什麼是合規管理?

什麼是合規管理？ 30分

合恭管理與業務管理、財務管理並稱企業管理的三大支柱。區別於財務管理告訴企業“做什麼”，“怎樣回顧”以及“建立企業短期目標”的特點，合規管理是從法律角度出發告訴企業“怎麼做”，“如何前瞻”以及“建立企業的長期目標”。

合規管理的重點在於企業應如何開展經營活動，其首要內容包括公司治理(對上市公司而言，主要涉及在證券監管方面的合規事務)、行業監管方面的其他合規事務、法律風險防範、其他內部道德規範和規章制度(包括行為守則)。

合規管理的對外任務(也是其首要任務)是保證企業妥善履行其對外部利害關係人所承擔的責任，如信息披露、保護公共利益、公平競爭、保護股東利益、不侵犯第三方權益等；對內任務是從整體上改善內部管理控制，進而提高企業的全球競爭力。

銀行合規管理部門是什麼？

也就是監控部門，專門檢查其他部門業務處理情況的，也是專門查核其他業務處差錯的部門，權力比較大。

合規三大職能是什麼？

公司設合規與風控稽核部。合規與風控稽核部在合規總監的領導下負責對公司合規管理的日常性工作，其主要職能為：*協助合規總監擬定公司合規方面的政策、原則和程序；*識別和評估與公司經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審查，識別和評估新業務的拓展、新客戶關係的建立以及客戶關係的性質發生重大變化等所產生的合規風險；督導公司對合規風險採取必要的控制措施，並持續跟蹤公司合規風險的變化情況；*對公司各項政策、規章制度、操作規程、重大決策、新業務和新產品方案等組織合規審查，出具合規審查意見，並督促各業務部門對各項政策、規章制度、操作規程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規程符合法律法規及監管部門政策的要求；*組織合規檢查，出具合規檢查報告；對出現違規的事項或隱患出具整改意見書，並跟蹤整改的落實情況，對整改情況出具驗收報告。*組織合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及在職員工的持續合規培訓；對公司員工開展合規文化教育工作，進行合規文化建設，推行主動合規、合規創造價值的合規理念，提高員工的合規意識；*持續關注法律、法規和監管政策的最新發展，正確理解法律、法規和監管政策的規定及其精神，準確把握法律、法規和監管政策對公司經營的影響，為管理層、業務部門、管理部門提供法律諮詢；*負責處理公司各部門、各分支機構的違規舉報工作；*組織實施反洗錢制度；*實施充分且具有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，並進行相應的調查；對各部門運作及業務流程進行檢查；*負責通過合規風險管理信息系統對相關業務的合規性實施監控與檢查；*保持與監管機構日常的工作聯繫，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況；*監測員工執行法律、法規、準則和職業操守情況，並對違規行為進行查處；*完成合規總監交辦的其他事宜。

合規的合規管理

根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防範合規風險的行為。合規管理是企業“內部的一項核心風險管理活動”。合規管理部門有廣義和狹義之分, 廣義上的合規管理部門整個銀行系統負有履行合規管理職責的業務條線與分支機構的統稱。狹義的合規管理部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。合規風險管理是全行上下的共同責任, 不是單純由合規管理部門自身獨自履行。合規管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規風險。合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險,按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告。合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面是相互協作。合規管理職能與內部審計職能分離, 合規管理職能的履行情況受到內部審計部門定期的獨立評價。內部審計部門負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價, 內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。

合規是什麼意思

所謂合規，就是指符合一定的規範，符合一定的標準的做法。

合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊裡的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊裡確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。

銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關於銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。

關於合規風險，國際巴塞爾銀行監管委員會的定義是這樣說的：“合規風險是指，銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”很顯然，合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險（信用風險、市場風險、操作風險）是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基於客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、刺激性比較大。因此，巴塞爾委員會將合規風險界定為一種需要獨特管理技術和專業人員管理的風險，甚至將合規視為“銀行內部的一項核心風險管理活動”。但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯繫的。其聯繫之處在於：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨複雜多變而難於禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關係。由於國際上對合規風險的認識和防範僅僅只有10多年時間，國內銀行更是近兩年才破題，過去通常把合規風險視同於操作風險，多注重於在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果並不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在並不斷變換手法。這就說明，商業銀行簡單地把合規風險等同於操作風險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背後往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端於銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。

企業如何做好合規管理

和跨國企業相比，中國企業在合規問題上更落後。如果說別人已經在嚴格治理了，那麼很多中國人連什麼是“合規”都沒弄懂。中國企業如果還沒學會基本的底線生存，未來會栽更多的跟頭。

中國移動最近的腐敗案再次說明，許多企業外在光鮮，卻連最基本、最底線的“合規”問題都做不好。而企業乃至政府部門還沒有完全意識到“合規”問題的嚴重性，這將使得中國企業在未來發展中，尤其在國際化進程中栽很多跟頭。

這些年，全球反腐力度加強。例如根據“長臂原則”，跨國公司在中國的分支機構也被嚴格監控，一些不合規做法被無情披露。在美國公開的資料上，就有將近20家跨國公司在中國因違反美國FCPA，即《反海外腐敗法》而被懲罰過。即便有些違規看起來並不算“嚴重”。

全球反腐力度加大的另一個表現是標準越來越嚴格。2010年美國國會通過《多德-弗蘭克華爾街改革法》，針對這兩年金融危機中暴露出來的企業做假賬、欺詐等問題，加大了審查和處罰力度。該法案鼓勵舉報、告密，一旦核實，就把罰款的10%~30%作為給舉報人的獎勵，力度非常大。英國在2011年7月1日也實行了新法律《反賄賂法》，比美國的FCPA還要厲害，強調企業必須證明自己嚴格防止了賄賂，出事之後才能得到從寬處理。這等於增加了一個新罪名，叫“沒有防止賄賂罪”。這些法律都遵從長臂原則，可以伸到跨國公司在中國的機構。

做好事易，做好人難

世界對企業合規問題的態度有一個演化過程。2000年，在聯合國安理會祕書長安南的推動下，50多個跨國公司聯合出臺了《全球契約》，該契約如同一個自律性宣言，涉及勞工、人權、環境等九個原則，開始強調社會責任。2008年金融危機之後，人們更感覺到，如果企業不合規經營，同時把不合規的做法通過全球化推廣到全世界，就會破壞世界的競爭秩序，於是加大了反對商業腐敗的力度，提高了標準。2011年年初，《全球契約》又增加了第十項原則，併成立了專家組，交流各國的經驗。目前，合規的重點就是反商業腐敗。

其實，多數企業還是願意合規的。但它們進入中國後發現，中國的經營環境不太好，因此一些企業選擇了“入鄉隨俗”。有的做得比較隱蔽，通過香港或者外國的中介機構來付費，表面看自己沒有責任，實際上按照現在的標準，都有問題。此外，由於管理、培訓不到位，有些企業的當地僱員按照潛規則做事，也造成違規。這是跨國公司在中國面臨的主要問題。

全球提倡“社會責任”後，有些跨國公司就把做社會責任變成社會公關。但“合規”很難這樣做，因為合規是底線，很難宣傳。做好事容易，做好人難。但總體來說，跨國公司還是想做“好人”。比如戴姆勒，雖然跟中國合資建廠，但是在合規方面，戴姆勒是單方面出錢治理，尤其加強管理相對容易出事的部門，如採購、供應商管理等。我們曾去歐洲考察了10個跨國公司的總部，已經有6個設立了首席合規官，叫CCO。相應的中國區也有一個合規官，以建立起一個直接負責合規問題的系統。有些公司還增加了做合規方面工作的員工數量。例如西門子出事前，大概有100多個員工做合規方面的工作，現在增加到600多個。

中國企業還差得遠

在2000年前後安南提出社會責任和合規問題時，中國正忙著入世，沒什麼人關注到風向的改變，導致對企業管理的重大變化反應滯後。直到2005年去日本、歐美考察時，別人告訴說潮流變了，這才恍然大悟。加上2005年部分中國企業在國內外發生了違規行為導致環境汙染和安全事故，政府才意識到問題的嚴重性，號召全國行動起來。

中國企業對合規問題的重視落後於跨國企業，但也有中國企業走在了前面，比如中海油。中海油每次開會都要首先讓獨立監事檢查會議的合規性。2010年，中......

什麼是法律合規管理? 10分

“法律合規管理” 沒有少字或者多字？

合規管理的特性是什麼

風險為本、及時報告、動態循環、職能分離、獨立評價、相互協作、

合規經理指的是什麼?

職位職能: 合規經理 職位描述:

工作職責：

1、負責組織建立和完善內控合規管理及法律風險管理體系，協調各部門制訂各項業務的合規管理制度或流程；

2、負責對公司各項業務及操作進行合規性審查和監控，防範操作風險，保證各項業務的合規性和高效運營；

3、負責從公司層面對制度、流程等風險與合規問題進行梳理，並配合各業務部門實施風險與合規管理制度和流程。

4、負責組織定期檢查，對可能出現的合規法律風險問題提出預警，對已出現的風險問題，提出整改意見並監督相關部門落實。

5、負責組織審查、起草和修改各類法律合同，處理有關法罰訴訟及其他法律事務，保證各項業務的合法性；

6、負責本部門的日常管理工作。

崗位要求：

1、碩士研究生以上學歷，法律、審計、合規等相關專業；

2、精通金融及保險行業相關法律法規及行業風險監管要求；

3、熟悉公司風險管理體系和策略，對金融市場及產品、投資和風險理論等有全面瞭解；

4、具有5年以上風險控制或法律、合規管理相關工作經驗，有團隊管理經驗者優先；

5、具有良好的規劃能力和統籌協調能力

合規管理的內容

合規管理制度建設、合規諮詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離牆（監視清單與限制清單）、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等。國際金融組織對合規的定義：1、合規（COMPLIANCE）：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致（瑞士銀行家協會）2、與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法規（COSO）3、“代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規，維護銀行聲譽”（荷蘭銀行）