銀行專案管理研究論文

　　國內商業銀行正在進行股份制改造和公司化治理,變革管理體制、全面提高經營管理質量以適應國際化經營管理的需要,是國內商業銀行改革的關鍵。下面是小編為大家整理的，供大家參考。

　　範文一：金融行業的IT專案管理

　　摘 要：在金融行業的發展過程中，IT專案在推動金融行業發展和創新方面顯示出日益重要的作用。現在，金融業務對計算機網路和資訊系統的依附程度越來越高，因此，加強 IT專案管理工作成為當前金融資訊化建設的一項重要工作，應引起各方面高度重視，進一步加強IT專案管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT系統安全、穩定執行。?

　　關鍵詞：金融行業;IT專案管理?

　　研究表明，大量使用IT的行業所表現出來的生產率是其它行業的10倍，在國際上，發達國家金融業在進行IT系統建設和管理上已經廣泛推行了IT服務管理戰略，幫助企業實現IT與業務的整合，提高IT投資回報率，促進企業資訊化的可持續發展。但是，金融資訊化過程不是簡單的技術化過程，其本質在於通過運用現代資訊科技確保銀行業內各環節資訊的暢通，並且強調各種資訊之間互動性、關聯性和智慧化。在金融行業的資訊系統開發過程中，只有確保專案與質量管理體系在IT專案中得到較好的應用，組織內專案管理的方法和手段才能趨於一致，專案開發過程才能做到運作規範、過程明晰。?

　　1 IT在金融行業中的作用?

　　在資訊化時代，在中國入世、金融證券業向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網路管理實現競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇。縱觀國內金融業界，無論是大型銀行，還是保險公司，或 者是證券行業，在這些機構內，IT成為有具體目標、為其業務需求服務的戰略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀 行業務提供業務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現業務執行，實現資源調配，實現業務變革。?

　　隨著業務的發展和金融業科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規劃、開發的IT專案規模越來越大，專案複雜度和管理難度隨之不斷提高，專案團隊能否有效解決專案執行過程中出現的各種問題已成為影響專案效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業的發展，為金融業提供了巨大發展機會的同時也使之面對巨大的風險。?

　　2 金融行業IT專案管理中存在的問題?

　　在金融行業實施IT專案開發管理的過程中，專案總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，專案進度受到嚴重影響;開發環境管理不善，造成專案前期資料和工作成果遺失，出現IT專案中斷或宣告失敗，或者某IT專案未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業務的正常執行。?

　　***1***對IT專案管理的重視度不夠。金融機構高階管理層的決策更多地是關注新產品、新專案的開發。而IT運營方面除非出現了重大的問題，否則高階管理層極少觸及。因此，對高階管理層而言，IT運營風險相對於其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區包括：認為在IT發展水平不高的情況下，資訊科技風險所造成的威脅也不大;資訊科技風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發生;建立質量最好的IT基礎設施就可以防範風險等。?

　　***2***缺乏應急機制。金融業IT系統大都是全國性集中的大型應用系統，對裝置、通訊、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續性、關聯性。當有IT系統危機。或事故發生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。?

　　但是，但從總體情況來看，IT系統應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業務的具體情況;從形式上看，現行的應急注重內部應急機制建設，對外部因素估計不足;IT系統應急有別於公共應急，具有很強的專業性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、裝置、流程等方面的考慮只盯住了單位內部，對外來的硬體、軟體、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠;風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統的執行提供有效預測、預警，不能支援應急處理。?

　　3 金融行業中IT專案管理的基本理念?

　　IT資訊管理與金融企業業務開展之間的關係越來越密切，對業務開展的作用越來越重要。在IT系統建設和管理中，除了要有先進的裝置和技術外，還必須有一套規範、可管理的IT服務管理流程。?

　　***1***IT專案管理需要將IT技術與企業目標的整合，並滿足客戶對IT服務品質和服務體驗的要求。即在提供IT服務的時候，首先應該考慮客戶的業務需求，根據業務需求來確定IT需求。?

　　***2***IT只是銀行運營業務流程的一種手段，不是目的。IT服務管理必須強調根據客戶的需求對IT進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的IT服務提高客戶的滿意度。金融IT服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發。?

　　***3***IT專案的風險管理主要體現在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發揮IT系統的效率，已經成為金融機構一項重要的工作。?

　　***4***IT部門要側重於從技術角度對基礎設施進行管理。

　　這種管理覆蓋了IT基礎設施管理的所有方面，包括識別業務需求、實施和部署、對基礎設施進行支援和維護等活動。通過良好IT基礎架構管理，可以在確保IT基礎架構穩定可靠的同時能夠滿足業務需求和支撐業務運作。? 　　4 金融行業如何進行IT專案管理?

　　***1***建立IT應急協作機制。突發事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業務的正常執行。而且，金融業 IT系統大都是技術複雜的大型 IT系統 ，要依賴多家廠商、整合商、運營商的產品和服務，有極強的專業性。在災害、事故發生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節點的控制。因此，加IT系統應急管理工作成為當前金融資訊化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT專案安全、穩定執行。 ?

　　***2***通過在金融資訊化建設中引入資訊系統工程監理。金融資訊保安直接影響著國家安全，對金融資訊化專案實施臨理，有助於嚴格執行國家有關的業務、安全及技術標準，符合國家和金融企業的根本利益。金融企業可以利用監理單位技術與管理經驗，依託國家規範，強化系統整合軟體過程管理和專案管理，控制系統建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現。而且，有了資訊系統工程監理，可以力求實現以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規範專案操作，區分各方責任，進而提高專案的執行效率。?

　　***3***對IT專案進行問題管理。在金融機構中的IT專案團隊能否有效解決專案執行過程中出現的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施 IT專案的實踐活動中，有必要結合現代專案管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高專案團隊識別、分析、解決問題的能力。這對於提高IT專案管理水平和組織工作效率，提高IT專案社會經濟綜合效益，實現成功的專案管理具有十分積極的推動作用。?

　　參考文獻?

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　　[4]?鄭倚志.IT開發：專案與質量管理體系先行[J].金融電子化，2007，***8***

　　範文二：世界銀行貸款專案管理研究

　　【摘 要】 世界銀行為各國經濟發展提供資金，但是在我國對世界銀行的資金利用存在很多問題，這些問題嚴重製約了我國經濟和社會的發展，接下來，我們就對這個問題進行詳細的介紹，希望能提高我國對世界銀行貸款專案的管理水平。

　　【關鍵詞】 世界銀行 貸款專案 管理水平

　　近幾年來，我們不斷的擴大對外開放的力度和對外資的利用程度，最能體現這種情況的就是我國對世界銀行資金的利用。世界銀行向發展中國家提供低息貸款、無息信貸和贈款。 它是一個國際組織，其一開始的使命是幫助在第二次世界大戰中被破壞的國家的重建。今天它的任務是資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。使用世界銀行貸款專案可以解決我國資金不足的問題，促進我國經濟和社會更快發展。但是我國在資金的管理過程中仍然存在很多問題，這些問題嚴重製約了我國對世界銀行貸款專案的利用效率，不利於我國各項事業的發展。接下來，我們就來分析一下在管理世界銀行貸款專案時存在的問題，並且介紹一下具體的解決措施。

　　1. 我國管理世界銀行貨款專案時存在的主要問題

　　1.1管理部門數量過多，內部管理制度存在缺陷

　　現在，我國對世界銀行貸款專案的管理主要分四個級別，即國家管理機構、省級管理機構、地級管理機構和縣級管理機構。其中地級管理機構主要是由地方政府帶頭組織建立起的專案管理領導小組。在這個領導小組中，投資計劃的申報工作、投資計劃的審批工作、地方配套資金的撥付以及專案貸款的償還和管理工作都是由地方政府、財政等部門負責的。而省級專案管理機構和省級計劃部門主要負責引進工程專案所需要的裝置和物資的供應工作。

　　經過實踐表明，這種管理制度存在很多缺陷，嚴重製約著世界銀行貸款專案的管理。在具體工作中這些問題主要體現在，各個管理部門之間沒有制定明確的職權責任，沒有建立起完善的內部管理制度。比如說，某地區世界銀行貸款水利專案存在著專案供應材料時間滯後，鋼材規格、標號不對，引進的大型挖掘裝置質量、效能均未達到規定要求等問題。造成這種問題的原因有很多。第一是，由於我國對世界銀行貸款專案的管理部門數量過多，而且各個部門之間沒有明確的職責劃分，一旦遇到問題，各個部門就相互推脫責任，使問題得不到及時的解決;第二是，沒有建立起完善的內部管理規章制度，這樣就會導致管理政策存在漏洞。一些人就可以在這些漏洞中鑽空子獲得不義之財，這樣就會導致專案實施過程中使用的裝置、物資達不到實際需求的標準，存在質量和規格上的問題，使大量資源遭到浪費。

　　1.2管理機構之間關係不夠理順，專案配套資金未能如期到位。除了管理部門過多以外，我國各個管理機構之間也存在關係不順的問題。比如，某地區世界銀行貸款結核病控制專案，存在所需藥品、裝置的供應時間較遲***收到時已近失效期***及搭配供應問題。儘管專案實施單位多次與省級管理部門協調，但此問題至今未得到解決。究其原因，主要是管理機構之間關係不順，管理中工程裝置招標和物資供應等環節相互脫節。另外，地方配套資金撥付不及時，也嚴重製約著專案效益的發揮。例如，我國世界銀行貸款師範教育發展專案，1994年計劃應撥付地方配套資金122萬元，實際沒有到位，因而專案工程未能實施。這個問題會

　　嚴重製約我國對世界銀行資金的利用效率，不利於我國經濟和社會的發展。

　　1.3專案管理缺乏科學預測，造成償債困難。

　　科學的預測對世界銀行貸款的利用十分重要，尤其是對匯率變動等指標的預測。世行貸款專案評估、立項階段，由於缺乏對於匯率變動的科學預測，加之專案自身管理不嚴格，造成專案還貸比較困難。例如，某地區世界銀行貸款農業綜合開發專案，1994年12月到期應還貸款4997萬元，實際償還2621萬元，逾期債務2376萬元。因為沒有科學的預測，導致我國在還款時存在極大的損失，所以，我們必須要完善預測機制，做到及時預測各方面發生的變化，使我國能更好的利用世界銀行的貸款。

　　1.4管理方式較落後，效益不夠理想。

　　多年來，政府管理部門習慣於用行政手段直接管理經濟，專案管理上忙於搞審批，分錢物，未能從根本上轉變職能，專案管理缺乏巨集觀調控意識與手段，導致專案實施後，監督檢查工作不配套。具體執行單位遇到資金困難等問題長期解決不了，影響了專案投產效益。例如，某縣世界銀行貸款農業綜合開發果品加工專案，專案投產後，因專案管理部門負責招標、引進的兩條流水線主要部件不合格，專案效益未達到設計要求，至1994年底已累計虧損40多萬元。

　　2. 強化世界銀行貸款專案管理的措施

　　目前我國利用世界銀行貸款專案日益增多，如何減少或避免因管理不善帶來的各種弊端，的確是一個值得重視的問題。筆者認為，根本措施是轉變政府職能，由管專案審批、資金撥付、裝置、物資供應，變為指導、協調、服務，定期監督內控制度的執行情況，進而促進達到專案總目標。具體地說，提出如下幾條改進措施：

　　2.1加強巨集觀管理，建立綜合的專案管理機構，完善各項規章制度。

　　巨集觀管理對於世界銀行貸款專案的管理是十分必要的，它可以進行巨集觀的指導，完善各部們的職責。在管理過程中應建立綜合性的專案管理機構，解決專案管理中出現的政府部門過多，職責不清，監督不力等問題，減少專案投資的盲目性。政府管理部門應增強服務意識與法制觀念，建立健全有效的規章制度，制定必要的獎懲措施，以確保制度的正常執行。這樣才能及時解決在管理過程中出現的各種問題，使資金得到更好的利用。

　　2.2理順部門關係，切實保證配套資金的按期到位。

　　理順關係，主要是指政府應當為專案實施創造良好的環境，即政府管理部門應加大巨集觀調控力度，工作中搞好各有關部門的協調，充分發揮各方面的作用。一是部門之間做到職責分明，加強內部約束機制，學會用經濟、法律手段管理經濟，特別要搞好物資、裝置的招標、供應工作，促進廉政建設。二是統籌兼顧，確保配套資金按期到位，避免資金撥付中的“寅吃卯糧”現象。

　　2.3對利用世界銀行貸款專案進行科學的預測。

　　對世界銀行貸款的管理是通過目標決策、程式安排、目的要求、獎懲措施等對組織參與者產生刺激，並以必要的監督形成諸制約因素，從而形成管理與被管理的關係。其中的目標決策離不開預測。世界銀行貸款專案的評估、立項應搞好預測，嚴格管理，以減少各種風險，提高專案成功率。

　　2.4轉變政府職能，提高專案效益。

　　政府是管理世界銀行貸款專案的主要負責部門，所以要想更好的利用世界銀行的資金就要轉變政府職能。各級管理部門要改變舊的管理體制，提高管理工作水平，實實在在地為專案實施解決一些實際困難。並從發揮專案效益出發，搞好綜合平衡，真正管好、用好世界銀行資金，努力提高效益，促進經濟發展。

　　結語

　　世界銀行對我國的貸款可以促進我國各個專案的發展，但是在我國，對世界銀行貸款的利用效率很低，存在很多問題，比如說管理部門數量過多，管理方式落後等等。這些問題嚴重製約了我國各項事業發展對世界銀行資金的利用效率，所以必須要起到足夠的重視，並且採取相應的措施解決。這樣才能真正合理的利用這些資金，使我國得到更好的發展。