對於投資理財，理財師曾將其形象地比喻成“談戀愛”。“談戀愛”是戀人間彼此從家庭狀況、教育背景、脾氣、興趣愛好以及物質條件等方面做了解，最後彼此再根據自己的喜好等做出抉擇。投資理財也如此，從開始準備到最終敲定投資某專案，需度過“冰火四重天”：
方法/步驟
“準戀期”——積攢投資本金 積攢投資本金好比戀愛準備期，需積累足夠的資本才能哄得戀人開心。如何積累投資本金？首先，你必須有一份工作。有收入才有積累財富的資本；其次，省錢就是賺錢。除了生活必需開支外，做到理性購物，爭取每月省出部分錢來。
“初戀期”——尋找投資專案 尋找投資專案，就好比尋找戀愛物件，需根據自己的資金情況來尋找適合的物件(投資專案)。
“熱戀期”——具體瞭解專案 當你尋找到某合適的投資專案，就開始跟它進入“熱戀”期了。此時，投資者就需要對某專案進行親密“接觸”，做深入瞭解，知曉專案的投資方向，風險，估算實際收益等等。合盤貸理財師建議每位投資者在瞭解某個投資專案時，一定要遵循多看，多看，多諮詢三大原則；並做到三個不“投”：投向不明確的不“投”；高風險的不“投”；跟風的不“投”！
“抉戀期”——是否適合自己 通過對某投資專案進行具體瞭解後，再根據自身的風險承受能力，作出綜合分析判斷，究竟此項投資是否適合自己。一般來說，保守型投資者，建議選擇一些收益率較低但安全性較高且流動性較好的產品，比如儲蓄；穩中求進投資者，可以選擇低風險但收益中等的產品，比如固定收益類產品；激進型投資者，抗風險能力較強，可以選擇具有較高風險性和收益性的產品，比如外匯、房地產投資等。總之，投資專案要適合自己。
“失戀期”——綜合分析決定 倘若確實是適合自己的投資專案，那麼堅持投資，等待收益。反之，選擇失敗，那就不適合自己的，不可猶豫，更加不可聽信他人鼓惑，果斷作出決定不投資。此時，你已進入了”失戀期“，但一定要及時整理好狀態，尋找下一個投資專案，不可耽誤了賺錢機會 投資好比談戀愛，只有度過“冰火四重天”，一步步做出正確的瞭解和分析，再結合自身的風險偏好和財務狀況，才能真正尋找到適合自己的投資專案，讓資產穩定增值。