理財顧問實習體會

　　通過理財顧問實習，我們必須在工作中勤於動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決。下面是小編為大家收集整理的，歡迎大家閱讀。

　　篇1

　　我在西安唐漢商務諮詢有限責任公司進行實習。擔任職務為理財顧問。現將實習期間的具體情況進行書面報告。

　　一、公司簡介

　　西安唐漢商務諮詢有限責任公司是陝西省工商管理局正式批准註冊，並且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業的市場團隊，並聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。公司集聚了最具專業化、責任化、市場運營化的客戶服務團隊，一切以客戶的利益為導向。嚴格遵循“市場導向，專業經營，可持續發展”的基本原則，扶持並促進企業良性發展。公司與一批國內知名的金融服務機構和省內知名企業在前期的合作中結成了戰略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業水準，高素質的專業化投資管理服務隊伍和優化的專家體系。可為企業和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。公司設有：投資管理部、人事部，財務部等主要業務部門，公司的主營業務有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司嚴格遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。

　　二、實習內容

　　農曆的新年過後，我就一直在想一個問題，我該何去何從。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。

　　我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當時茫然，根本不知道自己想找個什麼樣的工作，不知道該入那一行，於是就在趕集網上投了份簡歷，想碰碰運氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網上投了簡歷之後，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發現原來自己是這麼的膽怯，我推了很多面試機會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。最後經過篩選我決定去西安唐漢商務諮詢有限責任公司，應聘的職位是理財顧問，主要的工作任務就是通過電話銷售尋找新客戶，維護老客戶。

　　我最開始並沒有想從事這個行業的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作。可是當我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多麼的幼稚，沒有一個公司會白養一個沒有價值的員工。這個社會是一個“剩者為王”的社會。所以我決定真正努力工作，做一個有能力的人。爭取做到將公司的利益最大化，並且在這個過程中將自己的能力不斷地加強，來適應這個社會。

　　在經過培訓上崗後，我努力適應著公司的節奏，學習相關的專業知識和電銷技巧。不斷的總結。我知道只有量變才能引起質變，所以，工作時間我就沒有停下過，我相信這樣才會讓我在工作過程中得心應手。我深刻地知道只有對自己的產品非常瞭解，才能夠說服客戶，促成交易，所以在打電話過程中，我記錄下客戶問的我回答不了的問題，然後找像資深的理財顧問和業務經理解惑，慢慢的我已經對專業問題了解得很清楚了，可是我發現客戶總是很容易掛電話，我發現我說話很不專業，而我別的資深的理財顧問通常會說出一些很專業的術語，於是我上網瞭解了關於這一行的術語，之後我發現果然客戶可以多聽我說幾句了。我還發現我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什麼，我就聽旁邊的老員工怎麼打，我發現老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鍾，慢慢的我發現了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉，而且他們的對話通常有規律。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，並且也有了5個意向客戶。終於我在工作第20天談成功了一個客戶，我當時特別高興，已經可以用激動來形容了，經理說我是這批新員工中最早開戶的一個，對我進行了100元的現金獎勵。這是對我的肯定和支援。我更加努力的工作，經理很高興，說我是他的一員大將。我心裡非常高興。

　　機會永遠是留給有準備的人，公司正好趕上從新人中培養銷售經理，而很幸運的是我和另外一位同事被選中，進行了管理方面的培訓。對於一個新人來講，這是一個很好的機會，可是這也是很大的挑戰，我一個新人，難免會有很多做的不足的地方。而且從來沒有管理經驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯絡後，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發現了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什麼都會的。可是做業務和當經理不一樣，經理不僅要做好業務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。所以我在學習銷售知識的基礎上努力的學習管理知識，儘快的適應這個職位，儘快的扛起這個職位的責任。做好業務，帶領好團隊。

　　在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎麼去管理和我一批來的新人。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優點，改善後再結合我的想法法來引導下屬。

　　每天早上我會先開早會，在早會上，我除了總結前天工作和安排今天任務外，我還安排了各種小遊戲，而且每天早上都有獎勵，我準備了胖大海，每天贏的那個人就可以得到。對於電話銷售來說，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個獎品。我始終相信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的目的。慢慢的我發現我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經常鼓勵他們，給他們講我從網上搜集到的勵志、哲理小故事。根據每個人的特點，給他們寫一些鼓勵的話，我原本只是想鼓勵他們，可我發現大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時都能看到鼓勵，我心裡很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應用。我發現做銷售需要有一個良好的心態，並且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問題在哪裡，幫客戶解決了問題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時不能一味的只說，要有效的溝通。我們每天都會打200到300個電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強大的內心，能夠快速的調節自己的情緒。我將我總結的東西和大家分享，解決大家提出的問題，[蓮山課件 ]好在我之前已經把這些客戶常用的問題整理出來並做出了相應的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時學習，一起進步，慢慢的大家都認可了我，而我也可以將領導的任務很好的執行。

　　三、實習體會

　　在當了市場部經理後，我才發現原來管理人並不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學會溝通和引導，用實際方法幫到他們，即是解決他們提出的問題和顧慮，用自己的人格魅力來吸引他們，讓他們從心裡的認可自己，才能更好的配合完成工作，達到預期的目標。我始終相信，機會只會留給有準備的人。

　　四、實習建議

　　對企業：我發現西安唐漢商務諮詢有限責任公司存在一些管理上的漏洞，比如說管理不夠人性化，應該將制度稍作修改。在培訓的過程中應該更系統化，並且加上行政和規章制度的培訓，這樣才會從根本上解決新人觸犯規章制度的概率。

　　對學校：學校開設的課程太少，如果可以再開設關於心理學方面和金融方面的一些知識會更好。建議學校可以多鼓勵和組織學生舉辦一些有關配合的活動，讓學生們學會怎樣和團體合作，怎樣配合別人。

　　五、實習總結

　　在實習的這段日子裡，我明白了很多道理，什麼工作其實並不重要，重要的是你用什麼心態去面對這份工作，不管什麼工作都會讓自己學到很多知識。我們剛上社會的大學生沒有任何優勢，有想法不會表達，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自於自己並沒有認清自己的處境，而是一味的自我感覺良好，沒能及時發現自身存在的一些缺點毛病。我得到的工作經驗就是：既來之，則安之;既來之，則聽之;既來之，則看之;既來之，則悟之;既來之，則學之;既來之;則改之。

　　篇2

　　每日重複單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業務並不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以後，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養自己的理財能力，我們剛畢業，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。

　　下面是我在一次早上發表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：

　　4月23日 早上匯評

　　各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區間振盪，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數開於71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公佈的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數委員認為降息25個基點符合市場預期，由於鷹派成員認為消費與產出並未如預期般大幅放緩，並擔心高通脹預期情況持續，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支援英鎊反彈。導致市場區間振盪。

　　歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位於1.6000區域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震盪下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近後強勁上揚，升越1.60關口後，刷新歷史高。日均線系統呈多頭排列，rsi指標在60強勢區域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處於上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將開啟上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位於1.5810.強支撐在1.5745，守穩該線則將保持區間強勢格局。

　　英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續振盪整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支援，反彈至1.9973，之後匯價便持續下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見於1.9720和1.9589，上方反彈阻力見於1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區間振盪，建議保持區間交易策略。

　　同事相處

　　中國有句俗話叫“林子大了什麼鳥都有。”踏上社會，我們得與形形色色的人打交道。由於存在著利益關係，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地裡卻勾心鬥角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這裡說一下我自己的一點小小感受吧!在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比較拘謹，做事小心翼翼，後來我們之間慢慢熟悉了，並開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠動和玩單機遊戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之後我很快融入了團隊，並在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活躍業績最好的團隊。環境往往會影響一個人的工作態度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助於營造一個齊樂融融的工作環境。心情好，大家工作開心，有利於公司的發展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司裡同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閒話”。且在離畢業走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。

　　篇3

　　XX年3月至5月兩個月期間，我在廣州XX企業集團曼傑頓投資諮詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接並軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的後果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。

　　“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老闆，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環境。我們也許看不慣企業之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所幹的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老闆的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老闆的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支援，每日只是上上課，很輕鬆。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關於做人，做事，做學問。

　　自學能力

　　“在大學裡學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作後才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問***或稱操盤手***，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查詢和了解最新的國際金融政策和一些重要商業機構的財務情況，在根據這些資訊和資料判定外匯市場的走勢，最後找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業知識。不過其他的同事他們的專業也是百花齊放，有英語專業的，有國際經濟於貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現在的社會是知識複合型的社會，它所要求的不僅是專業的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期後我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個資訊爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤於動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。