融資融券業務介紹及融資融券開戶注意細則

　　融資融券交易因證券公司與客戶之間發生資金和證券的借貸關係，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。下面由小編與大家分享，希望你們喜歡!歡迎閱讀!

　　一、融資融券業務介紹：

　　融資融券業務是證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業務活動。由融資融券業務產生的證券交易稱為融資融券交易。

　　融資融券交易因證券公司與客戶之間發生資金和證券的借貸關係，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。

　　業務的核心就是一個字：借!

　　融資交易：就是借錢買股票，具體是指證券公司借錢給客戶買股票，客戶到期償還本息。

　　融券交易：就是借證券來賣，然後以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期償還相同種類和數量的證券並支付利息。

　　通俗講兩融就是：客戶向我們公司提交現金或者證券作為擔保物後，可以向我們公司來藉資金買股票或者借股票來賣出。開通這個業務後,作為一種新型交易工具，您既可以在行情好時融資做多，也可以在行情弱時空倉，進行融券做空，甚至可部分實現T+0交易;交易簡單快捷，同一個交易軟體裡可以進行普通賬戶和融資融券賬戶的操作。融資融券在具備放大收益的優勢的同時，也需規避相應的風險。

　　融資融券交易優勢：

　　做多優勢：融資交易增加了投資者的交易籌碼，在投資者看多某隻證券，預測該股票能夠上漲的時候，若手頭沒有足夠資金，便可向證券公司借入資金買入看好的股票，在低位“融資買入”，高位“賣券還款”，實現收益的最大化。

　　做空優勢：融券交易，改變了市場原來只做多不做空的單邊市狀況，即客戶在看空某隻股票的時候，雖無證券持倉，卻可以向證券公司借入證券並賣出看空的證券，在高位進行“融券賣出”，低位進行“買券還券”，以獲取價差收益。

　　槓桿優勢：投資者可以通過證券公司融資融券，增加可用於交易的資金和證券，具有一定的槓桿效應，從而獲得更多收益。

　　融資融券開通條件：

　　在我司開立滬深普通A股賬戶包括個人和機構;

　　首筆交易滿6個月;

　　近20個交易日日均證券類資產高於50 萬元;

　　個人客戶要求年齡必須在60週歲以下。

　　港澳臺個人客戶，只要可以開出A股賬戶，就可以開信用賬戶。

　　申請材料：

　　1、基礎申請材料提交必交

　　有效身份證明檔案原件及影印件;

　　加蓋營業部櫃檯章的近20個交易日日均資產證明;

　　融資融券業務申請表個人;

　　融資融券業務基礎知識測試卷;

　　2、增信材料提交選交

　　學歷證明;

　　個人收入證明，包括但不限於銀行代發工資記錄、單位開具的收入證明、公積金交繳證明等;

　　非我司金融資產證明，包括股票、基金、債券等持有證明;

　　固定資產證明;

　　人民銀行信用評估報告;

　　其他經本公司認可的增信材料。

　　如何開戶：

　　投資者可以攜帶“申請材料”中說明的資料過來我司惠城區江北東江三路證券營業部，即廣電中心西一層進行現場開戶。

　　二、開戶後需注意的交易細則等：

　　做融資融券有哪些成本和費用?

　　答：除了普通證券交易的佣金、手續費、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資融券利利息。融資融券利率目前年息為8%具體以官網更新的為準。融資融券利息按實際使用天數計算，未進行融資融券操作則不收取相關費用。

　　我可以申請多少信用額度?

　　答：融資融券額度目前是動態授信，每個交易日日終根據客戶風險評級係數和客戶信用賬戶內淨資產動態調整客戶授信額度。大於5000萬的客戶系統不做自動授信，可來營業部調整。

　　我的股票劃到信用賬戶做擔保物了，還能交易嗎?

　　答：1、可以交易。2、信用賬戶具備普通賬戶買賣股票的功能，使用擔保物賣出即可。3、如果信用賬戶已產生負債，則要具體情況具體分析。

　　若擔保物和負債是同一只股票，則用擔保物賣出會自動還款;

　　若擔保物和負債不是同一只股票，則擔保物賣出自己的股票不會幫您自動還款。

　　我可以在哪裡進行融資融券交易?

　　答 : 融資融券交易可以選擇手機聯訊金融或在電腦軟體操作。

　　單筆合約期限是多長時間?

　　答：單筆融資或融券交易的合約期限一般為6個月到期前可以申請展期，具體請看下一點介紹， 6個月是按照180天系統自動計算的，到期日當天歸還負債也不計罰息。若合約到期是週六、週日等非交易日，則合約要在週五就還上。

　　即將到期的合約能否展期?如何展期?

　　答：符合展期條件的合約可以通過網上交易自助進行展期申請。

　　注意事項：展期最長可申請6個月時間。

　　選單路徑：網上交易：信用--其他功能--合約延期;

　　為什麼我劃轉了擔保物，但是不能用?

　　答：劃轉擔保物T+1日生效，也就是今天劃轉的，明天可以用來融資。

　　融資融券的T+0模式：

　　融資T+0：

　　1客戶原來持有一種股票，當天低開後可以融資買入該股票，待價格上漲後賣出原持有的股票。

　　2當天低價時先普通買入或者融資買入，然後當天高位融券賣出相同股數，然後直接還券，相當於T日就鎖定了收益。

　　我做了一筆融資融券交易，怎麼還款啊?

　　1、融資交易有三種還款方式：

　　賣券還款：選擇“賣券還款”方式賣出信用證券賬戶內證券所得價款，按開倉時間順序優先償還先開倉融資欠款。

　　舉例：比如你有兩筆負債：2月1日融資買入廣匯股份，3月1日融資買入中信證券。現在你想把其中一筆賣掉，那麼不管賣掉的是哪一筆，都是優先償還廣匯股份的負債，因為到期日期在前。

　　擔保物賣出：選擇“擔保物賣出”方式賣出信用證券賬戶內已開倉證券所得價款，優先償還本券融資欠款，餘款可不必立即用於償還其他融資欠款;投資者選擇“擔保物賣出”方式賣出信用證券賬戶內非開倉證券所得價款，可不必立即用於償還融資欠款。

　　舉例：比如你的信用賬戶裡有兩筆負債外加自己從普通賬戶裡轉進來的一筆擔保物。現在你把兩筆負債中的任意一筆賣掉，都只還賣掉的這筆負債，不償還其他負債。如果賣掉自己轉進來的擔保物，則不必用來償還負債。

　　直接還款：選擇“直接還款”方式，則直接償還現有負債，包括融資負債和利息費用等。

　　2、融券交易有兩種還券方式：

　　買券還券：通過買入和融入證券同品種證券的方式換掉負債。

　　舉例：融券賣出1000股重慶啤酒，選擇“買券還券”方式，可通過再買入1000股重慶啤酒的方式償還負債。

　　直接還券：融券賣出1000股重慶啤酒，如果自己賬戶裡本來就有1000股“重慶啤酒”，選擇“直接還券”，可以直接償還負債。

　　如果我融券賣出又當天買進，有沒有利息費用?

　　答：如果當天收盤前融券賣出後又買入同種證券償還了負債，就沒有利息 。

　　當你們通知我維持擔保比例低於130%時，我應該什麼時間追加擔保物?

　　答：T日維持擔保比例低於130%，T+1個交易日內客戶需追加擔保物後的維持擔保比例不得低於135%。一般T日清算後發現低於130%，營業部T+1日通知客戶，客戶通知當天交易時間內追保到135%以上。否則，我公司有權自T+2日起對投資者賬戶進行強制平倉，平倉後維持擔保比例不低於150%。

　　例如：週一收盤後客戶維持擔保比例低於130%，週二客戶必須追加擔保物達到135%以上，否則，週三就平倉，平倉後維持擔保比例不低於150%。