地下錢莊如何運作?
地下錢莊是怎麼運作的
地下錢莊指的就是未獲批准設立的金融機構，運作方式就是非法吸納存款，高息貸款。從中謀取差價。是一種非法行為。
地下錢莊的如何操作
作為金融服務的非法中介機構，地下錢莊通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現在，地下錢莊已經演變為非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成為資本猖獗外逃的一個重要渠道。
地下錢莊是怎麼運作的
地下錢莊必須要有黑澀會背景，防止別人來鬧市，還要有白道背景，防止政府查封
“地下錢莊”是什麼意思？其運作方式是怎樣的？
地下錢莊指的就是未獲批准設立的金融機構，運作方式就是非法吸納存款，高息貸款。從中謀取差價。是一種非法行為。
地下錢莊是怎麼回事？
地下錢莊的存在由來已久,任何朝代,除了官方銀行之外,都會有民間的地下錢莊,.開地下錢莊的人大部分是通過正當經營積累一定財富之後開的,只有極少數人是涉黑涉賭短期暴斂財富之後開地下錢莊.之所以成為地下,現在,我國的民間借貸規模非常之大,就可以說明問題.為什麼成為地下?因為地下錢莊的目的也是高利潤,而如果按照國家規定的政策與利率進行的話,很難獲得高額的利潤,而它們承擔的風險卻很大,所以他們遊離在國家政策之外,所以成為地下.地下錢莊與非法活動有著密切的關係,因為國家很難對地下錢莊進行有效的管理,從而導致洗錢等非法行為很容易在地下錢莊得實現.為什麼不取締?因為存在即合理.不可攻認,部分地下錢莊存在非法甚至是罪惡交易,但大部分地下錢莊也是經濟發展不可或缺的一部分.他們使民間的資本得以聚集,進而為沒法從銀行獲得貸款的小企業提供資本,使小企業得以發展,也從中獲得較高的收益,當然也承擔更大的風險.國家正在完善法律,使遊離於體制之外的合法經營的地下錢莊合法化,打擊涉黑涉賭進行非法勾當的地下錢莊.
地下錢莊如何洗錢
洗錢的方式當今有太多種了。可以在這裡給你講個簡單的。洗錢的目的無非就是把非法收入變合法。比如跟澳門的一些賭場談好佣金，通過他們的賬戶，你把錢給他們，他們讓你贏過去。就這麼簡單
利用地下錢莊轉入外匯要負什麼責任？ 10分
是要負刑事責任的；
根據《刑法》第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
那些地下金融操作者，他們哪來的技術？是技術還是技巧？
我不懂你的操作者是什麼東東，如果是金融市場那就是所謂的操盤手有靠技術也有靠別的一些東西，如果你指的地下金融是地下錢莊一類那麼我只能說他們什麼都不是，打法律擦邊球最終結果就是入獄
地下錢莊的比較優勢
注意到中國經濟增長和對外開放的一個特殊關係，就是中國吸引了大量的外資，而且主要是外商直接投資，這使得中國迅速具有了世界工廠的特徵。如果說外商投資是為了利用中國廉價的勞動力，那麼通過出口定單也可以實現。於是，有人就提出了這樣的問題：“中國為什麼需要那麼多的外資呢？”今天舊話重提，但問題是“中國為什麼需要民間資本？民間金融到底給中國帶來了什麼？”和國有金融機構相比，“地下錢莊”的比較優勢在於兩點。一是具有蒐集客戶信息的積極性。國有金融組織用來支持民營經濟的貸款，是被作為任務來強制執行的，其積極性可想而知。而且，中小企業信息相對分散，風險不容易控制，單筆貸款金額又小，如果把錢貸給大企業，一筆交易的金額可能是幾個中小企業加起來都達不到的。你說國有銀行更願意把錢貸給誰呢？“地下錢莊”卻是要依靠客戶吃飯的，必然有激勵主動尋找客戶。二是搜尋信息的費用比較低。“地下錢莊”由於非法性質，交易無法大範圍的擴展，這正好減少了其獲得客戶信息的成本。由於交易半徑小，他們對於客戶的瞭解程度可以具體到客戶家住何處，有幾口人，各有何愛好。中國社會科學院農村發展研究所張軍研究員說：“溫州地下錢莊的勢力範圍一般是在2公里之內，這樣對前來貸款的人的情況很熟悉，能夠控制好風險。”對比之下，國有銀行的市場半徑大，交易範圍廣，要想弄清每一個客戶的信息，費用自然比較高。金融的作用有兩個。從宏觀上來看，把儲蓄轉化為投資，使貨幣不從流通當中漏出。金融機構可謂貨幣的翅膀。從微觀上來看，金融的功能在於配置資源，包括資本品和消費品。這個過程是通過金融機構選擇貸款對象實現的。對於資本品的配置，效率的高低就取決於金融機構是否能夠選出好的項目。民間金融的壯大發展，對中國市場發育的貢獻，是我們不應該忽視的。
地下錢莊的起源
錢莊是適應貨幣兌換的需要而產生的，源於我國明清時代的貨幣制度。中國從明代正統年(1436一1449年)開始，國家實行銀兩和銅錢兩種貨幣並行的貨幣制度。明清時代都是以銀兩、制錢(銅錢)為平等本位，大額交易一般用銀兩，而小額零星交易用制錢，因為制錢的價值量很小。在這種貸幣制度下，由於銀兩和銅錢兩種貨幣使用範圍不同，國內貿易與居民生活存在著兩種貨幣兌換的需求，從而產生了錢莊，為商人和居民兌換貨幣，由商業資本的商品經營資本中分離出來成為貨幣經營資本。錢莊，最初被稱為錢肆和錢桌。錢桌，從明崇禎年間(1628—1643年)出現，至清康熙二十八年(1689年)，一直稱其為錢桌，意即在街上擺桌子兌換銀錢的。嗣後，進入乾隆朝(1736—1795年)，才被稱為錢鋪、錢莊、錢店，這說明其有了固定的店鋪和經營規模擴大。直至清末，錢莊在北方廣大地區還一直被稱為錢鋪。錢莊不僅是經營白銀和銅錢置換的場所，一些規模較大的錢鋪還開出具有信用票據功能的憑證，也就是錢票，但面額都不大。由於錢鋪的信用度較高，簽發的錢票可以與貨幣一樣在市場上流通。