易業務單元的投資者，自動成為專業投資者。

面向公眾投資者和麵向合格投資者公開發行債券的區別