1.建立專案檔案 貸款批准以後，信貸員應立即填寫貸款專案檔案卡片。見下表，並將與貸款有關的各種檔案整理後建立貸款檔案，如有條件，可將貸款檔案輸入電子計算機系統，妥善保管。 貸款檔案一般應包括以下資料: 1)借款人背景材料包括公司的營業執照、章程、歷史背景、主要業務、在行業中的地位、過去3年的業績。 2 )貸款的批准檔案。包括貸款合同正本、審查意見書或審批報告。 3)企業貸款申請書和申請表。 4)抵押品及擔保人資料。包括抵押品及其市值評估詳情、擔保性質、擔保人(保證人)的資格審查及其資產淨值的評估報告、抵押或保證的檔案及其登記、公證的證明。 5)專案建議書和可行性研究報告. 6)有關管理部門批准項日的檔案。 7)工貿協議書. 8)對貸款申請的信用分析及評估。包括借款人資信、經營及財務狀況、還款來源及還款能力。以上材料可集中於“借款人財務比率分析擴 I臘款人資信評估反應表”。 9)借款人的往來情況。包括存款餘額、提款進度、用款情況、付息及還款情況等。 10)其他有關資料。 不同型別的貸款，其各自的檔案內容也有所不同。某些貸款檔案中，可能就不包括上述第5等條的內容，但有些貸款可能需增加一些別的內容。 資料中的貸款合同、抵押文字或擔保檔案為貸款檔案的主要檔案，應編放於重要位置，不得遺失。 對失效的和現己不需要的資料應清理後另行裝訂，不得與其他材料混放於檔案卷內。 信貸員應根據資料的排列程式填制檔案材料目錄，以便查閱:還應建立貸款記錄賬冊.作好貸款發放、收回及餘額記錄，以掌握貸款進度，同時應經常與會計分戶賬進行核對，使記錄準確無誤。回單、對賬單等憑證應及時寄送借款人。