2015年個人開展代客理財合法嗎 ?

General 更新 2024-12-12

2015年個人開展代客理財合法嗎

樓主：

如果是非常熟悉的朋友，或者家人，在對方充分了解股市風險且你謹慎操作的情況下，可以嘗試你說的代其理財。但一旦發生糾紛，不僅傷害彼此關係，且你們的這種行為也是受到法律明文禁止的，因違法事項訂立的合同亦不受法律保護。

法律問題，個人與個人籤的代客理財協議合法嗎?

1、《證券、期貨投資諮詢管理暫行辦法》規定：“從事證券投資諮詢業務，必須依照本辦法的規定，取得中國證監會的業務許可；未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券投資諮詢業務。從事證券投資諮詢業務的人員，必須取得證券投資諮詢從業資格並加入一家有從業資格的證券投資諮詢機構後，方可從事證券、期貨投資諮詢業務；任何人未取得證券投資諮詢從業資格的，或者取得證券投資諮詢從業資格，但是未在證券投資諮詢機構工作的，不得從事證券投資諮詢業務。”

2、《證券法》第二條規定：“在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法；本法未規定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規的規定。”

3、《證券法》第一百二十二條規定：設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批准。未經國務院證券監督管理機構批准，任何單位和個人不得經營證券業務。

4、《證券法》第一百四十四條　證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。第一百六十九條　投資諮詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業務，必須經國務院證券監督管理機構和有關主管部門批准。第一百七十一條　投資諮詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：（二）與委託人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；

上述《股票投資委託協議》違反了相關法律法規關於“未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券、期貨投資諮詢業務，及證券投資諮詢機構不得與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失”等強制性規定而無效。對於無效協議造成的損失，應當按照合同雙方的過錯來承擔。

個人做代客理財違法嗎

違法的，沒有從業資格

證券從業人員代客理財違法嗎？

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

第一百零九條　因違法行為或者違紀行為被開除的證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構、證券公司的從業人員和被開除的國家機關工作人員，不得招聘為證券交易所的從業人員。

第一百四十六條　證券公司的從業人員在證券交易活動中，執行所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規則的，由所屬的證券公司承擔全部責任。

第四十三條　證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

二、違規代客理財的構成

1、主體

(1)證券公司員工;

(2)證券經紀人。

注：證券公司可以通過公司員工或者證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動。前者與證券公司存在勞動關係，後者與證券公司存在民事代理關係)

2、內容

證券公司從業人員往往採取某些手段，獲得客戶的信任，從而進行代客理財活動。這些手段常見為：

(1)宣稱知悉內幕資訊;

(2)自詡為炒股高手;

(3)承諾保底收益，並約定收益分成。

三、嚴禁違規代客理財的法理依據

1、《中華人民共和國證券法》第一百四十五條規定：“證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委託買賣證券。”

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程式進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律檔案)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端裝置委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員......

個人代客理財要坐牢嗎

依照我國現有的有關法律規定，代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行，或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。

如果是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），雖然可能（或可以）簽訂合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規定的規範的信託合同或者委託合同。因此，雖然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律保護的。

如果雙方或一方因此遭遇投資損失，將很難通過法律途徑保護自身的合法權益。

個人感覺你以個人形式代客理財造成了客戶賬戶浮虧出現，還要具體看你們當初的約定，如果有明確地約定（虧損由你全部或部分承擔），那你就要彌補由此造成的損失；如果沒有事先書面或口頭約定，那此損失就要有對方自我承受。

另外，從你所描述的情況看，你很不成熟（恕我直言，請勿惱！），事前，你並沒有就股票操作的風險和可能造成的損失加以特定的限制，也沒有在盤前制定操盤計劃和盤中止損，在你有保證金的情況下，為什麼不在你的保證金達到一定標準時止損出局呢？請吸取教訓，別再犯如此低階的錯誤。

附加一句，如果你沒有以書面或口頭等形式說明損失的彌補問題，那只有對方自己承擔，即使訴訟法律，對方也很難得到賠償的（但不一定你就會心安理得的）。

代客理財是不是違法行為

依照我國現有的有關法律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規範的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。

個人做代客理財，違法嗎

個人可以開展代客理財,不過要具有投資諮詢資格及資產管理資格根據《證券法》,代客理財必須具有投資諮詢資格及資產管理資格

股票可以代客理財麼？是不是違法的啊？

可以以個人名義代客理財嗎？

第一可以代客理財

第二是否合法需要簽訂協議保護自己

第三具體可以和客人協商