目前各種理財方式五花八門，但是比起了解理財產品來說，首先給自己一個理財定位及規劃才是重中之重。
方法/步驟
風險測評 風險測評比較重要，要知道自己屬於保守型，進取型還是穩健型的投資者，這樣對選擇理財產品有指導性作用。風險的偏好除了主觀偏好以外，還應理性的參考一下自己的抗風險能力。比如理財之餘的錢是否足以應對日常開銷及突發事件，將來大型支出買房買車等是否依賴於理財這部分錢等等。
資金總量 理財產品投資門檻一般都是5萬起，10萬，20萬，50萬，100萬不等。量體裁衣，有多大本兒攬多大活兒。別五萬的本兒覬覦人家百萬的收益！
資金閒置期 例如過年、孩子學費等總是需要大筆支出的，考慮一下資金閒置期。理財有短中長期多種選擇，但多數無法中途贖回，購買前一定想清楚錢能放多久，別現腳錢送出去，後腳花錢的事就找上門。到時候守著理財還要撇下臉皮求人借錢的滋味可不好受。
理財知識 所有的理財產品都是預期收益，既然是預期，那不同的理財單位，不同的理財產品對於“預期”的理解就會有差異。賣家當然會擡高自己的綜合收益率，這時就需要我們對不同的產品有個大致的瞭解。有些問題你不問他不會說。比如我們通常認為國內的基金基本沒有認購費和贖回費，但是國外的基金基本都會有。產品會有募集期，我們買下產品並不等同於開始計算利息，要問清從什麼時間開始起息。還有預期收益通常是包含管理費的，實際收益還要減去這部分等等。另外像涉及股票，外匯等還是要弄懂再投資啦。
給自己一個合適的定位，長短期規劃，這樣才不會盲目。