什麼是專案融資的結構

General 更新 2024年11月05日

  在國內金融市場上,專案融資已經成為大型專案籌集資金的一個非常重要的手段,但專案融資不同於一般的公司貸款,貸款人通常只能以專案本身的現金流做為償債來源。下面小編就為大家解開專案融資的結構內容,希望能幫到你。

  專案融資的結構內容

  結構融資是一個廣泛應用但很少定義的概念。綜合多種表述歸納為:結構融資是指企業通過利用特定目的實體***special purpose entitiesor special purpose vehicle,SPEsorSPV***,將擁有未來現金流的特定資產剝離開來,並以該特定資產為標的進行融資。也可以理解為,以現金資產將企業特定資產從其資產負債表中替換***資產置換***,在資產負債率不變的情況下增加高效資產,主要是流量資產。

  專案融資的談判階段

  融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽,提供專案資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現場考察、盡職調查及多輪談判後,將與投資者共同起草融資的有關檔案。同時,投資者還需要按照銀行的要求籤署有關銷售協議、擔保協議等檔案。整個過程需要經過多次的反覆談判和協商,既要在最大限度上保護投資者的利益,又能為貸款銀行所接受。

  在融資執行階段

  由於融資銀行承擔了專案的風險,因此會加大對專案執行過程的監管力度。通常貸款銀行會監督專案的進展,並根據融資檔案的規定,參與部分專案的決策程式,管理和控制專案的貸款資金投入和現金流量。通過銀行的參與,在某種程度上也會幫助專案投資者加強對專案風險的控制和管理,從而使參與各方實現風險共擔,利益共享。

  隨著國內資源企業走出去的步伐加快,專案融資的多元融資和風險分擔優勢越發顯現出來,因此企業有必要儘快瞭解專案融資的特點、優勢,並不斷摸索、掌握專案融資的流程和步驟,提高融資能力,為***礦產資源的順利開發及自身的迅速發展獲取資金保障。

  專案融資的申請條件

  1、專案本身已經經過政府部門批准立項。

  2、專案可行性研究報告和專案設計預算已經政府有關部門審查批准。

  3、引進國外技術、裝置、專利等已經政府經貿部門批准,並辦妥了相關手續。

  4、專案產品的技術、裝置先進適用,配套完整,有明確的技術保證。

  5、專案的生產規模合理。

  6、專案產品經預測有良好的市場前景和發展潛力,盈利能力較強。

  7、專案投資的成本以及各項費用預測較為合理。

  8、專案生產所需的原材料有穩定的來源,並已經簽訂供貨合同或意向書。

  9、專案建設地點及建設用地已經落實。

  10、專案建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。

  11、專案有較好的經濟效益和社會效益。

  12、其它與專案有關的建設條件已經落實。

  

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