信用證怎麼辦理?

General 更新 2024-11-27

信用證是怎麼回事？如何辦理與使用？

信用證(Letter of Credit，L／C)

信用證是一種由銀行依照客戶的要求和指示開立的有條件的承諾付款的書面文件。其當事人有：

(1)開證申請人(Applicant).向銀行申請開立信用證的人,在信用證中又稱開證人(Opener)。

(2)開證行(Opening／Issuing Bank)。接受開證申請人的委託開立信用證的銀行，它承擔保證付款的責任。

(3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受開證行的委託，將信用證轉交出口人的銀行，它只證明信用證的真實性，不承擔其他義務。

(4)受益人(Benificiary)。指信用證上所指定的有權使用該證的人，即出口人或實際供貨人。

(5)議付銀行(Negotiating Bank)。指願意買入受益人交來跟單匯票的銀行。

(6)付款銀行(Paying／Drawee Bank)。信用證上指定付款的銀行，在多數情況下，付款行就是開證行。

信用證方式的一般收付程序

(1)開證申請人根據合同填寫開證申請書並交納押金或提供其他保證，請開證行開證。

(2)開證行根據申請書內容，向受益人開出信用證並寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核對印鑑無誤後，將信用證交受益人。

(4)受益人審核信用證內容與合同規定相符後，按信用證規定裝運貨物、備妥單據並開出匯票，在信用證有效期內，送議付行議付。

(5)議付行按信用證條款審核單據無誤後，把貸款墊付給受益人。

(6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。

(7)開證行核對單據無誤後，付款給議付行。

(8)開證行通知開證人付款贖單。

信用證主要內容

(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。

(2)對貨物的要求。根據合同進行描述。

(3)對運輸的要求。

(4)對單據的要求，即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。

(5)特殊要求。

(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。

(7)國外來證大多數均加註：“除另有規定外，本證根據國際商會《跟單信用證統一慣例(1993年修訂)》即國際商會500號出版物（《UCP500》）辦理。”

(8)銀行間電匯索償條款(T／T Reimbursement Clause)。

信用證支付方式的特點

信用證是一種銀行信用《UCP500》規定：信用證是一項約定，按此約定，根據規定的單據在符合信用證條件的情況下，開證銀行向受益人或其指定人進行付款、承兌或議付。信用證是一種自足文件《UCP500》規定：信用證與其可能依據的買賣合同或其他合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同無關且不受其約束。信用證是一種單據的買賣《UCP500》規定：在信用證業務中，各有關方面處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務及其他行為。只要受益人或其指定人提交的單據表面上符合信用證規定，開證行就應承擔付款或承兌並支付的責任。

信用證的種類

(1)以信用證項下的匯票是否附有貨運單據劃分為：跟單信用證及光票信用證。

(2)以開證行所負的責任為標準可以分為：

①不可撤銷信用證。指信用證一經開出，在有效期內，未經受益人及有關當事人的同意，開證行不能片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據符合信用證規定，開證行必須履行付款義務。

②可撤銷信用證。開證行不必徵得受益人或有關當事人同意有權隨時撤銷的信用證，應在信用證上註明“可撤銷”字樣。但《UCP500》規定：只要受益人依信用證條款規定已得到了議付、......

信用證是怎麼操作的？

你這個問題好像是有點複雜，

1.你和客戶已經達成合作意向，付款方式為信用證。客戶的信譽還不錯，要求採用信用證方式，你傳真給客戶形式發票，客戶憑這個去開證行，申請開證。

2.客戶開立好信用頂後，開證行會通過我們這邊的銀行通知我們，以中國銀行為例吧，稱為通知行。中行通知你到了個信用證，你需要拿上公章去銀行取證，填個單子就行了，最後蓋章公章，把信用證拿回來就可以了。

3.拿到信用證後開始審證，也可以讓銀行幫忙審審，有不懂的要多問，注意軟條款和拼寫錯誤，在單據方面看看是否能夠滿足，交貨期裝運期也要注意，審核無誤後，你可以開始備貨了。

4.貨物備好後，聯繫貨代租船訂艙，同時準備單據，一定要和信用證相符。貨物出運後，拿到提單等一系列單據，準備齊了之後，去銀行交單。

5.中行收到你的單據後會先審核的，如果無誤就直接郵寄給開證行了。如果有問題會通知你有不符點，讓你修改的。

6.開證行收到通知行的單據後，如果沒有不符點，會承兌的，你就等著收款就行了。

基本就是這個流程，不明白就在交流吧！

信用證怎麼辦理

信用證上面需要填寫的內容就按照你們的購買合同約定的東西寫上就可以，然後把信用證草本發給對方確認，如果沒問題，再轉銀行開就可以。

信用證如何申請？

請問是申請開立信用證嗎？

⑴遞交有關合同的副本及附件：

進口商在向銀行申請開證時，要向銀行遞交進口合同的副本以及所需附件，如進口許可證、進口配額證、某些部門審批文件等。

⑵填寫開證申請書：

進口商根據銀行規定的統一開證申請書格式，填寫一式三份，一份留業務部門；一份留財務部門；一份交銀行。填寫開證申請書，必須按合同條款的具體規定，寫明信用證的各項要求，內容要明確、完整，無詞意不清的記載。

⑶繳納保證金：

按照國際貿易的習慣做法，進口商向銀行開立信用證，應向銀行繳付一定比例的保證金，其金額一般為信用證金額的百分之幾到百分之幾十，一般根據進口商的資信情況而定。在我國的進口業務中，開證行根據不同企業和交易情況，要求開證申請人繳付一定比例的人民幣保證金，然後銀行才開證。

國際信用證如何辦理 5分

你現在是作為進口商，要向當地銀行申請開立以賣方為受益人的信用證。需要準備的事項主要涉及以下方面：

1、首先，申請開證需要保證金；或者可能會需要佔用你方在銀行的授信額度；

2、同時要遞交真實有效的銷售合同，開證申請書等。

3、國內銀行手續費相對來說不高，關於費用分攤可以在信用證中說明。

應該儘快和當地銀行聯繫，確定需要做哪些工作。

供參考

中國銀行的《信用證》怎麼辦理？

業務範圍1.開立各種信用證，如即期、延期、承兌、議付、可轉讓、保兌、循環、對開信用證等；2.業務處理包括開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等（其中開證有授信開證和憑保證金開證兩種）；敘做進口押匯、提貨擔保等融資業務；協助進口商對外進行出口商資信調查，備貨和船情查詢等。產品特點1.改善談判地位——開立信用證相當於為出口商提供了商業信用以外的有條件付款承諾，增強了您的信用，您可據此爭取到比較合理的貨物價位；2.貨物有所保證——變商業信用為銀行信用，銀行的介入可以使貿易本身更有保證，通過單據和條款，有效控制貨權、裝期以及貨物質量；3.減少資金佔壓——對於使用授信開證的進口商來講，在開證後到付款前可減少自有資金的佔用。適用客戶進出口雙方希望對彼此的行為進行一定約定以提升貿易的可信度；進口商品處於賣方市場，且出口商堅持使用信用證方式進行結算；進出口雙方流動資金不充裕，有使用貿易融資的打算。提交材料1.申請開證時須提交開證申請書、貿易合同、外貿進口批文（如進口配額許可類證明、機電產品進口登記證明等）、外管部門規定的有關文件（如購匯申請書、進口付匯核銷單、進口付匯備案表等）。2.首次辦理業務還須提供經營進出口業務的批文、工商營業執照等，辦理保證金賬戶的開立手續。

國內信用證怎麼開

到你們開戶的銀行去申請，在滿足銀行的開證條件後，即可開立。

首次開信用證，但不知怎麼開。

買方通知當地銀行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。

開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。

通知行收到信用證後通知賣方，信用證已開立，非合作行會收取200元不等的通知費。

賣方收到信用證，進行單證審核，在並確保其能履行信用證規定的條件後，開始準備出口相關事宜。

賣方將信用證規定或指定的單據向議付銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。我們建議大家使用自己的銀行議付，一般來說自己的的銀行都可以操作議付工作。

該銀行按照信用證審核單據。議付行通行的方式是審核無誤後將單據直交開證行，目前國內、外接受電索的銀行不多。

開證行審核單據無誤後，通知賣方確認單據，並給予大約7到10天的支付期限，到期未拒付將直接劃轉信用證款項。如果買家拒付，單據將被退回。

買方獲得單據憑單取貨。

信用證的開立

1. 開證的申請

進出口雙方同意用跟單信用證支付後，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關係，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。同時，國內買家填寫 <信託收據> 。

2. 開證的要求

信用證申請的要求在統一慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證（套證）。

3. 開證的安全性

銀行接到開證申請人完整的指示後，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權要求申請人交出一定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。國內從零到30%到100%都有，和企業信譽有關。

按現行規定，中國地方、部門及企業均執行收結匯政策，如果某些單位需要通過信用證進口貨物或技術，銀行將設立保證金帳戶根據信譽情況凍結其帳戶中相當於信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當於全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現（例如股票），但銀行也有可能通過用於交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。目前，無信譽企業開立信用證可能性比較小，需要提前準備。

4. 申請人與開證行的義務和責任

申請人對開證行承擔三項主要義務：

(1)申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬於銀行。

(2)如果單據與信用證條款相一致而申請人拒絕“贖單”，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行自動劃轉。

(3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。一般千分之5左右，最低有250元左右。

開證行對申請人所承擔的責任：

首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任儘快開證。其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。

信用證的通知

1. 通知行的責任

在大多數情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區的代理行，即通知行進行轉遞的。通知行通知受益人......

如何開具信用證?具體都需要怎麼辦理和手續

一、你在銀行是否有開立信用證的額度，如果有可以在支付部分保證金的情況下開。如果沒有，需要申請額度或直接存入全額保證金開立。

二、銀行所需的相關材料：

1、貨物的購銷合同

2、備案表（如果你已在外管名錄中就不需要）

3、免稅證明（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）

4、外經委的批文（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）

5、進口許可證（按進口商品確定是否需要）

6、如是代理開證需要代理協議

三、到銀行領取相關申請書、合同等需要蓋公章、簽字的材料：

1、開證申請書

2、購付匯申請書

3、付匯詳情表

4、保證金合同、開證合同等相關的合同文本

四、銀行開出副本提交你公司審核確認，正式開出信用證

五、對方履約後將相關單據寄到你的開證行，銀行在審核單證情況後要求你方付款。

信用證怎麼用？

首先是簽訂合同、

然後買方到所在地銀行申請開具信用證。並作相應的資金或者物產的抵押。

開證行開出證之後電傳給通知行。

通知行通知出口方接收信用證。

出口方收到信用證後進行條款審核。審核有問題的與客戶溝通改證。審核沒有問題的則可以開始備貨發貨。