創業融資企劃書

　　融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。小編給大家整理了關於，希望你們喜歡!

　　怎麼寫

　　第一部分 摘要

　　***整個計劃的概括*** ***文字在2-3頁以內*** 一. 公司簡單描述 二. 公司的宗旨和目標***市場目標和財務目標*** 三. 公司目前股權結構 四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產品或服務介紹 六. 市場概況和營銷策略 七. 主要業務部門及業績簡介 八. 核心經營團隊 九. 公司優勢說明 十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還 十一. 融資方案***資金籌措及投資方式及退出方案*** 十二. 財務分析 1. 財務歷史資料***前3-5年銷售彙總、利潤、成長*** 2. 財務預計***後3-5年*** 3. 資產負債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一. 公司的宗旨***公司使命的表述*** 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經營目標 四. 公司管理1. 董事會 2. 經營團隊 3. 外部支援***外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支援/行業協會等***

　　第二章 技術與產品

　　一. 技術描述及技術持有

　　二. 產品狀況

　　1. 主要產品目錄***分類、名稱、規格、型號、價格等*** 2. 產品特性 3. 正在開發/待開發產品簡介 4. 研發計劃及時間表 5. 智慧財產權策略 6. 無形資產***商標/智慧財產權/專利等***

　　三. 產品生產

　　1. 資源及原材料供應 2. 現有生產條件和生產能力 3. 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力 4. 原有主要裝置及需添置裝置 5. 產品標準、質檢和生產成本控制 6. 包裝與儲運

　　第三章 市場分析

　　一. 市場規模、市場結構與劃分 二. 目標市場的設定 三. 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析 四. 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段***空白/新開發/高成長/成熟/飽和*** 產品排名及品牌狀況 五. 市場趨勢預測和市場機會 六. 行業政策

　　第四章 競爭分析

　　一. 有無行業壟斷 二. 從市場細分看競爭者市場份額 三. 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況***種類、價位、特點、包裝、營銷、市場佔 率等*** 四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產品競爭優勢

　　第五章 市場營銷

　　一. 概述營銷計劃***區域、方式、渠道、預估目標、份額*** 二. 銷售政策的制定***以往/現行/計劃*** 三. 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務 四. 主要業務關係狀況***代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等***，各級資格認定標準 政策***銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等*** 五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透***方式及安排、預算*** 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關策略、媒體評估七. 產品價格方案 1. 定價依據和價格結構 2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算。九. 市場開發規劃，銷售目標***近期、中期***，銷售預估***3-5年***銷售額、佔有率及計算依據

　　第六章 投資說明

　　一. 資金需求說明***用量/期限*** 二. 資金使用計劃及進度三. 投資形式***貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等***四. 資本結構 五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結構說明***每筆債務的時間/條件/抵押/利息等*** 七. 投資抵押***是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證*** 八. 投資擔保***是否有抵押/擔保者財務報告*** 九. 吸納投資後股權結構 十. 股權成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明 十二. 報告***定期向投資者提供的報告和資金支出預算*** 十三. 雜費支付***是否支付中介人手續費***

　　第七章 投資報酬與退出

　　一. 股票上市

　　二. 股權轉讓

　　三. 股權回購

　　四. 股利

　　融資的途徑

　　分為兩大類，債務融資和股權融資。

　　債務融資是傳統的融資途徑，主要就是借貸，包含銀行貸款、民間借貸、發行企業債券、典當、拆借、融資租賃等途徑，此類融資需要還本付息。

　　股權融資，主要指上市、增資擴股、員工持股、私募股權等方式，不需要還本付息，只需要在企業盈利的情況下分紅即可。但需部分讓渡企業的管理權[1]。

　　上市融資的優點是：

　　⑴所籌資金具有永久性，無到期日，沒有還本壓力;

　　⑵一次籌資金額大;

　　⑶用款限制相對較鬆;

　　⑷提高企業的知名度，為企業帶來良好聲譽;

　　⑸有利於幫助企業建立規範的現代企業制度。特別對於潛力巨大，但風險也很大的科技型企業，通過在創業板發行股票融資，是加快企業發展的一條有效途徑。