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General 更新 2024-12-02

基金公司的託管費，管理費怎麼計算？

以上投摩根雙息基金為例

（一）基金管理費的計提比例和計提方法

基金管理費按基金資產淨值的 1.5% 年費率計提。

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產淨值 1.5% 年費率計提。計算方法如下：

H ＝ E ×年管理費率÷當年天數

H 為每日應計提的基金管理費

E暢為前一日的基金資產淨值

（二）基金託管費的計提比例和計提方法

基金託管費按基金資產淨值的 0.25% 年費率計提。

在通常情況下，基金託管費按前一日基金資產淨值的 0.25% 年費率計提。計算方法如下：

H ＝ E ×年託管費率÷當年天數

H 為每日應計提的基金託管費

E 為前一日的基金資產淨值

其他基金都差不多。

關於基金託管費

基金託管費是指基金託管人（銀行）為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。這不等於存款，當然沒有利息，只是保管資產而已。基金公司的資本不納入銀行的資產總量，資產不是存款，沒有創造貨幣的職能，因此不能用於放貸。

貨幣基金託管費怎麼計算

1. 基金託管費已經算在基金的每天淨值裡面了，您可以不管他的。

2. 計算需要用到的是手續費，包括申購費和贖回費，其他不用管。

基金的管理費和託管費是怎麼算的

廣發基金答：基金管理費是基金支付給基金管理人的費用，以支付基金公司管理基金髮生的成本。基金管理費每日計提，年費率一般在1%-3%之間。。　　基金託管費是基金支付給基金託管行的費用，以支付託管行保管基金資產等發生的支出。基金託管費每日計提，年費率一般在0.25%左右。　　基金管理費與基金託管費，其數額一般按照基金淨資產的一定比例(年率)逐日計算累積，不需要投資者購買時支付, 而是直接從基金資產中提取，定期支付給相對應的基金管理人和託管人。(廣發基金管理公司供稿)

基金管理費以及託管費如何扣除？

在公佈的淨值中已經扣除，不再另外收費。

基金中申購費用,託管費和管理費是什麼關係

申購費:你買基金的時候交給銀行、證券公司或基金公司的費用,按申購的金額

託管費和管理費是基金公司給你理財收的費用，按管理資產的總金額

各基金費率不同

基金管理費和託管費怎麼算

那也就是你要投資10000元所以: 基金管理費 10000*.75%= 75 基金託管費 10000*.15%=15 贖回費 10000*.5%=50 認購費率 10000*1% = 100 贖回費有可能有也有可能沒有看基金公司的規定了

基金的託管費和管理費是什麼時候收取

逐日累計計提，按月支付 (1)基金管理費

基金管理費是指支付基金管理人(基金管理公司)的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。管理費按1.50％逐日計提，月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人，不須另向投資者收取。計算方法如下：

每日應付的基金管理費＝前一日的基金資產淨值×年管理費率÷當年天數

(2)基金託管費

基金託管費是指基金託管人(商業銀行)為基金提供服務而向基金收取的費用，如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常是按0.25％逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。計算方法如下：

每日應付的基金託管費＝前一日的基金資產淨值×年託管費率÷當年天數

(3)基金運作費基金運作費包括支付註冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的，運作費佔資產淨值的比率較小。從基金資產中支付，不另向投資者收取。

什麼是基金託管費

買賣基金有以下費用：

1、銷售手續費。投資者在買基金的時候，需要向基金的銷售機構付一定的手續費，目前國內基金的銷售手續費費率一般在基金金額的1～1.5%之間。在基金髮行期的銷售手續費叫認購費用，發行期結束後的日常銷售費用叫申購費用。一般來講，基金公司為了吸引投資者在基金髮行時買基金，認購費率比申購費率要便宜一些。為了使投資者長期持有基金，有些基金公司還推出了後端收費模式，即在投資者買基金的時候不收手續費，而將此項費用延遲到投資者贖回的時候再收取。但如果投資者持有基金的時間超過一定期限，贖回的時候便不用付費了。

2、贖回費。目前國內基金在贖回的時候還要收取贖回費，主要是支付在贖回時的操作費用。一般的贖回費率在贖回金額的0.5%左右。同樣是鼓勵投資者長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式，即持有基金的時間越長，贖回時付的贖回費越少，持有時間長到一定程度，贖回時就可不收贖回費。根據最新的基金法規，25%的贖回費是要計入基金資產的，以補償沒有贖回的投資者可能受到的損失。

3、基金管理費。基金是委託專家理財，應該付給專家，也就是基金公司一定的管理費。目前國內的年管理費率一般在0.3-1.5%之間，視投資目標和管理的難易程度不同而有所區別。一般而言，收益和風險較高的品種，管理難度也較大，如股票型基金，管理費較高；而收益和風險較低的品種，如貨幣市場基金，管理費較低。管理費的支付方式和銷售費、贖回費不同。後兩種費用是在買賣基金的時候支付或從贖回款中扣除，而管理費則是從基金資產中扣除，在實踐中，一般是每天計算，從當日的淨值中扣除，投資人不需要額外拿錢出來。

4、託管費。基金的管理原則是“投資與託管分離”。託管機構負責基金資產的保管、交割等工作，同時還有監督基金公司的職能，所以需要付給託管機構託管費。一般在國內，年託管費在基金資產淨值的0.25%左右。

基金費用有哪些基金投資費用如何計算

基金涉及的費用有認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費、銷售服務費和運作費。

1.認購費/申購費

定義：認購費與申購費性質相似，都是向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費。因為發生階段不同而有所區分。認購費是投資者在基金髮行募集期內購買所支付的手續費。申購費是投資者在基金存續期間購買所支付的手續費。

公式：申購費用＝申購/認購金額×申購/認購費率

費率：申購/認購費率通常在1%左右, 不同型別的基金認/申購費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓。一般不得超過申購金額的5%。

申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平臺上的折扣一般是4折~8折，因為銀行不同而不同；一些第三方理財平臺常會有4折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。

2.贖回費

定義：贖回費與認購費/申購費相反，是投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。

公式：贖回費用＝贖回金額×贖回費率

費率：贖回費率通常在0.5%左右。

另外，貨幣基金和短期債券基金沒有贖回費，權益類贖回費較高，債券型較低

因為鼓勵投資者長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式，即持有基金的時間越長，贖回時付的贖回費越少。贖回費率不得超過贖回金額的3%。

贖回費的設定其實是為了保護投資者，鼓勵對基金髮展更有利的長期投資，避免短期交易投資人的頻繁交易對長期持有人利益造成損害。

3.管理費

定義：基金管理人為管理和操作基金而收取的報酬。

公式：每日應計提的管理費=前日基金資產淨值×管理費年費率/當年天數

費率：年管理費佔資產淨值的比例——貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。

基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。

4.託管費

定義：基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。

公式：每日應計提的託管費=前日基金資產淨值×託管費年費率/當年天數

費率：年託管費在基金資產淨值的0.25%左右。

基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。

5.銷售服務費

定義：指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，主要用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。

公式：銷售服務費=前日基金資產淨值×銷售費率/當年天數

費率：銷售費率通常在0.6%左右，不得高於3%。

基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。