自貿區如何註冊商業保理公司

　　在自貿區註冊公司是現在很常見的，但是自貿區怎麼樣註冊商業保理公司呢?註冊商業保理公司有什麼條件嗎?小編為你帶來了“”的相關知識，這其中也許就有你需要的。

　　什麼是商業保理

　　商業保理業務有100多種，所有的共同點就是以真實的業務為背景，最為常見的就是應收賬款，保理是銷售商將其應收賬款轉讓給保理商，並由保理商提供貿易融資、債務擔保、應收賬款管理等服務的一項類金融服務，在國際上較為常見。保理可使企業無需抵押和擔保提前獲得應收賬款融資，同時轉移應收賬款風險，可有效分解企業傳統信貸壓力。根據服務主體，分為銀行保理和商業保理

　　上海自貿區商業保理公司註冊條件

　　***一***商業保理公司的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，近期沒有違規處罰紀錄;主出資人應當為熟悉相關行業的公司法人或其他社會經濟組織，且在申請前1年總資產不低於5000萬元;

　　***二***商業保理公司應當以有限責任公司形式成立。註冊資本不低於5000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，一次性足額繳納，且來源真實合法;

　　***三***商業保理公司在申請設立時，應當擁有2名以上具有3年以上金融領域管理經驗且無不良信用紀錄的高階管理人員。高階管理人員係指擔任副總經理以上職務或相當職務的管理人員;

　　***四***商業保理公司不得混業經營;

　　***五***商業保理公司應有完善的內部控制制度，包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度;

　　***六***法律法規規定的其他條件。

　　經營範圍：

　　商業保理公司可以受讓供應商與買方訂立的貨物銷售或服務合同所已經或將要產生的應收賬款，為供應商提供下述全部或部分服務：

　　***一***貿易融資;

　　***二***應收賬款的收付結算、管理與催收;

　　***三***銷售分戶賬管理;

　　***四***與本公司商業保理業務相關的信用風險擔保;

　　***五***資信調查與評估;

　　***六***相關諮詢服務;

　　***七***法律法規准予從事的其他業務。

　　上海自貿區設立商業保理公司門檻及注意事項

　　上海自貿區從事商業保理***含融資租賃兼營商業保理*** 業務須知

　　一、法律依據

　　《中國***上海***自由貿易試驗區總體方案》、《中國***上海***自由貿易試驗區管理辦法》、《中國***上海***自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、《中國***上海***自由貿易試驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規

　　二、申辦條件

　　允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織***以下簡稱“外國投資者”***以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業***含融資租賃兼營商業保理***，符合條件的外方投資者***母公司以其全資擁有的***子公司***SPV***名義投資設立的，可不要求存續滿一年，中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業***含融資租賃兼營商業保理***，具體申辦條件如下：

　　***一***企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。

　　***二***企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。

　　***三***企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高階管理人員。

　　***四***企業應當以公司形式設立。註冊資本不低於5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

　　***五***有完善的內部控制制度，包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。

　　***六***兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。

　　三、辦事流程

　　***一***設立內資商業保理企業***含融資租賃兼營商業保理***的，投資者向自貿試驗區工商分局提出申請，自貿試驗區工商分局徵詢自貿試驗區管委會意見，將以下材料轉交自貿試驗區管委會：

　　1. 《從事商業保理***含融資租賃兼營商業保理***業務企業資訊登記和告知承諾表》

　　2. 擬設立企業內部在風險評估、監控等風險控制方面的制度規定;

　　3. 投資者經營商業保理業務或從事相關行業經歷的證明材料;

　　4. 擬設立企業高階管理人員及風險控制部門人員資歷證明***簡歷、在職證明等***;

　　5. 投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告。

　　***二***設立外資商業保理企業的，投資者先向自貿試驗區管委會提出申請，提交以下材料：

　　1. 《從事商業保理***含融資租賃兼營商業保理***業務企業資訊登記和告知承諾表》

　　2. 擬設立企業內部在風險評估、監控等風險控制方面的制度規定;

　　3. 投資者經營商業保理業務或從事相關行業經歷的證明材料;

　　4. 擬設立企業高階管理人員及風險控制部門人員資歷證明;

　　5. 投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告。

　　***三***已設立的融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的，投資者先向自貿試驗區管委會提交所需材料，稽核通過的，自貿試驗區管委會出具批覆和批准證書，再按照外資企業一口受理流程辦理相關手續。

　　注：“高階管理人員”指總經理***副總經理***、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管。