郵政理財經理培訓心得3篇

　　理財經理的角色和地位在商業銀行個人理財業務發展中越來越重要,下面是帶來的郵政理財經理培訓心得，希望大家喜歡。

　　篇一：郵政理財經理培訓心得

　　8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經驗豐富，金融理財知識專業，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。

　　培訓課程內容豐富，案例生動有趣，寓教於樂，啟人深思。“最後我宣佈，本次轉型培訓圓滿成功!”遂寧郵政幹部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。

　　我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業銀行。分三步走：一學二超三領。動作要領沉著、自信、有力。首先複製商業銀行經營模式，然後利用自身獨有的資源條件進行優化，最後形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處„

　　我決定把此次學習的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經理，計劃努力實現以下幾點：

　　一、重視服務技能，堅持學習積累。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優異的業績，就必須準備充足。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這裡就不展開談相關發展方面的內容了。理財經理工作性質也屬於銷售範疇，一個合格的銷售人員應該具備積極的態度、良好的習慣、專業的知識和嫻熟的技巧。 ①、調整積極心態，迎接工作挑戰。客戶不相信保險，表現牴觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒有學會教育客戶，所以不合規銷售，導致負面口碑，正所謂“醜媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現尤為明顯。也許就產生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性迴圈之趨，建議追溯到源頭。其實我們也經常作為客戶，習慣認為自己是對的。

　　②、養成良好習慣，堅持常規自檢。美國著名教育家曼恩說：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破。”好習慣是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學習中都要自我督促養成良好習慣，並且毫不猶豫地長期堅持不懈。

　　③、學習專業知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實在地說，對理財保險經理就是酬金，沒有那麼巨集觀。要學會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網點相關業務知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。

　　④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶需求為導向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學合規的話術進行客戶需求滿足，達到多贏銷售的目的。

　　二、優先本職工作，奉獻發展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業銀行的相關的崗位人員，主要體現在廳堂。所以理財經理要在做好理財工作的同時，儘量兼顧大堂經理、保潔、保安等相關工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網點櫃員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉型貢獻一點力量。

　　三、遮蔽單兵作戰，配合團隊協銷。與網點人員多溝通，交流互補，有利於團隊銷售的協作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經營成果，養成相互幫助的良好習慣，無私奉獻高尚精神。

　　四、團結理財同事，分享工作經驗。“他不是一個人在戰鬥„”記得一個黃姓的小夥子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶經理不但有網點工作人員相伴而戰，還可以與很多同事分享工作經驗，而且能得到領導的支援與鼓勵，原來我們的確不是一個人。

　　其實就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。 這樣理解也許就夠了。

　　篇二：郵政理財經理培訓心得

　　轉型是現在郵政發展的核心思想，在今年進行的兩會中，中央也將“轉變、創新”作為了新的發展計劃，這正好與郵政上下進行的轉型是不謀而合的，也體現出郵政發展的前瞻性。而作為郵政集團中的一份子，感受到當下改革創新的必要性，更應該為郵政的發展貢獻自己的力量。此次參加的轉型培訓，讓我獲益良多，轉型的內容也深入我心。

　　這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉型培訓，本次培訓讓我們把轉型的兩大體系及十二大流程又認真學習了一次。“溫故而知新，可以為師矣”，此次培訓的目的是讓我們每個人參加培訓的人講轉型的細節牢記在心，並在實際工作中發揮出來。

　　客戶管理經營體系是轉型中針對客戶環節重要的一點，該體系是讓我們把流量客戶的開發、存量客戶的盤活、客戶經營維護、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結合起來，一環扣一環。從客戶進入網點，大堂經理進行人員分流，指導客戶使用自助終端，引導客戶進入廳堂辦理相應的業務，由高櫃為客戶辦理業務，對有價值的客戶進行轉介紹，由理財經理收集資訊，對客戶進行理財知識的宣講，同時拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理，一切從客戶的需求為出發點，客戶管理經營體系就是以客戶的需求、管理和服務為一體的綜合體系。

　　轉型環節中另外一個體系就是廳堂營銷，廳堂營銷觸點中我覺得我們應在每個營業視窗加增A4臺卡，A4臺卡內容要定期更換。在目前的轉型動作中，櫃員的遞送摺頁動作在做，可客戶對摺頁的興趣度不高，大部分客戶接到摺頁時並沒有仔細的閱讀，甚至拿到後就直接丟在櫃檯上，當A4臺卡和摺頁有效結合時，櫃員看到客戶對摺頁不感興趣時就可以指引客戶注意我們的A4臺卡的內容。定期更換A4臺卡內容也可以達到我們摺頁內容的更換的頻率，對於客戶來講內容是變化的新穎的。

　　其次，郵政每次舉辦的金融知識進社群活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社群居民，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識，提高居民的風險識別和防範能力，另一方面，開展金融知識進社群活動，通過在現場對網點的介紹、優勢服務、特色產品等，讓居民逐漸認識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進社群的活動不僅要讓網點進行後期的追蹤和閉環落地，還要要網點進行定期的進入社群宣傳。進社群活動並不是一次活動就可以見效的，這需要我們後期定期的進行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社群居民在後期活動中，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時在社群物業允許的情況下，可以在社群中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報，讓客戶瞭解我們最早和最新的活動內容。在社群的活動也要進行多樣化的，比如假幣的識別，健康知識講座，空腔健康知識講座等，讓我們進社群的活動多樣化。

　　再次，代發工資戶是分局在2015年工作之中的關注的重點工作之一，但在之前的代發工資中我們更多的關注的是代發的戶數，忽略的是這些代發戶在網點的啟用度，也許一些員工只是僅僅當作工資卡每月取工資而已，所以我們要啟用這些工資戶，要將這些工資戶的資訊統一整理合理利用，在節假日時對這些員工進行統一資訊發放，活動宣傳，用更多的產品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務，在後期更多業務中更多的偏向於我們。

　　以上是我這次在這次培訓中一些感悟，同時在工作中，也意識到自己的一些不足：

　　一、 授課能力不夠，沒有能給網點在工作上給予更多的支援;

　　工作中的日常鍛鍊可以強化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業知識的補充，更會是“軟”實力的體現。在 日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網點中安撫客戶的情緒等等日常工作中細小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網點工作中體現出自己的授課能力，為日後網點進行客戶活動打下堅實的基礎。

　　二、 專業知識不夠，影響個人進步的速度;

　　為了適應新形勢下的發展要求，我在日後的工作之餘要加強 各方面專業知識的學習，進一步提高自身素質，提高工作質量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。專業知識的學習，決定了個人素質的表現，既能體現出個人涵養，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關難題，還可以在網點的日常經營中提供自己所瞭解的知識範疇內的幫助。當下轉型進行的過程中，提升個人服務水平是重要的，更關鍵是的要提升自己的核心優勢，才能在激烈的行業競爭中脫穎而出。

　　三、 克服消極情緒，加強工作的主管能動性;

　　用心服務，客戶至上，注重細節，追求完美，一直是我追求的工作目標。但是在實際的工作中，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態，沒有百分百向著自己的工作目標努力。對於再次轉型的我們，在工作中需要全力面對每一項工作指標，通過細緻化、個性化、專業化服務，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我服務的無微不至，讓客戶自覺留在我們網點，才是轉型的真正目的，也是證明我在工作中表現出了自己的能力。

　　回想在轉型中收穫的點點滴滴，面對已經過去的日子，我在郵政儲蓄各位領導的關心和同事的幫助下，通過自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務。但是往事已是過眼雲煙，通過這次參加的轉型培訓，充電了自我，為自己今後的工作添磚加瓦，相信有了這次轉型培訓所學到的經驗，在工作中發揮自己堅定工作的信心、有戰勝困難的決心、有努力進取的恆心，就能真正為網點轉型的再創輝煌。

　　篇三：郵政理財經理培訓心得

　　通過學習，我深受啟發，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發展，要像其他商業銀行一樣變成適應社會主義市場經濟發展的現代金融機構，就必須轉型。

　　金融轉型就是從過去的模式轉變過來，首先是郵政員工思想轉型，要從原來的完成任務，不顧客戶的要求轉變過來，要從客戶經營銀行轉變成銀行來經營客戶，過去，我出去要營銷，都會對客戶說，你把我完成一下任務，我給你多少手續費或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到那家得惡性迴圈……

　　回家兩天，用講師的營銷話術，我成功的營銷了一個大客戶，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業務，我並上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番?那就意味著你的財富在5年的時間內縮水了50%,因為現在的十萬相當於5年前5萬，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會變成什麼樣呢?客戶見我說的在理，並來河我交流，果然第二天，客戶拿來了20萬元錢，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財，學習使我增強了營銷能力，熱情周到的服務，贏得了客戶的讚許

　　其次，要從個人營銷向網點營銷轉變，實行差異化服務，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務品牌。

　　再次，轉型後，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發展速度了 作為精品網點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網點餘額起點低，人多了不易發展：初步建議，一個大堂經理兼理財經理，一箇中間業務，兩個辦金融業務，網點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強將。

　　在餘額規模上，精品網點的服務於品牌，保住原來的老客戶與額，五個人平均每個人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬，3年時間突破一個億是沒有問題的

　　只有經受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領好我的團隊，使郵政精品網點走向輝煌!