保險公司反洗錢心得

　　《反洗錢法》實施以來,保險業根據反洗錢法律法規的要求,初步構建了反洗錢制度體系,完善了各監管部門相互配合的工作格局,保險行業反洗錢能力不斷加強。怎麼寫呢?下面是小編整理的資料，歡迎閱讀。

　　篇1：

　　按上級公司轉發總公司《關於開展反洗錢宣傳活動的通知》的通知要求，我公司積極主動地開展以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題宣傳活動。

　　為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

　　一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重內勤管理人員的學習，於2010年11月8日召開了由公司領導及內勤管理人員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調了此次活動的目的和重要性，學習了上級公司下發的反洗錢培訓課件，提高了對反洗錢工作的認識。

　　二是有組織地開展業務培訓。首先，2010年11月16日，以上級公司提供的培訓幻燈片為主對城區營銷夥伴、中介客戶經理為主開展培訓，區鄉各服務所夥伴由負責分管各服務所的相關人員在下到區鄉協助工作時，一併傳達培訓。其次，強化臨櫃人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。通過培訓宣傳，使大家認識到了什麼是反洗錢;開展反洗錢工作的重要性和必要性;反洗錢法律法規和規章制度;公司在反洗錢工作中的主要義務;反洗錢法律責任等。其中對公司反洗錢工作的主要義務，分別從承保、保全、理賠等環節對相關崗位人員提出了要求，結合地區的實際情況，對可疑交易報告管理辦法進行學習，要求外勤人員在發現此類情況時及時報告。

　　三是積極營造反洗錢宣傳工作氛圍。2010年12月1日，在收到上級公司下發的宣傳海報後，第一時間在公司營業場所的醒目位置，張貼主題為“認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》”等海報;在櫃面擺放《反洗錢知識26問》宣傳摺頁，向客戶宣傳、講解，取得了良好的效果。

　　通過這次主題宣傳活動，促進了公司員工對反洗錢義務工作的認識;同時也提高了公司在廣大客戶群體心目中的社會地位;更重的是讓提高了參與者的法律意識，達到了宣傳的效果。為公司進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎。

　　篇2：

　　XX年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將XX年反洗錢工作情況總結如下：

　　一、主要工作完成情況

　　一採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

　　XX年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

　　1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，並且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。

　　2.積極開展反洗錢知識培訓。XX年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規範性檔案這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。

　　二不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展

　　1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規範反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防範了洗錢風險。

　　2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規範工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測資料打開了又一個數據信息來源通道。

　　3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯絡網路，為及時、有效防範和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

　　4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整並公佈了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

　　三鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開

　　鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關係到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展瞭如下工作：

　　1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。

　　公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體於昂進行面對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工瞭解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。

　　2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子資訊資料收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易資料，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。

　　四強化非現場監管，全方位收集可疑交易資料資訊

　　為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法試行》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關資訊資料。二是建立公司內部網路傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時彙總上報轄內各種非現場監管資訊制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日常化、全面化、規範化。

　　五加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查

　　為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易資訊，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢資訊逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的資訊資料，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

　　六積極開展反洗錢資訊調研，提供反洗錢資訊交流平臺

　　我公司高度重視反洗錢資訊調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規出臺後公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，並形成調研報告上報分公司。

　　二、面臨的主要問題

　　一反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易資料很有限，難以形成合力發揮聯動效應。

　　二非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。

　　三、XX年反洗錢工作思路

　　XX年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

　　一繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

　　二加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

　　三加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環節，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，並以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。

　　篇3：

　　今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》要性，根據《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》等相關法律法規和公司的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將今年反洗錢工作情況總結如下：

　　一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果一採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

　　利用晨會時間，每月召

　　1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動採用靈活、有針對性的方式進行。

　　2、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規定、等相關制規定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。

　　認真開展反洗錢月宣傳活動。根據公司《關於轉發公司〈關於開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關檔案精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據市公司要求並結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。

　　3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、稽核、排查，做好客戶資訊留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。

　　在銷售環節人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易資料進行人工識別並逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的稽核。根據公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關資訊登記、及時上報反洗錢小組進行稽核、識別，嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定;

　　按照規定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監管資訊。對系統抽取的可疑交易資料資訊進行分析並填寫《可疑交易資訊，並按規定進行分析。稽核登記表》

　　4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執行過程中管控到位，杜絕了風險的發生。

　　二，加強反洗錢工作相關規章制度的執行力度

　　1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。並將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關於反洗錢的各項精神，依法調整和規範各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防範了各種執法風險。

　　3、對達到客戶資訊識別的客戶在辦理業務時對客戶當事人間的關係進行稽核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明檔案，並進行登記其身份基本資訊，留存有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件，若為第二代身份證則儲存其雙面資料。

　　4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規的條件下，按保險合同規定識別被保險人。

　　5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協議中加入反洗錢義務，監督保險代理方履行客戶身份識別職責。

　　6.當客戶出現反洗錢法律法規要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別並留存相關識別資料。

　　7.對客戶按相關規定進行風險等級劃分，定期稽核儲存的客戶基本資訊。

　　三面臨的主要問題：

　　1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高;

　　2、部份業務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支援配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份資訊資料儲存工作的主動性仍需加強;

　　4、公司對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

　　三、明年反洗錢工作思路 明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續深入的開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢監督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

　　一繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

　　二加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

　　三 按照 強化反洗錢非現場監管。

　　《反洗錢非現場監管辦法試行》及相關檔案要求，切實執行非現場報告制度，並依照有關評估規定，對市公司傳送的資訊資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，並作為重點物件實施反洗錢監管。 反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支援和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。