投資基金如何盈利?

General 更新 2024-11-21

基金公司是怎樣獲利的？

回答你第一個問題，基金管理公司的收入來源是收取管理費，管理規模越大，收入就越多。基金管理公司通過發售基金份額將分散的資金集中起來，採取風險控制手段，進行多種證券投資分散風險。對投資者而言，購買了基金份額，那麼就是利益共享，風險共擔的。第二個問題，投資有風險，有什麼投資品種可能會有固定收益的呢？每一個投資品種都會面臨系統風險，這是不能規避的風險。第三個問題，基金最好不短炒，因為基金短炒需要繳納申購費和贖回費。基金是一種長期投資品種，積少成多，獲得與市場平均的收益率。還有，基金費率是固定的。一句話，基金就是基金公司拿投資者的錢為投資俯進行證券投資（股票，債券，衍生工具），從中收取管理費。

基金是如何實現盈利的

簡單來說，所謂盈利就是賺錢，對於生產性企業來說，就是少投入多產出;對於做生意的企業來說，就是低價買進高價賣出，賺取二者之間的差價。私募股權基金也是如此，低買高賣，買進來是為了高價賣出去。只不過，買進的不是衣服之類的實物，而是未上市公司的股權。具體來講，私募股權基金實現盈利，以下五個步驟是必須的。

第一步：項目搜尋。一般是根據發展趨勢或者未來收益等標準進行項目的尋找，當然參與尋找的團隊要有獨到的眼光和市場預測能力。尋找的目標一般有兩類：一類是收益就在眼前但遇到資金困難的項目。就像是一鍋饅頭快要蒸熟了，柴火突然沒了，這時誰給柴火誰就能分到饅頭。二是代表未來發展趨勢、具有投資價值的優質項目。

第二步，項目篩選。有時候，找來的項目很多，到底哪個或哪些項目將來獲利的概率更大呢?賺到的錢更多呢?這就需要進行項目篩選，當然主持項目篩選的團隊相當重要，選好了就一定能賺錢。就像是相親，先多見幾個，最後確定一個自己中意的。當然，是不是最好的，關鍵在於你的眼光。

第三步，項目執行。項目篩選出來之後，還依然處在一廂情願的狀態。這就需要與對方進行談判協商，爭取就該項目達成投資合作共識，完成對項目所在企業的投資，成為項目企業的股東，持有項目企業的股份。這個時候，私募股權基金和項目企業終於成了一家人。

第四步，項目增值。基金管理人依託自身各方面優勢，對項目企業的戰略、管理、市場和財務，進行全面提升，使這個企業越來越牛，越來越值錢。特別是基金所投資的項目，經過項目企業價值提升，又培育一段時間後，實現項目價值的迅速放大。

第五步，項目收穫。基金所投資項目大幅度增值後，基金管理人選擇合適的時機和合理價格，將手中所持股份轉讓出去，實現巨大盈利。既然基金投資賺了錢，該基金的投資人個個就都有錢賺了。

基金公司是怎樣盈利的

為此，投資者需要了解基金公司投資團隊的內部運作機制和基金公司通過什麼方式為基金持有人獲取最大的收益。　　一般而言，基金公司是通過5個方面來保障為基金持有人獲取最大收益的。　　一是判斷宏觀市場，調整基金配置。當股市處於牛市時，基金通常都會把倉位調到最高點。也就是將公司所有能夠持有股票的基金倉位都加到最高點，以保證獲取最大收益。相反，當股市處於熊市時，基金會把倉位適當調低，並加大債券等其他金融產品的投資，以保證獲取穩定的收益。　　二是制定有效增長的長期策略，並要找準優勢企業。所謂優勢企業，就是不能只看資金注入，而且還要有業績的持續增長，這樣才能保證有效的基金的長期盈利。　　三是要適時選股。在選擇股票上很多公司有不同的做法，這與基金經理的知識結構和歷史行為相關。針對不同的企業，有的基金經理喜歡早早地買入，有的則採取循環買賣的操作方式。總之，這是一個非常複雜的過程，需要經驗豐富的基金經理對數據分析後作出決策。　　四是對上市公司的專業化研究。好的基金公司對企業的瞭解不僅僅停留在表層，而是深入到上市公司的方方面面，例如考察生產車間、生產訂單、瞭解銷售狀況，掌握未來幾年人員培養計劃、未來的開店計劃等等，基金公司只有精確和深入的研究，才能有持續穩定的獲利。　　五是基金經理要有牛市與熊市的經驗。只有牛市與熊市都經歷過的基金經理，才能更好地控制風險，穩中求勝。　　總之，基金公司的投資團隊一般分為三個部分。一個是投資決策委員會以“自上而下”的方式把握經濟基本面的趨勢和市場偏好，形象地說就是列出“菜譜”；第二就是研究員“自下而上”地研究企業，以路演的形式把優秀企業納入核心股票池，解決原料採購關，即“買菜”，挑選出最適合這個“菜譜”的最好“原料”；第三，基金經理就像是一個“大廚”，在基金風格股票池與核心股票池的交集中構建組合，形象地說就是“炒菜”，掌握買賣的時機和火候。所以說，雖然投資結果是基金經理負責制，但其權力在投資過程中，會受到投資決策委員會、投資總監、研究員的制約。

怎樣投資基金收益最大

投資基金收益是由基金的淨值增長獲得。而基金的淨值增長：就是由於開放式基金所投資的股票，債券升值或獲取紅利、股息、利息等，導致基金單位淨值的增長。因此，當所投資的股票等產品出現升跌的時候，基金單位淨值也隨之出現升跌。而基金單位淨值上漲以後，投資者賣出基金單位數時所得到的淨值差額，也就是投資的毛利。再從毛利中扣除買入基金時的申購費和賣出基金時的贖回費用，就是真正的投資收益。

怎麼入基金，基金怎麼賺錢

因為你對基金還沒有概念，是典型的新手。所以，還是先了解以下有關基金的基本知識吧。

這是我給很多新手回答過的問題，比較具有普遍性，你可以先看看再說。

1、什麼是基金？

想先問你一下：你知道什麼是炒股嗎？

如果知道的話就好說了，基金（股票型）就是我們把錢交給基金公司去買股票。那為什麼要交給基金公司，而我們不自己去買呢？因為基金公司的專業人員比我們普通投資者的炒股水平高啊（這就是基金公司勸大家買基金時最常用的誘惑詞）。

所以，投資股票型基金就是間接的投資股票，那麼基金也就會或多或少的承擔著股票的風險了。很多投資者，其實並不知道基金就是間接投資股票，因而以為基金是穩賺不賠的，這就大錯特錯了。

正因為，我們把錢交給基金公司去買股票，所以我們總要給人家一點勞務費的嘛，所以就有了申購費和贖回費。

當然，作為基金公司來說，由於有專業的人員（炒股的專業知識豐富），龐大的資金（可以買很多隻股票），這樣在客觀上就比散戶投資者獲利的機會大得多。這也就是，很多人覺得基金還是投資的首選，而不願去碰股票。

另外，基金還有債券型的，買債券型的基金就相當於我們把錢交給基金公司去買債券。可能你又會問了：為什麼不自己去買呢？因為基金公司的錢多，而且他又是一個機構，可以買到很多不向普通投資者開放的企業債券，盈利也要比我們所能買到的國債高得多。

這樣說，不知你是否能明白。

你就這樣理解吧：基金就是很多人把很多錢交給一個基金公司去買股票或是買債券。

2、基金投資費用

貨幣型基金-----無費用

債券型基金----申購費0.8%左右；贖回費0.1%-0.3%(一年以內)，贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。

股票型基金----申購費1.5%左右，贖回費0.5%(一年以內)，贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。

這只是一個大概的標準，在銀行櫃檯、銀行網銀、基金公司網站上買基金費率都是不同的，其中基金公司網站最優惠。所以，你買的時候得弄清楚。

無論是申購還是贖回，手續費都是按金額計算的。

以股票型基金舉例來計算：

申購（按金額申購，也就是說買10萬元某基金）：

假設你申購當日某基金淨值為0.850元

手續費：100000×1.5%=1500元

實際申購資金：100000-1500=98500元

申購份額：98500÷0.850=115882.35份

贖回（按份額贖回，也就是贖回xxxx份某基金）：

假設你贖回當日某基金淨值為1.250元

基梗金額：115882.35×1.250=144852.94元

手續費：144852.94×0.5%=724.26元

實際贖回金額：144852.94-724.26=144128.68元

這次投資你實際盈利44128.68元，成功！

3、受股市波動影響最大的基金？

受股市波動影響最大的基金就是股票型基金了。

所謂股票型基金，簡單的理解就是基金公司拿著基民的錢去買股票了。既然是買股票了，基金公司選的股票漲了，基金公司賺錢了，基金淨值自然就高了；反之，基金公司選的股票跌了，基金公司賠錢了，基金淨值就低了。

一句話，股票型基金跟著自己所選股票的漲跌而同時漲跌，只是幅度有所不同而已。

4、在哪個基金公司做比較好（手續費等比較優惠，信譽又好）？

基金的手續費並不是因基金公司的不同而不同，而是因基金的不同而不同。也就是說同一個基金公司不同的基金手續費也不同。

所以......

私募是什麼,怎麼盈利,怎麼運作的

所謂私募基金，是指通過非公開方式，面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由於私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。與封閉基金、開放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點，也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優勢。首先，私募基金通過非公開方式募集資金。在美國，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通過公開媒體做廣告來招徠客戶，而按有關規定，私募基金則不得利用任何傳播媒體做廣告宣傳，其參加者主要通過獲得的所謂“投資可靠消息”，或者直接認識基金管理者的形式加入。其次，在募集對象上，私募基金的對象只是少數特定的投資者，圈子雖小門檻卻不低。如在美國，對衝基金對參與者有非常嚴格的規定：若以個人名義參加，最近兩年個人年收入至少在20萬美元以上；若以家庭名義參加，家庭近兩年的收入至少在30萬美元以上；若以機構名義參加，其淨資產至少在100萬美元以上，而且對參與人數也有相應的限制。因此，私募基金具有針對性較強的投資目標，它更像為中產階級投資者量身定做的投資服務產品。第三，和公募基金嚴格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監管也相應比較寬鬆，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運作也更為靈活，相應獲得高收益回報的機會也更大。此外，私募基金一個顯著的特點就是基金髮起人、管理人必須以自有資金投入基金管理公司，基金運作的成功與否與他們的自身利益緊密相關。從國際目前通行的做法來看，基金管理者一般要持有基金3％— 5％的股份，一旦發生虧損，管理者擁有的股份將首先被用來支付參與者，因此，私募基金的發起人、管理人與基金是一個脣齒相依、榮辱與共的利益共同體，這也在一定程度上較好地解決了公公募基金與生俱來的經理人利益約束弱化、激勵機制不夠等弊端。

私募股權投資基金到底是怎麼盈利的

私募股權投資基金盈利模式和證券基金一樣，低買高賣，為賣而買，獲取長期資本增值收益。具體來說，產業基金的盈利分為五個階段：價值發現階段：即通過項目尋求，發現具有投資價值的優質項目，並且能夠與項目方達成投眾多創造資合作共識。價值持有階段：基金管理人在完成對項目的迅速騰空盡職調查後，基金完成對項目公司空間的投資，成為項目公司的股東，持有項目公司的價值。價值提升階段。基金管理人依託自身的資本聚合優勢和資源整合優勢，對項目公司的戰略、管理、市場和財務，進行全面的提升，使企業的基本面得到改善優化，企業的內在價值得到有效提升。價值放大階段。基金所投資項目，經過價值提升，培育2-3年後，通過在資本市場公開發行股票，或者溢價出售給產業集團、上市公司，實現價值的放大。價值兌現階段。基金所投資項目在資本市場上市後，基金管理人要選擇合適的時機和合理價格，在資本市場拋售項目企業的股票，實現價值的最終兌現。

個人投資基金怎麼獲利？

投資基金的獲利方式主要有兩種，一種是分紅收益，一種是價差收益。

當滿足基金分紅的條件時，基金管理人一般會安排分紅。這時，投資者就可以根據自己持有基金的份額享受紅利的投資收益。從現實的情況看，部分種類的開放式基金的分紅次數比封閉式基金多，且分紅額可觀。

當基金淨值增長時，投資者如果以高於申購的價格贖回基金，就可以獲得價差收益。不過，由於基金的相對長期投資特點，投資者在作出這一決定是需要慎重。

如何計算基金盈利多少

基金每天晚上十點會公佈一個淨值。你申購基金的錢扣除手續費後按照當天22點公佈的淨值來計算你的份額。如果你申購時候已經收盤了(15點收盤)，就按第二天22點公佈的淨值。例如你花了1006元在今天15點前購買了某基金，今晚22點公佈淨值為2.00，那麼你就擁有1000/2.00=500份額。

然後每個交易日晚上22點都會公佈一次淨值。你把淨值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公佈的淨值是2.10，那麼你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。

基金究竟如何獲利？

你好，你說的基本是正確的，9-30 的時候買A基金，淨值為1.960 ，過兩天10-13淨值又跌到1.957，確實是又損失回來了。但是買基金是中長期的投資行為，不是短期的投機炒作

如果放到相對較長的時間，比如一兩個月，或者半年一年，如果股票指數在一個範圍內波動，半年前幾個月前股票指數比方在2000點，現在又回到2000點附近，你就會發現一些業績優秀的基金，淨值會上升3-5%，個別能有6-8%的，業績平庸的淨值就損失掉了原地踏步，業績很差淨值會出現負增長。

所以基金究竟如何獲利，歸根結底是靠淨值差獲利，業績好的基金獲利就多，一般的基金獲利就少，業績差的基金可能出現虧損。這個和一開始在淨值很低的時候或剛開放的時候沒有任何關係

某些基金書籍中說的不要害怕高淨值是沒有問題的，購買基金就不要考慮淨值。五毛的基金漲到一塊和十塊基金漲到二十塊是一碼事，沒有區別。

但老基金更有價值應該是過時觀念，結合國內市場牛短熊長的特點，應該是次新基金要好於老基金。因為次新基金規模明顯小於老基金，沒有歷史包袱。老基金規模偏大，在結構性行情中，運作顯得笨重，緩慢。