銀行一級資本怎麼計算?
核心一級資本的計算公式
核心資本充足率=（核心資本/加權風險資產總額）×100%《巴塞爾協議3》中規定，簽署國銀行資本充足率要求達到8%即銀行的最低資本限額為銀行風險資產的8%，核心資本充足率達到6%即核心資本不能低於風險資產的6%。
第一級資本比率什麼意思
一級資本又稱核心資本，核心資本是金融機構可以永久使用和支配的自有資金，其構成如下: (1)實收資本。實收資本是指已發行並完全繳足的普通股和永久性非累積優先股，這是永久的股東權益。包括國家資本、法人資本、個人資本、外商資本 (2)資本公積 (3)盈餘公積 (4)未分配利潤 (6)儲務賬戶 (7)公開儲備。包括股票發行溢價、保留利潤、 普通準備金和法定準備金的增值等。 核心資本充足率=(核心資本/加權風險資產總額)×100% 《巴塞爾協議》中規定，簽署國銀行資本充足率要求達到8%即銀行的最低資本限額為銀行風險資產的8%，核心資本充足率達到4%即核心資本不能低於風險資產的4%。
急！商業銀行資本淨額怎麼計算？
1.具體講；銀行資本淨額=實收資本 + 資本公積+盈餘公積 +未分配利潤 +貸款損失一般準備 +投資風險準備+長期金融債券--非自用不動產-- 非金融機構投資
2.理論講；資本淨額= 核心資本+附屬資本-扣減項包括
附屬資本= 重估儲備+一般準備+長期次級債務
扣減項包括：商譽、對未並表銀行機構的資本投資、對未並表非銀行金融機構的資本投資、對非自用不動產的投資、對工商企業的資本投資、貸款損失準備尚未提足部分。
銀行的資本充足率 如何計算？
1、核心資本（一級資本）與風險加權資產的比率不得低於4%。
核心資本比率=核心資本/風險加權資產×100%
=核心資本/（信用風險加權資產+1償.5市場風險+12.5操作風險）×100%
≥4%
2、總資本比率=總資本（一級資本與二級資本之和）與風險加權總資產的比率不得低於8%。
銀行的資本充足率 如何計算？
1、核心資本（一級資本）與風險加權資產的比率不得低於4%。核心資本比率=核心資本⁄風險加權資產×100%=核心資本⁄（信用風險加權資產+12.5市場風險+12.5操作風險）×100%≥4%2、總資本比率=總資本（一級資本與二級資本之和）與風險加權總資產的比率不得低於8%。
銀行應如何計算自己的資本充足水平？
概念簡介
資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之後，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。規定該項指標的目的在於抑制風險資產的過度膨脹，保護存款人和其他債權人的利益、保證銀行等金融機構正常運營和發展。各國金融管理當局一般都有對商業銀行資本充足率的管制，目的是監測銀行抵禦風險的能力。 資本充足率有不同的口徑，主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。 2010年09月12日，由27個國家的銀行業監管部門和中央銀行高級代表組成的巴塞爾銀行監管委員會宣佈,世界主要經濟體銀行監管部門代表當日就《巴塞爾協議III》達成一致。根據該協議,全球各商業銀行的核心一級資本充足率將提升至7%,是現行標準2%的三倍多。 《巴塞爾協議III》規定,截至2015年1月,全球各商業銀行的一級資本充足率下限將從現行的4%上調至6%。其中,由普通股構成的核心一級資本佔銀行風險資產的下限將從現行的2%提高至4.5%;此外,各銀行還需增設“資本防護緩衝資金”,總額不得低於銀行風險資產的2.5%,商業銀行的核心一級資本充足率將由此被提高至7%。該規定將在2016年1月至2019年1月間分階段執行。[1-2]
編輯本段計算公式
資本充足率("CAR")是衡量一個銀行的資本對其加權風險比例的以百分比表示的量。 CAR 準備金率高於資本充足率的情況
定義為： CAR=資產/風險 風險可以是加權資產風險(a)，也可以是各自國家調控者規定的最小總資產要求。 如果使用加權資產風險，那麼 CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%.[1] 後面那個不等號是國家調控者的標準要求。 T1 T2分別是兩種類型的可以計入總量的資產：第一類資產（實際貢獻的所有者權益），即銀行不用停止交易即可以化解風險的資產；和第二類資產（優先股加百分之50的附屬債務），停業清理可以化解風險的資產，對儲戶提供相對較少額度的保護。 本地規定現金和政府債券沒有風險，居民抵押貸款50%風險，其他所有類型資產100%風險。 銀行A有100單位資產，組成如下： 現金: 10 政府債券: 15 抵押貸款: 20 其他貸款: 50 其他資產: 5 又假設，銀行A有95單位的存款。根據定義，所有者權益=資產-負債，即5單位。 銀行A的加權資產風險計算如下： 現金 10 * 0% = 0 政府債券 15 * 0% = 0 抵押貸款 20 * 50% = 10 其他貸款 50 * 100% = 50 其他資產 5 * 100% = 5 總加權資產風險 65 所有者權益 5 核心資產充足率 (T1/加權資產風險) =7.69% 儘管銀行A看似有著高達95：5的負債-所有者權益比率，或者說，95%的資產負債率，但它的核心資產充足率則充分的高。此銀行風險較低，因為它的部分資產比其他資產風險低。 資 相關漫畫
本充足率是銀行資本總額與加權平均風險資產的比值，資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。 資本充足率=（資本-資本扣除項）/（風險加權資產+（操作風險資本+市場風險資本）*12.5） 其中，資本包括核心資本和附屬資本。即資本=核心資本+附屬資本 核心資本包括實收資本或普通股股本、資本......
什麼是銀行一級核心資本金比率
一級資本又稱核心資本，核心資本是金融機構可以永久使用和支配的自有資金，其構成如下： （1）實收資本。實收資本是指已發行並完全繳足的普通股和永久性非累積優先股，這是永久的股東權益。包括國家資本、法人資本、個人資本、外商資本 (2)資本公積 (3)盈餘公積 (4)未分配利潤 (6)儲務賬戶 (7)公開儲備。包括股票發行溢價、保留利潤、 普通準備金和法定準備金的增值等。
核心資本充足率=（核心資本/加權風險資產總額）×100% 《巴塞爾協議》中規定，簽署國銀行資本充足率要求達到8%即銀行的最低資本限額為銀行風險資產的8%，核心資本充足率達到4%即核心資本不能低於風險資產的4%。
參考資料：baike.baidu.com/view/842555.htm
什麼是銀行槓桿比率，具體計算公式是什麼
槓桿率含義：
槓桿率的計算方式為一級資本除以總資產，包括表內和表外資產。表內資產按名義金額確定，表外資產則存在換算的問題。
其中對於非衍生品表外資產按照100%的信用風險轉換系數轉入表內，而對於金融衍生品交易採用現期風險暴露法計算風險暴露。
計算公處：
槓桿率=（一級資本-一級資本扣減項）/調整後的表內外資產餘額*100%調整後的表內外資產餘額=調整後的表內資產餘額+調整後的表外資產餘額-一級資本扣減項
商業銀行的核心資本充足率和總資本充足率分別是多少？
4%，8%
商業銀行總資本包括哪些？
根據《巴塞爾協議》規定，銀行資本分為核心資本和附屬資本.核心資本主要是銀行的權益和儲備，也稱為一級資本,可以理解為自有資本.核心資本包括實收資本、資本公積、盈餘公積、未分配利潤.附屬資本包括貸款呆賬準備、壞賬準備、投資風險準備和五年期以弧的長期債券,以前也稱為二級資本。