資金管理方式有哪些?
資金管理模式是什麼
資金管理在企業運營管理中處於中心地位。資金管理活動是現代企業管理一切經營活動的物質基礎，它在企業生產經營管理活動中無處不在，其管理成效如何，直接影響到企業的興衰存亡。企業領導可以通過資金管理系統裡面的費用支出報表直觀地看到企業現金流量，瞭解各類費用的支出情況。 “ 現金為王”一直以來都被視為企業資金管理的中心理念。企業現金流量管理水平往往是決定企業存亡的關鍵所在。在面對日益激烈的市場競爭，企業面臨的生存環境複雜多變，通過提升企業現金流的管理水平，才可以合理的控制營運風險，提升企業整體資金的利用效率，從而不斷加快企業自身的發展。 資金是企業從事各項經濟活動的基本要素，是企業發展的必備要素。企業的資金狀況既表明了企業的資源配置、數量和質量，同時也反映了企業的資本構成和產權關係。企業的生產經營、籌資投資和利潤分配都是以資金為紐帶，從起點到終點，貫穿於企業經營活動的全過程。 資金流量指標已經成為企業信譽評價、發展潛力、價值評估的重要指標，在有些地方，銀行已開始把企業現金流量情況作為是否給企業提供信用的重要依據，有的甚至把企業未來的現金流量作為還款的擔保。因此，加強資金 管理， 提高資金運營效益 是 企業在競爭中立於不敗之地和保持可持續發展的重要保證。 如何加強現金管理呢？應從以下三個方面入手： 一、推行全面預算管理 預算是一種控制機制和制度化的程序，是實施資金集中管理的有效保證，是企業生產經營活動有序進行的重要保證，是企業進行監督、控制、審計、考核的基本依據。企業的全面預算管理是對生產經營各個環節實施預算的編制、分析、考核，把企業生產經營活動中所有的資金收支均納入嚴格的預算管理之中。企業的預算應以資產為紐帶，實行分級預算，母公司應側重搞好投資、融資預算，以資本經營預算為主，實行資金的統一籌劃，集中管理；子公司則以生產經營預算為主，加強成本費用和資金流量預算。公司預算一經確定，就應成為企業組織生產經營活動的法定依據，不得隨意更改。而企業資金預算則是企業全面預算的核心，包括年度、月度預算。年度資金預算是測算年度內公司資金的流入、流出規模。根據規模可以確定公司的融資、投資的政策。而月度預算則比較接近實際，能較準確的反映每月的資金流量情況，據此也可以具體的調整融資、投資計劃。另外按照資金的用途，還可將自盡預算分為 以下三個方面的預算： 1、經營活動現金流量預算：主要包括經營收入與經營支出預算。經營收入是指公司銷售產品、提供勞務以及出租資產等取得的現金流入，年度的經營收入反映的是年度公司能收到的資金規模。是公司的各項支出預算的保證。月度收入預算則能較為清晰的反映資金流入的大致時間，為公司的資金運作提供較為準確的依據；經營支出預算則包括公司經營活動所有資金支出的預算，與收入的差額則是反映公司在投資時所能提供的自有資金規模，也是公司投資、融資政策選定的重要依據，而月度經營支出預算與收入的差額則能準確的提供公司的融資、投資計劃依據，增加公司的資金運營效益，減少財務費用支出。 2 、投資活動現金流量預算：企業為了獲取更多的盈利，擴大企業的規模必須進行有效的投資。它分為兩類：一是長期投資，必須用淨現值等來判斷投資項目的可行性，屬於投資回報期長的資金支出，但也是增加企業發展潛力的有力保證，長期投資的資金使用期都較長，資金使用額也較大，因此要求根據年度自有資金量及較低的融資成本來確定年度投資資金支出預算。二是短期投資，它強調的是短期現金的流動性，是一種在長期規模既定狀況下的短期資產存量的收益問題，它是指在沒有選定有效的長期投資計劃時，選擇風險低，受益高......
資金管理的方法有哪些
資金管理辦法
第一章 資金決策
第一條 資金決策是公司經營決策者根據公司的中長期發展目標和規劃，依據公司所面臨的外部環境和公司的實際經營狀況，通過收集情報、設計方案、抉擇篩選和審查結果等過程所形成的有關資金的籌集、使用，分配和監督的方案。
第二條 公司負責人應高度重視公司資金決策管理工作，制定責任制，定期檢查執行情況。
第三條 公司負責人、公司財務負責人（總會計師）和財務部門以及生產、銷售、供應等部門領導都要共同參與討論、研究資金的籌劃決策工作，制定切實可行的最佳方案。
第四條 資金決策和籌劃要堅持統籌兼顧、綜合平衡的原則，防止和杜絕資金的沉澱和資金的短缺。
第五條 公司領導要經常深入實際，瞭解掌握市場信息和實際變化，並根據變化了的實際情況，及時調整和完善資金決策方案，確保資金決策的有效執行。
第二章 資金計劃
第六條 資金計劃是公司財務預算的重要組成部分，它是公司財務部門依據公司的資金決策方案和公司的年度生產經營計劃制定的資金管理預算。
第七條 財務部門要組織做好資金計劃的編制工作，各有關部門必須積極予以配合，資金計劃主要包括：
（1）貨幣資金計劃：按照現金流量表項目分類編制，堅持節約挖潛方針，做到量入為出，收支平衡，加快資金週轉。
（2）預付賬款回收計劃：預付賬款平均佔用額應嚴格控制在存貨總額5%左右，預付賬款要及時衝賬，避免重複付款，防止發生不能收回情況。要嚴格落實責任人，在可能情況下儘量減少預付款項，以降低經營風險。
（3）應收賬款回收計劃：應收賬款應控制在銷售收入的5%—10%以內，並做到一年之內回收，防止長期拖欠。對已形成的長期拖欠，要制定催收計劃，由專人負責催收；應收賬款佔用過多的企業，應由公司領導親自掛帥，銷售部門負責人負責限期收回，回收困難的要通過多種方法，包括通過法律程序加以解決。
（4）其他應收款回收計劃:必須嚴格控制其他應收款的發生。財務部門要通過分析年初餘額形成原因，逐項清理；業務經辦部門應按季度、月度制定其他應收款回收計劃，由專人負責及時回收；公司財務負責人應親自檢查此項工作，及時向公司負責人彙報工作進展情況。
（5）存貨計劃：要加強存貨管理，按照節約、挖潛、增效的原則，建立存貨定額管理制度，產、供、銷各部門要嚴格按照核定的資金佔用定額進行本部門的存貨管理，加強對存貨佔用資金的控制，防止積壓和超儲。財務部門要按照核定的定額進行考核，並根據定額執行情況按規定比例予以獎懲。
第八條 公司在編制資金計劃時要注意調整安排好資金結構。
（一）必須重視安排好流動資產內的佔用結構。提高經營資金的經營效果，壓縮結算資金的佔用，減少沉澱資金總額，盤活存量資產。
（二）必須重視安排好淨資產與投資規模的結構。公司要量力而行參與投資，對外投資要實施跟蹤管理，效益不佳的項目要及時採取措施將投資收回。
（三）必須重視調整好資產與負債的結構。通過各種途經補充自有資金，降低資產負債率水平，其中尤其要安排好流動資產與流動負債的結構。
（四）必須重視安排好商品的庫存結構。根據市場銷售情況安排庫存額度與商品品種結構，做到以銷定進，少留、不留庫存。
第三章 貨幣資金的管理
第九條 貨幣資金是指在生產經營活動中停留於貨幣形態的那一部分資金，包括現金、銀行存款和其他貨幣資金。
第十條 公司貨幣資金來源包括企業自有資金、借入資金及其他政策性資金（如撥款等）。公司借款必須堅持適度籌措原則，關注資金成本，注意防範財務風險。公司在辦理借款時，必須有公司董事會或經理辦公會的合......
公司資金管理包括哪些內容
資金管理制度的組成
一、籌資管理制度
企業籌資是指企業根據生產經營、對外投資以及調整資金結構等活動對資金的需要，通過一定的渠道，採取一定的方式，獲取所需資金的一種行為。企業的籌資活動，按時間區分，有創建時的初始籌資和經營期間的籌資；按籌資的性質區分，有權益籌資和債權籌資。不論什麼時候，籌集什麼性質的資金，由於籌資有不同的渠道、不同的方式可供選擇，籌資的成本、籌資風險又各不相同，因此，為保證籌資活動的有效、合理進行，企業應建立有關制度。
(一)籌資計劃制度
籌資計劃是在對企業短期和長期所需資金進行預測的基礎上，分析計算不同籌資方式的籌資成本、籌資風險，選擇適合自已的籌資方式，並確定在什麼時候，用什麼方式，籌集多少數量的資金。籌資計劃的編制可以使企業用盡可能低的代價，取得所需資金，並能有效防範風險。一項完整的籌資計劃應包括：
1．企業資金需求量的預測；
2．籌資方式的選擇及籌資數量安排；
3．籌資程序及時間安排；
4．籌資前後企業資金結構及財務狀況的變化；
5．籌資對企業未來收益的影響。
(二)籌資審核制度
籌資計劃的編制人員應與審核人員適當分離，以便審核人能從獨立的立場來衡量計劃的優劣。負責審核的人員可自行完成對籌資計劃的審核，也可聘請法律顧問和財務顧問共同審核該項籌資活動對企業未來淨收益的影響以及籌資方式的合理性。同時，還要審核籌資計劃的實施細則，以書面形式記錄審核結果，並特別註明籌資的執行程序及各項手續。
(三)籌資檢查和考核制度
籌資檢查制度是指及時瞭解籌資活動的進展情況，發現籌資活動中可能出現的問題，以及籌資計劃的執行情況。籌資檢查可定期或不定期進行，視籌資規模、籌資方式、籌資程序而定。
籌資考核是將籌資結果與籌資計劃進行比較，對產生的差異進行分析，找出原因。建立籌資考核制度是為了明確籌資活動的責權利，保證籌資計劃的有效實施。
二、現金管理制度
現金是指人民幣現鈔，企業用現鈔從事交易，只能在一定範圍內進行。現金管理制度主要由《現金管理暫行條例》規定，其中包括現金的使用範圍、庫存現金限額以及其他現金管理規定。
(一)現金的使用範圍
1．職工工資、津貼；
2．個人勞務報酬；
3．根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；
4．各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；
5．向個人收購農副產品和其他物資的款項；
6．出差人員必須隨身攜帶的差旅費；
7．結算起點1000元以下的零星支出；
8．中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。
(二)庫存現金限額
庫存現金的限額是指為了保證單位日常零星開支的需要，允許企業留存現金的最高數額。這一限額由開戶銀行根據單位的實際需要核定，一般按照單位3～5天日常零星開支的需要量確定，邊遠地區和交通不便地區開戶單位的庫存現金限額可多於5天，但不得超過15天的日常零星開支。核定後的庫存現金限額，開戶單位必須嚴格遵守，超過部分應於當日終了前存入銀行。需要增加或減少庫存現金限額的單位，應向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。
(三)現金管理其他規定
1．不得坐支現金，即不得用收入的現金直接支付，如因特殊情況需要坐支的，先報經開戶銀行審查批准後予以支付。
2．不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金，即不得“白條頂庫”。
3．不準謊報用途套取現金。
4．不準用銀行賬戶代其他單位和個人存人或支取現金。
5．不準用單位收入的現金以個人名義存入儲蓄。
6．不準保竄賬外公款，即不得“公款私存”，不得設置“小金庫”等。
三、銀行存款管理制度
(一)銀行賬戶管理
企業應當按照《銀行賬戶管理辦法》......
資金管理的基本方式有哪些？？
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資金管理辦法有哪些新的管理舉措
增強資金管理意識
首先，企業應樹立資金進行統一管理的觀念，不管是單一企業還是集團企業，在當前形勢下，要對資金進行統一管理，規劃使用。其次，樹立現金流量的觀念，在財務管理的具體工作中，為管理人員提供現金流量的信息，除年終提供的現金流量表之外，在日常工作中可根據不同情況，編制現金流且計劃，以及短期現金流量預測報告和長期現金流量報告。要加強現金流最的控制和分析，嚴格控制現金流入和流出，保證企業始終具備支付能力和償債能力。最後，提高企業資金管理的風險意識，要充分估計各個項目風險，謹慎投入資金。
全面提升企業資金管理水平
在當前形勢下，不管是單一企業還是集團企業，資金集中管理是發展的必然趨勢。實施企業資金集中管理，對於企業的生存與發展具有重要作用。它有助於企業完善整體資金鍊，實現整體利益的最大化，有利於集中進行戰略方向的調整，有效地降低企業控制成本，提高企業整體信用等級，降低財務成本，優化資金管理體系，提高資金的使用效率。目前，一旦企業進行資金集中管理，企業可以按照自身需求對各個子賬戶的資金進行相應地歸集，加強內部資金的整合和統籌管理，實現內部資金的相互平衡，提高資金的使用效益。
積極利用計算機技術，保證資金管理
隨著計算機信息技術的發展，企業在實施資金的集中管理和監控中可以大力應用計算機技術。在企業中大力利用新的資金管理手段和模式，而計算機網絡技術和統一的財務管理軟件是先進的管理思想、管理模式和管理方法的有效載體，也是實施資金集中管理和有效監督控制的必然選擇。其次，藉助ERP系統的優勢，提升企業資金管理效率。ERP 系統簡化了採購、銷售與財務之間的流程過程，充分利用財務與其他業務之間數據信息的互通，提高管理效率，使資金管理貫穿於整個企業業務流程的每個環節，對企業各個環節進行實時監控，有效發揮財務監管機制。
強化財務監督首先，加強內部管理，對合同事前審批、事中執行、事
集團公司資金有什麼管理方法
資金管理辦法
第一章 資金決策
第一條 資金決策是公司經營決策者根據公司的中長期發展目標和規劃，依據公司所面臨的外部環境和公司的實際經營狀況，通過收集情報、設計方案、抉擇篩選和審查結果等過程所形成的有關資金的籌集、使用，分配和監督的方案。
第二條 公司負責人應高度重視公司資金決策管理工作，制定責任制，定期檢查執行情況。
第三條 公司負責人、公司財務負責人（總會計師）和財務部門以及生產、銷售、供應等部門領導都要共同參與討論、研究資金的籌劃決策工作，制定切實可行的最佳方案。
第四條 資金決策和籌劃要堅持統籌兼顧、綜合平衡的原則，防止和杜絕資金的沉澱和資金的短缺。
第五條 公司領導要經常深入實際，瞭解掌握市場信息和實際變化，並根據變化了的實際情況，及時調整和完善資金決策方案，確保資金決策的有效執行。
第二章 資金計劃
第六條 資金計劃是公司財務預算的重要組成部分，它是公司財務部門依據公司的資金決策方案和公司的年度生產經營計劃制定的資金管理預算。
第七條 財務部門要組織做好資金計劃的編制工作，各有關部門必須積極予以配合，資金計劃主要包括：
（1）貨幣資金計劃：按照現金流量表項目分類編制，堅持節約挖潛方針，做到量入為出，收支平衡，加快資金週轉。
（2）預付賬款回收計劃：預付賬款平均佔用額應嚴格控制在存貨總額5%左右，預付賬款要及時衝賬，避免重複付款，防止發生不能收回情況。要嚴格落實責任人，在可能情況下儘量減少預付款項，以降低經營風險。
（3）應收賬款回收計劃：應收賬款應控制在銷售收入的5%—10%以內，並做到一年之內回收，防止長期拖欠。對已形成的長期拖欠，要制定催收計劃，由專人負責催收；應收賬款佔用過多的企業，應由公司領導親自掛帥，銷售部門負責人負責限期收回，回收困難的要通過多種方法，包括通過法律程序加以解決。
（4）其他應收款回收計劃:必須嚴格控制其他應收款的發生。財務部門要通過分析年初餘額形成原因，逐項清理；業務經辦部門應按季度、月度制定其他應收款回收計劃，由專人負責及時回收；公司財務負責人應親自檢查此項工作，及時向公司負責人彙報工作進展情況。
（5）存貨計劃：要加強存貨管理，按照節約、挖潛、增效的原則，建立存貨定額管理制度，產、供、銷各部門要嚴格按照核定的資金佔用定額進行本部門的存貨管理，加強對存貨佔用資金的控制，防止積壓和超儲。財務部門要按照核定的定額進行考核，並根據定額執行情況按規定比例予以獎懲。
第八條 公司在編制資金計劃時要注意調整安排好資金結構。
（一）必須重視安排好流動資產內的佔用結構。提高經營資金的經營效果，壓縮結算資金的佔用，減少沉澱資金總額，盤活存量資產。
（二）必須重視安排好淨資產與投資規模的結構。公司要量力而行參與投資，對外投資要實施跟蹤管理，效益不佳的項目要及時採取措施將投資收回。
（三）必須重視調整好資產與負債的結構。通過各種途經補充自有資金，降低資產負債率水平，其中尤其要安排好流動資產與流動負債的結構。
（四）必須重視安排好商品的庫存結構。根據市場銷售情況安排庫存額度與商品品種結構，做到以銷定進，少留、不留庫存。
第三章 貨幣資金的管理
第九條 貨幣資金是指在生產經營活動中停留於貨幣形態的那一部分資金，包括現金、銀行存款和其他貨幣資金。
第十條 公司貨幣資金來源包括企業自有資金、借入資金及其他政策性資金（如撥款等）。公司借款必須堅持適度籌措原則，關注資金成本，注意防範財務風險。公司在辦理借款時，必須有公司董事會或經理辦公會的合規性決......
資金集中管理都有哪些模式
(一)結算中心模式
結算中心是集團資金集中管理的最初階段，是集團母公司設置的，專司母公司、子公司及其他成員企業現金收付及往來業務款項結算的財務職能機構。結算中心集中管理各成員或分公司的現金收入，統一撥付各成員企業結算業務所需要的貨幣資金，統一對外籌資，辦理各分公司之間的往來結算等，特徵是“收支兩條線”。
(二)內部銀行模式
集團公司內部銀行是在結算中心基礎上發展起來的，它又增加了內部融資信貸職能，
財務結算中心是根據集團財務管理和控制的需要在集團內部成立的，其功能主要包括以下幾點：
(1)結算功能。結算中心為所屬公司開立結算賬戶，將分散在各家銀行的賬戶統一集中管理，結算中心成為名副其實的資金樞紐。
(2)監督功能。集團通過結算中心的窗口觀測所屬成員的經濟信息；透過資金結算，掌握、控制子公司的經濟行為。
(3)信息反饋功能。通過結算中心可隨時摸清企業集團成員單位的營運狀況；透過現金流量的變化尋求管理的重點、難點和要害，幫助集團決策層加強微調整合。
結算中心的作用主要體現在企業集團通過結算中心這個管理系統達到控制資金流向。它有利於資金的統籌安排，合理調節；有利於企業集團集中財力，減少內部的資金積壓，盤活沉澱資金，減少銀行貸款和降低貸款利息；有利於減少資金的體外循環，加快資金的週轉。放式的結算中心。一般是將企業的自有資金和商業銀行的信貸資金統籌運作，在內部銀行統一調劑，融通運用，通過吸納企業下屬各單位閒散資金，調劑餘缺，減少資金佔用，活化與加速資金週轉速度，提高資金使用效率，並與企業目標成本管理、內部經濟責任制有機結合，對下屬企業進行監督、考核和控制。
內部銀行引進商業銀行的信貸、結算、監督、調控、信息反饋職能，發揮計劃、組織、協調作用，併成為企業和下屬單位的經濟往來結算中心、信貸管理中心、貨幣資金的信息反饋中心。內部銀行的主要職能如下：
(1)融資信貸職能。以資金有償佔用的原則，引人信貸機制，運用利息槓桿調節作用，促進企業內部資金使用效率、效益；集中和吸納企業下屬各單位的貨幣資金，利用信貸槓桿進行內部資金融通，並儘量減少對外借款。
(2)結算職能。內部銀行對下屬各核算單位及其之間的經濟往來，諸如：原材料、燃料、動力供應，產成品與半成品的轉移、勞務提供、器材設備的供應、商品採購、庫存、銷售、服務及營業費用發生以及各種費用支出、解繳、資金調撥等，都運用企業內部結算價格和相應的內部支付手段，及時準確地進行內部核算。
(3)監督控制職能。主要通過企業核實的各項資金定額、財務收支計劃、經濟責任制指標體系、結算制度、結算程序、內部結算價格體系、內部合同、經濟糾紛仲裁製度等實現。
(4)信息反饋職能。通過內部銀行核算資料，準確反映企業和下屬各單位的收入、支出、節餘情況.
外匯資金集中管理方案:
“集中管理+境外放款”、“集中管理+內部結售匯”、“集中管理+外幣委託貸款”、“集中管理+內部資金調劑”等外匯資金管理模式。
資金集中管理的模式有哪些?
(一)結算中心模式
結算中心是集團資金集中管理的最初階段，是集團母公司設置的，專司母公司、子公司及其他成員企業現金收付及往來業務款項結算的財務職能機構。結算中心集中管理各成員或分公司的現金收入，統一撥付各成員企業結算業務所需要的貨幣資金，統一對外籌資，辦理各分公司之間的往來結算等，特徵是“收支兩條線”。
(二)內部銀行模式
集團公司內部銀行是在結算中心基礎上發展起來的，它又增加了內部融資信貸職能，
財務結算中心是根據集團財務管理和控制的需要在集團內部成立的，其功能主要包括以下幾點：
(1)結算功能。結算中心為所屬公司開立結算賬戶，將分散在各家銀行的賬戶統一集中管理，結算中心成為名副其實的資金樞紐。
(2)監督功能。集團通過結算中心的窗口觀測所屬成員的經濟信息；透過資金結算，掌握、控制子公司的經濟行為。
(3)信息反饋功能。通過結算中心可隨時摸清企業集團成員單位的營運狀況；透過現金流量的變化尋求管理的重點、難點和要害，幫助集團決策層加強微調整合。
實際操作中哪種資金管理方式最好
實際操作中的資金管理是很複雜的，管理方式也是很重要的。最好使用電子銀行和實際資金的混合形式。
營運資金管理的模式有哪些
1、報賬中心模式 這是一種高度集中的資金管理模式，集團公司資金收支的各種權利都集中在母公司的財務部門，各個子公司通過保障中心向母公司提交子公司的財務狀況報告，提出資金需求。這種模式又分為統收統支模式和伯父備用金模式兩種。這種資金管理模式主要優勢是可以對企業資金管理有一個整體性認識，對於提高資金運作的宏觀戰略性，提高對子公司沉澱資金的使用效率，控制整個集團公司的資金流量及其流向，最終實現企業收支平衡有著積極作用;但這種模式影響各子公司財務管理活動的積極性和靈活性，對於集團公司資金使用效率的提高有著一定的負面影響。
2、結算中心模式 結算中心模式是在集團公司內部設置專門的機構——結算中心，處理各個子公司現金收支和資金結算業務，一般結算中心都設置在母公司財務部門當中，作為獨立的機構行使職能。結算中心的運作原理如下：由結算中心開設一級賬戶，各子公司開設一級賬戶下的二級賬戶;子公司的收入都存入結算中的一級賬戶，不可私自挪用;有結算中心代表集團公司對外籌集資金，以保證集團公司的資金需求;依照集團公司的戰略，統一計劃，對各子公司撥付所需資金;辦理各分公司之間的往來結算，計算各分公司在結算中心的現金流入淨額和相關的利息成本或利息收入;核定各分公司日常留用的現金餘額。
3、內部銀行模式 內部銀行是集團公司內部的，管理集團公司內部日常資金結算，資金籌集、調撥和運作的資金管理機構，其設置原理的指導思想是社會銀行部分功能內部化，將社會銀行的基本職能和管理方式引入企業的管理當中。具體來講有以下幾個方面：各子公司設立內部結算賬戶;發行集團公司內部支票和貨幣;發放內部貸款;對內統一調度資金，對外統一籌集資金;制定內部結算制度，監督資金運作的合法性和合理性;建立信息反饋系統;銀行化管理。
4、財務公司模式 在我國，財務公司一般是集團公司發展到較大規模後，由人民銀行批准設立的集團公司的子公司。財務公司屬於非銀行金融機構，它經營部分銀行業務，除抵押放款以外，還經營外匯、聯合貸款、包銷債券、不動產抵押、財務及投資諮詢等業務，作為集團公司的子公司，財務公司還擔負著集團公司的理財任務。財務公司可以通過其經營業務的便利為集團內部各公司提供專業的資信服務，為企業尋求高質量的客戶和合作夥伴、投資機會提供信息;另外，對於擴大融資範圍，拓寬融資渠道，財務公司也可以起到積極的作用，財務公司還可以將沉澱的閒置資金投放於其他項目，以提高集團公司的資金使用效率。