市場利率的實質是什麼?
利率的本質是什麼
利率就其表現形式來說，是指一定時期內利息額同借貸資本總額的比率。利率是單位貨幣在單位時間內的利息水平，表明利息的多少。多年來，經濟學家一直在致力於尋找一套能夠完全解釋利率結構和變化的理論，"古典學派"認為，利率是資本的價格，而資本的供給和需求決定利率的變化；凱恩斯則把利率看作是"使用貨幣的代價"。馬克思認為，利率是剩餘價值的一部分，是借貸資本家參與剩餘價值分配的一種表現形式。利率通常由國家的中央銀行控制，在美國由聯邦儲備委員會管理。現在，所有國家都把利率作為宏觀經濟調控的重要工具之一。當經濟過熱、通貨膨脹上升時，便提高利率、收緊信貸；當過熱的經濟和通貨膨脹得到控制時，便會把利率適當地調低。因此，利率是重要的基本經濟因素之一。
利率是經濟學中一個重要的金融變量，幾乎所有的金融現象、金融資產均與利率有著或多或少的聯繫。當前，世界各國頻繁運用利率槓桿實施宏觀調控，利率政策已成為各國中央銀行調控貨幣供求，進而調控經濟的主要手段，利率政策在中央銀行貨幣政策中的地位越來越重要。合理的利率，對發揮社會信用和利率的經濟槓桿作用有著重要的意義，而合理利率的計算方法是我們關心的問題。
利息率的高低，決定著一定數量的借貸資本在一定時期內獲得利息的多少。影響利息率的因素，主要有資本的邊際生產力或資本的供求關係。此外還有承諾交付貨幣的時間長度以及所承擔風險的程度。利息率政策是西方宏觀貨幣政策的主要措施，政府為了干預經濟，可通過變動利息率的辦法來間接調節通貨。在蕭條時期，降低利息率，擴大貨幣供應，刺激經濟發展。在膨脹時期，提高利息率，減少貨幣供應，抑制經濟的惡性發展。所以，利率對我們的生活有很大的影響。
利息的實質。
首先要知道錢的價值 錢的價值Y=CY+CO+B 即現在消費 未來消費和遺產，當放款人把金錢借出，就等於延遲了對消費品的消費 選擇了CO。根據時間偏好原則，消費者會偏好現時的商品多於未來的商品，因此在自由市場會出現正利率，也就是 更多的人選擇了現在消費（犧牲未來消費）作為犧牲的代價這就是利息（選擇CO消費的 獲得正利息，選擇CY消費的獲得負利息即支付借貸利息）所以最後總結下利息就是消費者在選擇CY還是CO時需要（或得到）犧牲的代價（報酬）。
什麼是資本利率？什麼是實質利率？有什麼區別
資本利率是資本追求的收益利率水平，說明的是當前持有資本的人對於經濟的預期。經濟好則利率高，經濟差可能低一點，也可能因為資金短缺更高
實質利率是市場目前的利率水平，一般說來也就是國債利率
區別就是資本利率追求的總是比實質利率高的收益率
利息的來源與本質是什麼
利息根據本金乘以利息率計算而來
利息的本意就是，我們把場存入銀行，但是這部分資金如果使用起來的話就有可能產生增值。而利息就是銀行給予我們損失這些增值的補償。
利息的本質是什麼？
利息是借貸關係中由借入方支付給貸出方的報酬。考察利息的本質，須結合其來源進行分析。(一)馬克思關於利息來源與本質的理論。利息就其本質而言，是剩餘價值的一種特殊表現形式，是利潤的一部分。(二)西方經濟學家關於利息來源與本質的理論，大多脫離經濟關係本身，無法揭示資本主義利息的真正來源與本質。(三)中國學者認為在以公有制為主體的社會主義社會中，利息來源於國民收入或社會財富的增殖部分。在現實生活中，利息被人們看作收益的一般形態，導致了收益的資本化。
銀行理財產品的本質是什麼？
不是，屬於受託理財/結構供金融產品。銀行不一定保證客戶收益，只能在合理風險範圍內給予較高的預期收益率，銀行一般從中獲取手續費用和結構性收益利差。這個屬於中間業務。
金融市場利率是什麼意思？
金融利率包括法定利率和市場利率，市場利率是市場資金借貸成本的真實反映，而能夠及時反映短期市場利率的指標有銀行間同業拆借利率、國債回購利率等。新發行的債券利率一般也是按照當時的市場基準利率來設計的。一般來說，市場利率上升會引起債券類固定收益產品價格下降，股票價格下跌，房地產市場、外匯市場走低，但儲蓄收益將增加
金融市場利率的構成要素有哪些?
金融市場利率構成的要素
資本成本表現為一定的利率。現以債券為例說明一般債券利率的構成要素，其包括如下：無風險利率、通貨膨脹、證券風險及證券的市場性（或流動性）溢酬要素，其關係可以下式表達：
名義利率=k=k*+IP+DRP+LP+MRP （1-1）
因為k*+IP=kRF，則上式可改寫如下：
k=kRF+DRP+LP+MRP （1-2）
在此
k=某一特定證券的名目利率。有不同的證券也就有不同名義的利率
k*=無風險利率：假如通貨膨脹率預期為零，則k*為無風險證券的利率。例如政府發行的國庫券。
IP=通貨膨脹溢酬。IP等於證券到期前的平均預期通貨膨脹率。
DRP=違約風險溢酬。這種風險反映：發行者無法在約定時間依約定金額琺付證券的本金或利息。DRP會隨發行者的風險增加而提高，政府債券的違約風險為零。
LP=流動性或市場性溢酬。這是貸款者為反映許鄉證券無法在短期內以合理價格變現的事實所要求的溢酬。政府債券的流動性溢酬非常低但小公司發行的證券流動性溢酬就會比較高。
MRP=到期風險溢酬。由於長期債券價格有明顯下跌的風險，而到期風險溢酬即是貸款者為反映此—風險所要求的溢酬。