什麼是淨值?

什麼叫淨值？

基金單位資產淨值是每一基金單位代表的基金資產的淨值。基金單位資產淨值=（基金資產-基金負債）/基金份額。

基金單位累計淨值，則是指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位資產淨額，它等於基金目前的單位淨值，加上基金自設立以來累計派發的紅利金額，它反映了基金從設立之日起，一個連續時段上的資產增值情況。

互資者在申購贖回基金單位時的計價基礎為提出申請當日的基金單位資產淨值。從累計淨值可看出一隻基金的優劣，同時發行的基金，經過一定的時間，累計淨值高的這隻基金優秀。這也是我們購買基金的一個考察依據。

基金淨值是什麼意思

淨值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說淨值是1.32元，就相當於每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是弗認購期買的，那麼當初你買的時候的淨值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了0.32元，相當於有32%的收益。

你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當於認購，也就是成本為1元每份，目前的淨值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回後有95270.94元，扣除贖回費476.35後還有94794.59元。

所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。

股票淨值是什麼意思

股票淨值就是股票每股淨資產。

股票淨值 = （資產 - 負債）/總股數。

會計中的淨值是指什麼啊?

淨值是資產總額減去負債總額後的所有者權益。

資產扣除負債後，還剩多少?這些剩下來的，才是真正屬於你的資釘，叫做淨資產(net asset)；它的價值，叫做淨值(net worth)。

淨值是什麼意思？

淨重(Net Weight)知道吧？

淨重＝毛重－皮重(包裝物的重量)

淨值(Net Value)也是同樣的道理：

淨值＝總收入－總福出

比如，你有一套房子，現市價100萬，還欠銀行貸款20萬；那麼，你的房產淨值是80萬。

淨值是什麼意思啊？

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產淨值。

基金單位淨值的估值是指對基金的資產淨值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產淨值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

什麼是淨值類產品

你投資錢賠了還是賺了，取決於這款產品的淨值，就跟開放式基金差不多，

如果你在淨值1元買了，過兩天理財產品淨值變成1.2元，你就掙了0.2元，如果變成0.8元，你就賠了0.2元。

淨值理財產品，不承諾收益，提供淨值查詢。

淨值 是什麼意思啊？

一.基金單位淨值 單位淨值即每一基金份額的資產淨值,是反映基金業績的指標,也是開放式基金的交易價格。單位淨值計算公式為：.單位淨值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司彙集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：00陸續公佈。

在基金的單位淨值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。

二. 基金累計淨值

基金累計淨值＝單位淨值+基金成立以來累計分紅之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更準確地體現基金的真實業績水平。例如:2011年9月2日某基金單位淨值是1.0486元,僅在今年4月份分紅一次，派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計淨值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

如果基金沒有分紅，則單位淨值與累計淨值相同。

三．淨值的查詢 基金公司大致在每個交易日18時起陸續公佈旗下各基金淨值。持有人可以在基金公司首頁查看。各專業基金網站（天天基金網、數米網、酷網等）和主流門戶網站（新浪、網易、搜狐等）的基金頻道也可查到。基金歷史淨值的查詢，可以點擊基金公司網站首頁淨值欄內所需查詢的基金名稱，在淨值頁面上點擊下面的各頁，或者重新設置開始日期為所查詢的日期，就可清楚顯示該基金成立以來任何一天的單位淨值和累計淨值。在一些專業基金網站上也可利用重新設置開始日期的方法查詢。

在基金的諸多術語中,沒有比淨值與投資的收益更直接和重要的了。淨值的漲跌直接反映了收益的增減。淨值的漲跌幅度反映了基金的淨值增長能力和抗跌能力。作為基金投資者，理應關心淨值的漲跌，以考察基金的業績並決定是否贖回或轉換。

什麼是淨值型理財產品

淨值型理財產品與開放式基金類似，為開放式、非保本浮動收益型理財產品，沒有預期收益，沒有投資期限。產品每週或者每月開放，用戶在開放期內可以進行申購贖回等操作。 淨值型理財產品沒有預期收益，銀行也不承諾固定收益，實際用戶獲得的收益與產品淨值有關。簡單來說，假設用戶購買時產品的淨值為1，則到了下一個開放日，如果產品淨值變為1.2，則用戶的收益就是1.2-1=0.2；如果淨值變為0.9，則收益為0.9-1=-0.1，也就是虧損0.1。銀行會根據簽署的協議書，在每日、每週或者每月等固定日期公佈淨值，用戶可以進行淨值查詢。

固定資產淨值等於什麼

固定資產淨值＝原值－已提折舊額