怎樣讀懂基金季報?

基金季報是基金最常規的運作報告,也是投資者加強對基金產品瞭解和認識的重要依據。如果你決定開始介入基金投資或正持有基金,那就不妨認真閱讀探究一下基金季度報告所蘊藏的豐富資訊吧。

怎樣讀懂基金季報

步驟/方法

看投資組合。基金季報披露的是佔基金淨值前十名的重倉股明細和按行業分類的股票投資組合(債券和貨幣基金除外),這是考察基金投資風格和選股思路的重要依據,從重倉個股的行業和特徵可以在一定程度上看出基金經理的投資偏好。

看投資策略。在基金對於市場展望的闡述中,投資者可以清晰地瞭解該基金的投資思路,以及對市場的分析和行業的配置策略等,作為自己投資的參考。

看基金的份額變化情況。基金規模過大或者過小,對其投資組合流動性、投資風格、投資難度等都會存在不利影響,值得引起投資者注意。同時,基金份額變化如果過於劇烈,意味著出現了大規模的申購與贖回,投資者可以結合市場情況去了解原因。

看基金淨值表現。基金淨值增長指標(包括淨值增長率和累計淨值增長率)是目前較為合理的評價基金業績表現的指標,投資者通過將其與同期基金業績比較基準收益率進行對照,可以瞭解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度,從而大致判斷基金的運作績效。 匯添富基金管理有限公司提供。

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