投資方案怎麼寫_投資方案範文

　　投資計劃書既商業計劃書，其主要意圖是遞交給投資商，以便於他們能對企業或專案做出評判，從而使企業獲得融資。下面是小編為你帶來的投資方案，歡迎參閱。

　　投資方案範文1

　　一、對創業投資計劃書之基本認識

　　***一***投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的檔案

　　工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老闆解釋投資構想，大約允許1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的投資計劃書交給大老闆，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見後，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

　　***二***投資計劃書是節省時間的利器

　　創設新事業投資構想通常相當複雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕鬆理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面

　　間後，再問有什麼不清楚的地方，再徵詢投資的意願，省時又省力。

　　***三***投資計劃書是溝通協調的利器

　　投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因並非百發百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者於短時間內達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的

　　創設新事業籌劃者應瞭解投資計劃書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創設新事業計劃踏不出第一

　　步的原因。

　　***四***好的投資計劃必須正確、清楚

　　所謂正確，即必須注意數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人的資料，註明出處;如為假設，必須說明假設條件。例如，某項產品現在臺灣市場為2億元，必須註明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：該產品在臺灣市場的增長率為10%，且市場佔有率假設為10%，即2億元×***1+10%***×10%=2200萬元。

　　所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地瞭解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。

　　投資計劃書要有目錄，目錄裡要指明各章節及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有

　　此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略瞭解下面500個字是要說什麼，並決定要不要看詳細內容。例如本段主要在說明

　　段落之結構要清楚，一般秩序是

　　***五***投資計劃書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫

　　常看到許多創設新企業的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能瞭解產品或技術是什麼，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自直覺，沒有根據，不足採信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易瞭解，即使瞭解亦不符合商業習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

　　最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之

　　私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂

　　通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘於每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎作為代撰

　　另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付佣金***中間介紹服務費***，佣金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創設新事業者所得權益之10～20%。

　　***六***創設新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

　　投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產品，改為一樣產品;或本來自行銷售，改為僅接受委託製造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

　　透過不斷地溝通協調並修改投資計劃書，可集結眾人智慧，使投資構想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創設。

　　這種性質的檔案唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟體如Wordstar，PE2來處理，在數字方面可用電子試算表軟體來處理，如Lotvs-1-2-3、

　　財務顧問或投資專家如涵蓄接受委託撰寫

　　二、創業投資計劃書之撰寫步驟

　　這裡雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應瞭解本節並充分配合。

　　步驟一取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

　　步驟二首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼?產品給誰用的?產品的市場區隔在哪裡?全世界的市場?銷售目標是如何估算出來的***亦即其假設條件為何***?

　　步驟三請創設新事業者提供關鍵技術說明書;產品生產製造及質量管制流程圖，競爭者資料，並逐一檢視廠房投資、生產或實驗裝置等與所列數字來源合理否?

　　步驟四研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理? 步驟五研擬銷售及管理人員之人事費用。

　　步驟六銷售及管理費用是否低估?一般技術人員都會低估此項費用。

　　步驟七上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，並不斷擬修正找出可行的投資計劃。

　　投資方案範文2

　　一專案概況

　　專案名稱：

　　啟動時間：

　　準備註冊資本：

　　專案進展：***說明自專案啟動以來至目前的進展情況***

　　主要股東：***列表說明目前股東的名稱、出資額、出資形式、單位和***。*** 組織機構：***用圖來表示***

　　主要業務：***準備經營的主要業務。***

　　盈利模式：***詳細說明本專案的商業盈利模式。***

　　未來3年的發展戰略和經營目標：***行業地位、銷售收入、市場佔有率、產品品牌等。*** 二管理層

　　2、1成立公司的董事會：***董事成員，姓名，職務，工作單位和******

　　2、2高管層簡介：董事長、總經理、主要技術負責人、主要營銷負責人、主要財務負責人***姓名，性別，年齡，學歷，專業，職稱，畢業院校，***，主要經歷和業績，主要說明在本行業內的管理經驗和成功案例。***

　　2、3激勵和約束機制：***公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制和獎勵措施。*** 三研究與開發

　　4、1專案的技術可行性和成熟性分析

　　4、1、2專案的技術創新性論述

　　***1***基本原理及關鍵技術內容

　　***2***技術創新點

　　4、1、2專案成熟性和可靠性分析

　　4、2專案的研發成果及主要技術競爭對手

　　：***產品是否經國際、國內各級行業權威部門和機構鑑定;國內外情況，專案在技術與產品開發方面的國內外競爭對手，專案為提高競爭力所採取的措施。***

　　4、3後續研發計劃：***請說明為保證產品效能、產品升級換代和保持技術先進水平，專案的研發重點、正在或未來3年內擬研發的新產品。***

　　4、4研發投入：***截止到現在專案在技術開發方面的資金總投入，計劃再投入的多少開發資金，列表說明每年購置開發裝置、員工費用以及與開發有關的其它費用。***

　　4、5技術資源和合作：***專案現有技術資源以及技術儲備情況，是否尋求技術開發依託和合作，如大專院校、科研院所等，若有請說明合作方式。***

　　4、6技術保密和激勵措施：***請說明專案採取那些技術保密措施，怎樣的激勵機制，以確保專案技術檔案的安全性和關鍵技術人員和技術隊伍的穩定性。***

　　四行業及市場

　　5、1行業狀況：***發展歷史及現狀，哪些變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策導向和限制等。***

　　5、2市場前景與預測：***全行業銷售發展預測並註明資料來源或依據。***

　　5、3目標市場：***請對產品/服務所面向的主要使用者種類進行詳細說明。***

　　5、4主要競爭對手：***說明行業內主要競爭對手的情況，主要描述在主要銷售市場中的競爭對手，他們所佔市場份額，競爭優勢和競爭劣勢***

　　5、5市場壁壘：***請說明市場銷售有無行業管制，公司產品進入市場的難度及對策*** 5、6SWOT分析：***產品/服務與競爭者相比的優勢與劣勢，面臨的機會與威脅*** 5、7銷售預測：***預測公司未來3年的銷售收入和市場份額***

　　五營銷策略

　　6、1價格策略：***銷售成本的構成，銷售價格制訂依據和折扣政策***

　　6、2行銷策略：***請說明在建立銷售網路、銷售渠道、廣告促銷、設立代理商、分銷商和售後服務方面的策略與實施辦法***

　　6、3激勵機制：***說明建立一支素質良好的銷售隊伍的策略與辦法，對銷售人員採取什麼樣的激勵和約束機制***

　　六產品生產

　　7、1產品生產***產品的生產方式是自己生產還是委託加工，生產規模，生產場地，工藝流程，生產裝置，質量管理，原材料採購及庫存管理等***

　　7、2生產人員配備及管理

　　七財務計劃

　　9、1股權中小企業融資數量和權益：***希望創業基金參股本專案的數量，其他資金來源和額度，以及各投資參與者在公司中所佔權益***

　　9、2資金用途和使用計劃：***請列表說明中小企業融資後項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。***

　　9、3投資回報：***說明中小企業融資後未來3-5年平均年投資回報率及有關依據。***

　　9、4財務預測：***請提供中小企業融資後未來3年專案預測的資產負債表、損益表、現金流量表，並說明財務預測資料編制的依據。***

　　八風險及對策

　　11、1主要風險：***請詳細說明本專案實施過程中可能遇到的政策風險、研發風險、經營管理風險、市場風險、生產風險、財務風險、匯率風險、對專案關鍵人員依賴的風險等。***

　　11、2風險對策：***以上風險如存在，請說明控制和防範對策。***

　　投資方案範文3

　　一、專案名稱

　　《美國英語》***雜誌***

　　《寶寶智力開發》***16開本彩色圖片雜誌***

　　二、英語學習和出版市場分析

　　1.英語學習產業與市場分析。

　　英語學習市場被認為是我國目前最大的經濟熱點之一，它與房地產市場和汽車市場並駕為我國三大消費熱點。英語學習已成為一個產業。

　　據統計，全國有13億人，至少有x億人學英語，從未有過這麼多人熱愛這樣一種“事業”。

　　特別是加人W TO後，現正掀起一股學習英語的熱潮，以適應涉外交流和出國學習考察的需要。現在各地方政府均推出政策，要求各地學習英語，以提高國民的素質。

　　現有的從事英語學習的企業和個人正在賺取驚人的利潤。如《千萬別學英語》已發行xx萬套，每套x元。x x僅在廣東x 、公司近兩年己賺取純利潤***稅後***xx餘萬元。 新xx英語據報道每年有x x xx萬元的收人。

　　現xx出版公司是全國x大英語出版品牌之一，在全國和世界上都享有較高的聲譽。

　　2出版市場分析。

　　當前我國存在四大壟斷行業：電力、電信、菸草、文化出版,前述三大行業，即電力、電信、菸草，隨著人世將被打破，壟斷利潤將被瓦解C

　　而文化出版屬於意識形態，受到特別的保護，將不向外開放。所以文化出版產業，將不會受到衝擊，仍然有很高的利潤。

　　一般企業與個人如果能與壟斷行業合作，將可以得到豐厚的回報。

　　所以說，投資出版市場是有相當前景的。英語學習的熱點產業和出版壟斷，將給投資人帶來巨大的利潤空間。

　　三、專案介紹

　　1.《美國英語》：

　　***1***《美國英語》的出版發行***略，商業機密***。

　　***2***《時尚英語》出版次數及定價***略，商業機密***。 ***3***《美國英語》的讀者物件及市場定位。

　　***美國英語》的宗旨是將英語與時尚結合起來，介紹世界上時尚的英語材料，為讀者提供服務。

　　主要讀者定位：大、中專學生、城市高中生以及白領讀者。為其提供學習英語、出國留學、求職、求學等服務。

　　***4***《美國英語》編輯力量和人才力量***略，商業機密***。 ***5***前景預測。

　　如果《美國英語》能創品牌，發行量可上升到每月x萬冊以

　　上

　　***6***同類英語雜誌比較參考。

　　①非xx的《xxx x》***系外人借“xx”二字而編，自己編寫，自己組織發行的***，高峰發行每期xx萬冊。

　　②******xx廣場》***、x教育出版社出版，現每期x萬冊，有上升趨勢，沒有進行好的策劃和宣傳***。

　　***7***出版計劃。

　　20xx年x月底組好稿件。

　　20xx年x月正式出版推出市場。

　　2.《寶寶智力開發》：

　　***1***《寶寶智力開發》出版發行由廣東xx公司出版發行。如《寶寶智力開發》服務宗旨和市場定位***略，商業機

　　密***。

　　***3***編寫人員。

　　本書由xx大學組織醫生、營養師、攝影師、兒童心理專家編寫。

　　出版時間：估計15個月後推向市場。

　　3.專案進展情況：

　　上述專案均已安排好人選進行編寫，並做好出版計劃，與經銷商溝通。一旦投資到位，即簽訂各種經營合同，20xx年後工作全面展開。

　　四、市場推廣方式

　　《美國英語》和《寶寶智力開發》均需採取創品牌的方式。

　　通過專家的“名牌”效應，並組織宣傳***含硬宣傳和軟新聞***, 使得讀者相信此書是真正能給他們提供幫助的書。

　　利用xx公司的品牌效益和銷售網路，聯合書商共同推廣。採取一些促銷手段：如與外語學習的電子工具企業合作.以及與生產嬰兒用品和食品的公司合作推廣促銷。

　　五、專案合作單位和合作方式***略，商業機密***

　　六、專案風險

　　1.系統風險，整個出版行業衰敗，或者國家政策出現重大變化。

　　2.組織稿件失敗或稿件質量差。

　　3，宣傳策劃不到位或市場上出現較多同類書籍。

　　4.出版公司違約。

　　七、專案投入、專案預計收入、投資者盈利分配、風險承擔***部分略，商業機密***

　　1專案投人：

　　***1***《寶寶智力開發》。

　　模特兒：約x萬元，從懷孕開始至小孩出生至餵養到、週歲為止，要拍攝全程照片，且有一部分必須是裸照。

　　稿酬：約xx萬元。

　　攝影：約、x萬元。

　　其他：***差旅、招待等***約xx萬元。

　　印刷：平均每套約xx元，與xx初步商定由我方承擔xx%.、交***萬套***、x、、義、%二x、***萬元***。

　　合計：約xxx萬元。 ***2***《美國英語》。

　　制母帶：'

　　以上三項每套成本約xx元***一套為一本配一碟***。壓碟：xx元顧集。

　　雜誌：xxx元/本。

　　包裝：x元/L

　　版稅：xxx元/套。

　　印刷：平均每本約x元，xx***萬套***x x % = x x x ***萬元***。

　　合計約：x xx***萬元***。

　　2.專案預計收人***略，商業機密***:

　　***1***《寶寶智力開發》三種版本初步定價如下***略，商業祕

　　密***。

　　***2***《美國英語》預計發行量***前期為xx刊，逐步發展為xx刊***為xx萬套，定價為xx元/套，全年預i於收人***略，商業機密***。

　　3.投資者盈利分配及風險承擔：

　　採用專案合作終身制：即投資者有權參與該專案一版至多版的所有淨收人的分成，分成比例視投資者投人資金及所願承擔的風險等情況共同協商確定

　　八、法律：智慧財產權的取得與保護

　　智慧財產權―版權的取得是與著作者訂合同而購得版權，出版業務符合中國的《著作權法》、《新聞出版條例》和《合同法》。楓島公司的 xxx是有10餘年執業經歷的執業律師，能夠保護相關的權益。

　　九、楓島公司管理團隊組成

　　總經理xxx，男，35歲，文學博士生，律師，副教授，組織出版企管與外語圖書近100餘種。

　　副總經理xxx，男，36歲，本科，註冊會計師。

　　市場部經理xxx，個體書商、擁有發行和營銷網路。