吳先生35歲，研究生學歷，高階會計師，在一家公司做財務總監，年稅後收入30萬元。妻子34歲，本科學歷，高階會計師，某公司財務經理，年稅後收入8萬元。兒子5歲，明年上小學。下面是一些理財建議：
方法/步驟
可以考慮適度增加負債，通過提高財務槓桿來撬動更多資產。只要資產的增值幅度高於負債的成本，那麼就能為家庭帶來更多收益。
從資產配置情況看，房產佔比約75%顯然過高。建議吳先生可以在合適的價位將投資性房產變現一套，然後將賣房所得用於其他投資，從而分散風險，提高家庭資產的整體安全性。
金融投資以購買銀行理財產品為主，略為保守。吳先生家庭目前處於財富的快速積累期，應當具有較強的風險承受能力，可以適度追求高於平均水平的投資回報。建議吳先生可以將部分理財資金投資於公募基金(包括股票型和債券型)，提高家庭資產組合的整體收益率。建議投資比例：股票型基金：債券型基金：銀行理財產品=1：1：2。
吳先生家庭保障能力較弱。建議將每年工作收入的10%用於購買商業保險，按照重要性由高到低依次為壽險、重疾險、醫療險、意外險的順序進行購買。5.制定固定用途儲蓄計劃。依照吳先生家庭制定的子女教育規劃，所需教育支出較高，且子女教育費用彈性較低，建議提早做出安排。可根據測算的未來教育開支制定子女教育金計劃，從現在起每年拿出部分資金存入該計劃。