分享在刷卡過程中如何識別不法分子的欺詐行為?

臨近年末，大家都開始準備結束手中的工作，歡歡喜喜迎接春節。然而，在這喜慶祥和的日子裡，一些不法分子也沒閒著，是利用銀行卡欺詐的案件高發期。為了保證廣大商戶的利益，樂富支付在年末結算高峰期，傾情分享幾個注意事項，幫助廣大樂富商戶正確防範刷卡風險。

事實上，許多不法分子在利用銀行卡作案時都會表現出一些特徵，商戶收銀員要學會觀察持卡人的異常行為，提高警惕，以減少風險損失，嚴厲打擊不法之徒。通常情況下，常見的異常行為主要表現在一下幾個方面：

方法/步驟

1. 購物或消費時非常隨便，不加考慮與挑揀，不關注價錢，只希望儘快刷卡完成交易；

2. 集中購買容易脫手的貴重物品，如金銀首飾名錶、玉器工藝品、貴重藥品、皮件及高檔電器、香菸等，且在購買高檔電器等大宗物件時拒絕送貨上門，堅持當場提貨；

3. 在機票代售點或購買手機的店鋪，重複往返多次，持卡購買多張機票或多部手機，且急於成交；

4. 在名牌服飾店大量購買價錢昂貴的服飾，消費無節制，且均不進行試穿，急於成交；

5. 購物時持有多張銀行卡，當一張卡無法刷卡後，不進行查詢，而是立即換刷其他卡片；

6. 在簽單過程中神色慌張，左顧右盼；

7. 在簽字時要求看卡背面的簽名或簽字很慢；

8. 持有國際卡消費，但無法提供護照，也不能正確說出髮卡行名稱和所在地等。

當收銀員在驗卡過程中已發現疑點，或發現持卡人出現以上異常行為，但尚不確定，在不想驚動持卡人的前提下，可致電其收單銀行的24小時授權中心，向授權人員報稱“代號10”，授權人員將向收銀員提出一系列問題，收銀員只需要以“是”或“不是”進行回答即可。授權人員將根據收銀員的答覆進行判斷並聯絡髮卡行進行授權，並將髮卡行的回覆反饋給收銀員。