專案融資貸款合同

　　世界經濟一體化是近年來世界經濟發展中的重要景觀,其實質是一場世界範圍內的資源整合運動。國際專案融資是這場運動的重要推動力之一。接下來請欣賞小編給大家網路收集整理的。

　　借款金額：人民幣____萬元 大寫___________萬元

　　借款人：_________

　　地址：___________

　　法定代表人：___________________電話號碼_________________

　　住所***地址***：_________________________

　　借款賬戶：____________________________

　　資金出借人：_________ 電話號碼_________________

　　地址：___________

　　簽訂時間：____年__月__日

　　簽訂地點：_____________________________

　　立合同單位：借款人***以下簡稱甲方***：__________________________

　　資金出借人***以下簡稱乙方***：________________________

　　經雙方充分平等協商，為明確雙方責任，遵照有關法律，自願簽訂本人民幣借款合同***以下簡稱“本合同”***

　　第一條 定義與解釋：

　　在本合同中，下列術語具有如下含義：

　　1、“借款人”指依據本合同借用貸款的甲方，包括其繼承人、受讓人。

　　2、“資金出借人”指依據本合同發放借款的乙方。

　　3、“借款賬戶”：指為借款依法開立的賬戶。

　　4、“寬限期”指乙方允許甲方遲延履行還款義務而不視為違約的期間。

　　5、“放款日”指乙方向甲方借款賬戶在銀行準確辦理劃款的時間***以銀行單據為準***。

　　6、“還款日” 指本合同約定的甲方歸還乙方借款的時間***以銀行單據為準***。

　　7、“借款到期”指甲方向乙方借款所確定的還款期限加寬限期到期的時間。

　　8、“專案”指甲方在 的建設專案。

　　9、“擔保性檔案”指甲方 的專案而辦理的，各種已經依法取得的所有批准檔案和所有應該依法取得的批准檔案。

　　10、本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本協議任何條款的含義。

　　第二條 甲方陳述與保證：

　　甲方為適應生產發展需要，擬在 ， 在內的建設該專案所需的所有檔案，現由於甲方建設 的需要，特向乙方借款建設本 。

　　1、 甲方是依法設立的、具有法人資格的實體，依法有權訂立和履行本合同。

　　2、甲方保證在談判、簽署、履行本合同過程中向資金出借人提供的有關資料真實、完整、準確，不含虛假成分。

　　3、不利用向乙方所借款項從事違法經營活動，嚴格按照本合同規定的用途使用借款。

　　4、在借款全部清償前，發生歇業、解散、停業整頓、被吊銷營業執照、被撤銷取得的批准檔案時，必須保證立即歸還借款本金，並按月息千分之___支付利息，利隨本清。

　　5、在借款全部清償前，當客觀上有危及借款安全情況時***包括涉及重大經濟糾紛的訴訟、財務狀況惡化等***，應當在事件發生後立即書面通知乙方，並保證立即歸還借款本金，按月息千分之___支付利息，利隨本清。6、在借款全部清償前，甲方有任何一種改變經營方式行為***包括承包、租賃、合併，分立、股份改變、聯營、等其他形式***時，應最遲於改變經營方式前三十天通知乙方，保證立即歸還借款本金，並按月息千分之___支付利息，利隨本清。

　　7、甲方已依法獲得所建專案的所有批准檔案和所有應該依法取得的批准檔案。

　　8、甲方保證按乙方需要無條件提供及時準確的有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。

　　9、本合同借款人的其他債務與本專案無關。

　　10、目前無任何經濟糾紛發生。

　　第三條 借款：

　　1、甲方向乙方借款人民幣***大寫***___萬元。

　　2、借款期限約定為___個月，即從____年__月__日起至 ____年_月 ___ 日。乙方保證在訂立本合同後_______日內將貸款資金足額劃入約定賬戶, 甲方保證將

　　借款只能用於專案的直接建設用款。

　　3、寬限期為____個月，即還款日期往後順延，寬限期甲方向乙方按月息千分之___支付利息，借款到期，利隨本清。

　　4、在本合同期限內，所借款項的實際放款日和還款日以借據為準。借據是合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

　　第四條 借款擔保：

　　1、為保證專案的按期完工和借款的按期清償，甲方以 的建設專案和公司全部資產***具體資產詳見附件***質押作為清償本合同債務的擔保，並承諾該質押擔保不因甲方實行承包、租賃、聯營、合併、分立、股份改變等經營方式調整而撤銷。

　　2、為保證乙方所出借款項的安全，甲方公司的全部股東願意以其個人資產為甲方的借款行為提供擔保，直至該借款本息付清為止。

　　第五條 賬戶監管

　　1、為保證本合同權利、義務的落實，甲方在此不可撤銷地委託乙方並以乙方的名義開設銀行專戶，由乙方根據約定將甲方向乙方所借款項打入該銀行賬戶。

　　2、為保證乙方對出借資金的有效監控，該賬戶由甲方和乙方指派專人共同管理，從該賬戶劃出的每一筆資金的用途，甲方必須將完備的相關資料報乙方稽核，獲得認可後方可在該專戶劃款。

　　3、乙方對為實施本合同約定的賬戶監管而採取的拒付、限制支出等措施不承擔法律責任。

　　第六條 甲方對乙方的回報承諾：

　　甲方為作對乙方借款的回報，經甲方股東大會決定***股東大會紀要見本合同相關附件***，在該專案建設完成投入運營後，甲方贈與乙方 的甲方公司股份，乙方依法參加公司經營和管理、享有公司收益，此條承諾甲方不得以任何理由改變。

　　第七條 借款人承諾：

　　1、所作的陳述與保證真實無誤。

　　2、承認和遵循乙方的操作慣例及本合同的操作規程。

　　3、按照本合同中規定的用途使用該借款。

　　4、借款人應當及時就已發生或者將發生的本合同規定的違約事件向出借人通報。

　　第八條 出借人承諾：

　　1、在甲方未發生本合同第二條第3項，第4項，第5項，第6項並及時履行了第六條的承諾時，本合同所約定借款在約定的借款期限***第三條第2項***時間內不計息。

　　2、按照本合同的約定，及時足額撥付所借款項。3、對獲悉的甲方專案建設、財務收支等情況依法保密。

　　第九條 變更、解除與轉讓：

　　1、締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經雙方協商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權利;合同解除的，不影響本合同中規定的爭議解決條款。

　　2、甲方轉讓其在本合同項下的權利、義務的，受讓方必須經乙方同意並承接本合同項下甲方的全部權利和義務，另行提供令乙方滿意的擔保。在甲方與受讓方的轉讓協議生效前，本合同依然有效。

　　第十條 保險：

　　1、甲方應在本合同生效後_____日內向乙方認可的保險公司辦理本合同項下的專案保險。險種為_________險_________險，保險金額應與本合同項下專案的總價值相等;保險期限應不短於甲方向乙方所借款項的借款期限，並根據有關規定續保，直至借款還清為止。

　　2、保險費由甲方負擔，保險單由乙方保管，保險單為本合同附件;乙方有權向甲方追

　　償為維護自身利益而代付的保險費用及有關支出。

　　3、在本合同有效期內，若專案發生投保範圍內的損失，甲方應將其所得保險賠償金存入雙方共同監管的賬戶，由雙方協商決定用於專案毀損部分的修復或提前清償本合同約定的借款本息。

　　第十一條 違約責任：

　　1、借款到期，甲方未按合同約定歸還借款本息時，乙方有權將甲方的建設專案和公司資產全部依法處置。

　　2、甲方發生本合同第二條第3項，第4項，第5項，第6項時，乙方有權立即收回借款本金和約定的利息，如不能足額收回，可合併執行本條第1項。

　　3、乙方未按本合同第三條第2項約定將甲方向乙方的借款資金足額劃入約定賬戶的，應根據未劃入賬的資金總額和延遲天數，每日付給甲方__分之_____ 的違約金。

　　4、乙方無故提前收回借款應向甲方按日償付違約部分___分之______的違約金。

　　第十二條 特別約定

　　當甲方的行為嚴重威脅到乙方出借資金的安全，並經乙方的提醒和警告後仍不及時糾正時，乙方可全接管甲方的建設專案，並從接管該專案之日起，擁有該專案的所有權。基於該專案而產生的其他債務由甲方自行承擔。

　　第十三條 爭議的解決：

　　在本合同的履行中發生的糾紛，雙方應首先協商解決，協商不成的，均可向各自所在地人民法院提起訴訟。

　　第十四條 通訊：

　　1、本合同履行中的任何通知和溝通均應直接送交，或者採用掛號信函、傳真、電報、******雙方的***分別為：1、甲方： ;2、乙方： ***等形式。但是採取除掛號信函之外的其他書面形式送交的，應在事後三天內以掛號信函方式補寄對方。

　　2、本合同履行中的各種送交，均以寄件人寄出的時間為送交時間。

　　3、本合同雙方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準，如有變更，應立即通知對方。

　　第十五條 其他：

　　1、本合同自雙方的法定代表人***負責人***或者授權代理人簽字，並加蓋公章後生效，至所有借款全部清償並第六條甲方對乙方的回報承諾履行之日止。

　　2、本合同未盡事宜可由雙方另行約定作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。

　　3、本合同正本三份，甲乙方、公證方各執一份，副本__份。

　　第十六條 本合同附件：

　　1、___________________________________

　　2、___________________________________

　　3、____________________________________

　　4、____________________________________

　　5、____________________________________

　　6、____________________________________

　　借款單位：***公章***__________________

　　法定代表：***簽字***____

　　____年__月__日

　　***公章***_____________________ 法定代表：***簽字***______ ____年__月__日 出款人：

　　專案融資的應用流程

　　專案融資一般要經歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個階段。在融資結構分析階段，通過對專案深入而廣泛的研究，專案融資顧問協助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協議等，併成立專案公司。

　　在融資談判階段，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供專案資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現場考察、盡職調查及多輪談判後，將與投資者共同起草融資的有關檔案。同時，投資者還需要按照銀行的要求籤署有關銷售協議、擔保協議等檔案。整個過程需要經過多次的反覆談判和協商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。

　　在融資執行階段，由於融資銀行承擔了專案的風險，因此會加大對專案執行過程的監管力度。通常貸款銀行會監督專案的進展，並根據融資檔案的規定，參與部分專案的決策程式，管理和控制專案的貸款資金投入和現金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助專案投資者加強對專案風險的控制和管理，從而使參與各方實現風險共擔，利益共享。

　　隨著國內資源企業走出去的步伐加快，專案融資的多元融資和風險分擔優勢越發顯現出來，因此企業有必要儘快瞭解專案融資的特點、優勢，並不斷摸索、掌握專案融資的流程和步驟，提高融資能力，為***礦產資源的順利開發及自身的迅速發展獲取資金保障。

　　專案融資的申請條件

　　1、專案本身已經經過政府部門批准立項。

　　2、專案可行性研究報告和專案設計預算已經政府有關部門審查批准。

　　3、引進國外技術、裝置、專利等已經政府經貿部門批准，並辦妥了相關手續。

　　4、專案產品的技術、裝置先進適用，配套完整，有明確的技術保證。

　　5、專案的生產規模合理。

　　6、專案產品經預測有良好的市場前景和發展潛力，盈利能力較強。

　　7、專案投資的成本以及各項費用預測較為合理。

　　8、專案生產所需的原材料有穩定的來源，並已經簽訂供貨合同或意向書。

　　9、專案建設地點及建設用地已經落實。

　　10、專案建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。

　　11、專案有較好的經濟效益和社會效益。

　　12、其它與專案有關的建設條件已經落實。