防騙知識手冊

　　近年虛假資訊***越來越多，要做好防騙知識準備，下面是小編精心為你們整理的的相關內容，希望你們會喜歡!

　　 ***應對虛假資訊***專業版***

　　近年虛假資訊***電信******案件種類及典型案例 第一部分

　　近年虛假資訊***案件種類及典型案例

　　虛假資訊***犯罪特點：

　　虛假資訊***犯罪亦稱電信***犯罪，是藉助現代通訊和金融便捷服務網路而滋生蔓延的新型犯罪之一。傳統***犯罪***以見面接觸方式***主要採取利益誘惑和幫助求福消災的手段實施***，受騙上當的基本侷限在貪利心重的人群。2005年4月以來，伴隨著現代通訊和金融業務快速發展，出現的以臺灣人為主體的虛假資訊***犯罪則針對人們普遍存在的“懼損避害”、 “情義救助’’、“特殊需求”等心理，翻新花樣，並利用政法機關、銀行、電信部門公信力，編造針對多種心理特點的虛假資訊不斷升級***手段。犯罪針對的是大範圍不特定人群、涉足通訊、網路、金融貨幣通存通兌覆蓋的廣閾地域。上當受騙者涵蓋了社會的各個階層，其中也不乏領導幹部、專家學者，***居民;侵害的地域涉及全國各地，.以及***多個國家和地區。案件的發案數量及涉案金額呈逐年上升趨勢。單起案件的案值從初期時不足萬元發展到如今的幾萬、幾十萬，甚至上百萬元。 此類犯罪特點概要：第一，利用網際網路、電話等通訊工具，或通過投寄信件、張貼廣告、報刊登文等方式針對不特定的多數人散發虛假資訊;第二，實施上述***犯罪過程中，行為人不與被害人發生直接接觸;第三，騙取公私財物數額較大以上。

　　案件種類及典型案例：

　　一、針對懼損避害、求平安心理

　　1.虛構事主身份證被人冒用安裝電話並欠下高額話費誘騙儲戶到ATM櫃員機轉帳存款***俗稱電話欠費******

　　***手法：撥打固定電話

　　***電話內容：“您好，這裡是電信公司，您家的固定電話已欠費2000元，需及時繳費，否則要強行處理，如需幫助請按9號鍵”。

　　***陷阱：一旦事主輕信，往往容易被犯罪分子以種種藉口誘導到ATM櫃員機上操作，在不知情的情況下將存款轉帳至騙子帳戶。 典型案例：***1***2009年4月1 6日l 2時40分許，李先生***65歲*** 報稱，其於4月1 6日9時46分許通過家中固定電話0596-2921***一接來電顯示為0193852201的電話***警方注：來電顯示前幾位數為0193、0190、0196的號碼均為***或閘道器電話***，稱其家的固定電話已欠費，需及時繳費，否則要強行處理，如需幫助請按9號鍵。事主按9號鍵後，一女子在電話中稱其家的固定電話沒有欠費，而是有人利用李先生的名字在廈門某電信營業廳開辦了一部號碼為0592-2520***的固定電話，並開通了國際長途，欠費2380元，要李先生報警，同時幫其免費接通所謂的公安局電話，一名自稱廈門市公安局警察李國華接了電話，並報警號為047586，該警察稱有人用李先生的名字在廈門招商銀行新開辦了一賬戶，且該賬戶與他們正在偵辦的一起恐嚇案有關，要求李先生配合，並說為了安全起見，要為李先生的銀行卡加密，要其到附近的建設銀行ATM櫃員機進行操作。事主信以為真，持其建行卡到家門口附近的建行ATM櫃員機上按對方的要求進行操作。經列印“自助終端客戶憑條”，發現其銀行卡內的錢49850元人民幣被轉走，隨後報警。

　　***2***2009年4月l 8日11時許，廈門王先生家中電話***5999****** 接到一個無來電顯示語音電話，內容：你的電話號碼5072***已經欠費3458元，如有疑問可按“O”號鍵轉人工服務。王先生就按照提示按了“O”號鍵進入人工服務，一名自稱是電信局工作人員的女子稱王先生於2009年2月9日在湖濱北營業廳申請安裝了號碼為5072***的電話，該號碼現已經欠費3458元，並使用尾號為0993的招商銀行卡代扣話費。王先生告訴她地址等內容都不對，其沒有申請那部電話。該女子就叫王先生報案，並說可以幫轉接省公安廳分管的部門，隨後一名自稱是省公安廳的男子與王先生通話，在向王先生詢問了事情經過後說等一下會有具體辦案人員跟其聯絡，隨後掛機。過了一會兒，一名自稱是公安廳民警“陳惠文’'撥打了王先生家電話向王先生了解事情經過後，詢問其有幾張銀行卡，卡內餘額等內容，接著說經調查，該招商銀行卡有大量金額進出，涉嫌***，可能是王先生個人信

　　息洩露被犯罪分子所利用，還說要把電話轉接到銀監會，讓他們幫王先生處理，隨後，電話被轉接了，自稱叫 “李明華的男子對王先生說已瞭解情況，要求王把其所有的錢款轉到一張卡上，爾後再跟他聯絡並提供一個電話號碼***15160016******。王先生信以為真,就把幾張卡上的錢都轉入一張建設銀行卡 ***4367421930031184******上，隨後，王先生於建行的櫃員機邊用手機18906056***與15160016***聯絡，對方還是那個自稱”李明華”接的，他要求王先生在櫃員機上按照他的指示操作，把王先生那張建設銀行卡內的錢轉入他們提供的一個安全賬戶，他們為其修改條形碼，王先生那張卡24小時後才可使用，王先生就在櫃員機上一邊接聽他的電話，一邊按照他的指示操作。操作完畢後，銀行大堂經理問其操作什麼，王先生就把事情經過告訴他，經理要求其趕快停止操作，王先生才發現被騙，共被騙走人民幣35430元。

　　***3***要求事主使用ATM櫃員機英文介面進行轉帳***的新型案例：2009年1月1O日中午l 3時許，福州王先生***45歲***接一電腦語音電話，對方稱王先生的電話欠費2000多元，如有異議按數字9。王先生就按9鍵查詢，一名男子說王先生於2008年12月l3日在泉州申請安裝過電話，該電話欠費2000多元。王先生稱未申請過電話，對方就說可以將電話清除，但要王先生去泉州公安局報警。幾分鐘后王又接到一***來電顯示為0190852******電話，一名男子自稱是泉州公安局的，並稱王先生涉嫌一起重大經濟犯罪案件，可能被判3—5年，在此之間要凍結其財產。王先生聲稱自已沒做過，對方稱王先生只要將銀行裡的錢取出，就不會被凍結。王先生說商業銀行有2萬多的存款，對方就要其趕緊去取錢，並讓另一個公安局的人打電話來。隨後所謂另一個公安局的人就打來電話***來電顯示為0190886******，自稱公安局主任，瞭解情況後要王先生換一部手機，要進行全程錄音。王就用手機***13600893******接對方電話，之後按對方要求到商業銀行取了28000元現金，並重新到工商銀行辦一張牡丹靈通卡後，將28000元現金存入該卡內。緊接著，對方稱要對該存款進行認證，又要王先生到ATM櫃員機上操作。王便按對方提示，在ATM櫃員機上以英文介面進行操作。操作完畢後，對方便要王先生回去，第二天再用該卡。

　　王先生晚上在家檢視銀行憑條時，發現自己的近3萬元錢被轉入6222024402010380***的帳號裡，才發覺被騙。

　　警方提示：“虛構事主身份證被人冒用安裝電話並欠下高額話費誘騙儲戶到ATM櫃員機轉帳存款”是2006年至2008年一度出現“虛構返還話費、水電費”***的升級版。當時犯罪分子系冒充電信公司、水電公司等以“返還話費、水電費”名義實施***。犯罪分子撥打被害人住宅電話或手機，謊稱公司按規定返還電話費或水電費，要求被害人提供帳戶，並詢問帳戶餘額。若餘額少則謊稱不能開通電子銀行帳戶，餘額多則要求到ATM櫃員機上按其指令操作辦理“開通電子銀行帳戶”，實際上是進行轉帳操作，誘騙將被害人將帳戶錢款轉入騙子指定帳戶。或在電話中冒充電信工作人員，以“系統故障導致多扣428元電話費，現要將話費返還”的藉口要求事主持銀行卡到櫃員機進行操作，進而誘使事主將卡記憶體款轉至***集團預先準備的作案賬戶內。

　　還發現一些***犯罪團伙使用閘道器電話***也稱網路電話***更改來電顯示為銀行客服電話95533***建設銀行號碼***、95588***工商銀行號碼*** 等方式冒充電信部門工作人員撥打事主電話，稱其一部電話已欠鉅額話費，要求其與公安機關聯絡;隨後冒充公安民警，告訴事主其身份可能被人冒用開通電話並欠費，還可能涉嫌參與***犯罪;緊接著再冒充檢察官，恐嚇事主其已被列入犯罪嫌疑人將被判刑，且其全部資產將被凍結;最後再冒充銀行工作人員，告訴事主可以通過申請銀行賬戶保護，併為其提供了所謂的安全賬戶，要求事主將名下帳戶所有存款存入該安全賬戶，最終騙取事主全部資產。

　　上述案例中，事主若接來電顯示前幾位數為0193、0190、0196的號碼就應判明系***或閘道器電話，電信局不可能用這種電話與客戶聯絡。公安機關不可能要求事主通過ATM櫃員機來“認證"存款餘額，ATM櫃員機的英文介面功能與中文介面是一樣的，也無增設所謂的“認證”功能，騙子要求事主進入英文介面操作是為了更順利誘騙事主操作轉帳，以免認識中文的事主在轉帳過程產生疑問而中止操作。

　　2.冒充公安機關或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌***為名實施***

　　***手法：撥打手機或固定電話

　　***陷阱：犯罪分子以辦案單位工作人員的名義通過閘道器電話給事主***，使事主來電顯示為辦案部門對外公佈的固定電話號碼，謊稱在偵辦一起案件中發現用事主身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子***，並以錄口供為由，詢問事主以其身份開戶的所有銀行賬戶的賬號及存款數額，最後稱其身份可能已被犯罪分子盜用，需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結，進而要求事主將錢款存入所謂的“安全賬戶”，以達到其***錢款的目的。

　　典型案例：***1***2008年1 2月，朱女士1351596****的手機接到顯示號碼為0591-87093999***福建省公安廳對外公佈的固定電話號碼***的電話，對方自稱是福建省公安廳工作人員，稱朱女士牽扯到一起***案，等會兒法院會和她聯絡。一會兒後，朱女士又接到0591—87087883***福建省高階人民法院對外公佈的固定電話號碼***的電話，自稱是法院工作人員，稱為了查清案情要朱女士將自己的財產存款全部轉入法院安全帳戶，卡號為6222024100007**** 58***戶名石慶偉***，等查清案情再返還。於是朱女士便於當日11時許在工商銀行濱北支行將人民幣89000元轉入該賬戶。後朱女士發現被***後報警。

　　***2***2009年4月1 4日9時許左右，葉女士***45歲，福州人***手機接到來顯為1 3926962*****的“漳州公安局民警”電話，稱葉女士電話欠費，為了預防他人使用葉女士的身份證竊取賬戶並進行***犯罪，告訴事主按照對方的要求到銀行辦理兩張新的銀行卡，各轉5萬元人民幣到不同的帳號上。葉女士按對方要求到工商銀行開辦了2張新的銀行卡，並分別從新的銀行卡***帳號：622202 1 40200773********轉5萬元到對方帳號***6222022002003217********;另一張新的銀行卡***帳號：622202l402004773******轉5萬元到對方帳號***6222022002003 l89*******。後來發現被騙遂報案。

　　***3***2009年4月28日l 5時許，南平陳女士，在家中接到一個沒有來電顯示的語音電話，稱她在廈門身份被人盜用並在建設銀行開戶透支8萬元，已被凍結，自稱是廈門的楊警官說帳號被透支，涉及到一起重大案件，又一自稱是廈門銀監局要對銀行帳戶進行加密，叫

　　陳女士將銀行錢取出，到工行開新帳戶存入，後又打電話說為保護該帳戶要陳女士到ATM櫃員機上加密碼，陳女士按對方提示操作後發現是操作轉帳,被騙11000元。

　　警方提示：“冒充公安機關或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌***為名實施***”，是上述“虛構事主身份證被人冒用安裝電話並欠下高額話費誘騙儲戶到ATM櫃員機轉帳存款"***方式的升級版，特點是將原電信公司欠費提示電話改變為直接以公安局民警身份撥打事主電話，並以謊稱事主涉案必須轉移存款，增強欺騙性。有的要事主將個人身份開戶的所有帳戶記憶體款轉存到所謂的公安局或法院、檢察院的“安全帳戶’’接受審查。有的如上述案例手段要求事主將原帳戶存款取出再存入新開帳戶，再到ATM櫃員機按其指示操作“加密保護”，實質是轉帳，騙走存款。

　　上述案例中，福建省公安廳和福建省高階人民法院對外公佈的固定電話號碼均只能接聽而無外撥功能，來電顯示“059 1-87093999”、 “0591-87087883”定是被虛擬號。此外，目前任何公安、檢察、法院等部門都未設立“國家安全賬號’’等名目的銀行賬號，也不可能通過電話要求將你的存款轉存至指定“安全’’賬號。通常單位帳戶的戶名一定是單位名稱，決不會是個人姓名，出現個人姓名的一定是個人帳戶。所謂“公安、檢察、法院的安全賬號”、“國稅局退稅電腦連線賬號”等根本不存在，更廠不可能以個人姓名出現。

　　3.虛構購車退稅實施***

　　***手法：撥打手機

　　***陷阱：犯罪分子事先設法獲取購車人的詳細資訊，以國稅局或財政局工作人員名義，通過電話或簡訊聯絡事主，謊稱根據國家近期出臺的相關政策，其可以享受購車退稅政策，並報出事主及車輛資訊來騙取信任，有時還主動讓事主撥打“領導”電話或語音電話，取得信任後，遂讓事主通過ATM櫃員機上按要求操作退還稅額，卡內全部資金隨即被轉帳。

　　典型案例：***1***2009年1月l 5日下午，福州侯先生接到一陌生女子電話，稱其是否叫侯**，是否有買一部閩AE8***的小車。在得到肯定答覆後，該女子又說現在購買汽車均有退稅，今天是最後一天，

　　並給了一個退稅編號及查詢電話。事主撥打了該查詢電話，根據語音提示查詢到有一筆退稅款4850元。過後十幾分鍾，該女子又打電話問退了沒有，事主說因未開通銀行匯兌業務無法退稅，該女人就叫事主到櫃員機上再次撥打該查詢電話，根據對方的提示進行操作即可。事主信以為真，就到家附近的建行櫃員機上後再次撥打該電話，根據對方的提示在輸入轉賬號碼後，對方告訴事主輸入33333這個號碼，事主一時不注意就輸入了，確認後發現櫃員機上打印出交易憑條，這時事主才恍然大悟原來33333這個不是什麼號碼，而是轉賬金額，此時才知道被騙並報警。

　　***2***2009年4月1日，福州薛女士***45歲***報案稱，當日11時1 2分，其手機接到一個來電顯示為13474135***來的電話，一名自稱稅務局工作人員的女子對薛女士說其購買的寶馬汽車因購置稅降低要退8000多元，讓薛女士和號碼為01051669***的電話聯絡辦理退稅手續。薛女士撥打了號碼為01051669***的電話，一名自稱稅務總局的男子讓薛女士到ATM櫃員機子上操作辦理退稅手續，薛女士按該男子的要求在ATM櫃員機子上操作，後發現卡號為4367421 820030245***的建行賬戶中的49986元人民幣被轉到一個陌生賬戶中，隨即報案。

　　***3***2008年1 2月6日，謝女士接到自稱是國家退稅中心的電話***號碼：l 5 8 ll 663******，稱其於2007年9月購買的汽車現在可以退車輛購置稅，要求與號碼為O 1 05 l 664***的電話聯絡，同時給其一個退稅編碼 ***3 8678***以及帳號***60l 3 8678***和密碼***246586***。接著，謝女士撥打號碼為：4006758***的電話，對方系語音提示，讓謝女士輸入對方之前給的帳號和密碼，結果操作失敗。謝女士又給對方***反映該情況，對方要謝女士直接到銀行櫃員機操作，於是謝女士就持農行卡***卡號： 622848007007 l 280*******到海滄生活區農行按對方提示操作轉帳，49998元人民幣，又持建設銀行卡***卡號：622700l 935 1 90 1 25******到海滄生活區建行操作轉帳29999元人民幣到對方帳號上***戶名：張樂，農業行帳號：62284802l 0336782*******，後來發現沒有得到退稅的錢，才發覺被騙，先後被騙走人民幣79997元。

　　警方提示：騙子所稱“徵十退三”的說法完全是***。更要注意的是，有的騙子目前已利用任意顯號技術手段，使其打給購車人的電話號碼顯示為國稅局真實對外聯絡號碼，因此更具欺騙性。警方提醒廣大市民：投遞在市民郵箱裡的所謂有獎問卷是洩露市民個人資訊的新渠道，而大型商城的會員卡資訊、網上填報的個人資料都可能成為犯罪分子竊取個人資訊的捷徑，千萬不要輕易填寫;在接到陌生電話或簡訊時，要冷靜思考分析，不要輕易相信所謂的汽車退稅、購房***電話***退費等幌子，更不能按照對方要求在ATM櫃員機上進行操作。如果真有退稅政策出臺，新聞媒體會報道告知，希望人們明辨真偽，遇到以上情況要及時向公安機關報告。

　　上述“虛構事主身份證被人冒用安裝電話並欠下高額話費誘騙儲戶到ATM櫃員機轉帳存款”、“冒充公安機關或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌***為名實施***犯罪”、“虛構購車退稅實施***犯罪”等3種***案件，2008年以來在各地持續發生，請廣大市民注意防範。

　　4.虛構銀聯卡消費***

　　***手法：手機簡訊，撥打手機或固定電話，電腦語音提示 ***簡訊內容:“銀聯中心通知，您的銀行卡正於福州沃爾瑪購物

　　中心進行刷卡消費3 890元，此筆金額將從您的帳戶中扣除。如有疑問請諮詢0591-87161***”。

　　***陷阱：客戶一旦撥打提示的電話，對方自稱XX銀行客戶服務中心，要客戶持銀行卡到ATM櫃員機輸入密碼進行查詢、設定所謂“防火牆”保護、開通網上電子銀行帳戶等操作，實際是進行***轉賬。

　　典型案例：2009年4月7日1 2時40分許，事主廖女士***49歲***報案稱，其於4月7日上午8時許，收到一條來自13929377***手機發的簡訊，內容為“農業銀行通知貴使用者4月6日在國美電器交易9699元，這筆交易金額將於兩日內從您的其他賬戶扣除，電話2809***。”接信後，事主撥打了該***，電話接通後，一個自

　　稱是農行資訊部叫陳倩的女子叫她打28 1 6料冰報案。她又撥通該電話，一名自稱是公安局報案科叫黃偉超的男子接的電話，並叫她撥打2809***給銀聯信用卡部，會幫她處理簡訊***的事情。撥通電話後，又一個自稱叫張自強的男子在電話中叫她把農行卡及其他賬戶的現金轉到其提供的賬戶上，否則她本人卡上的錢就會沒有。廖女士就通過邊聽對方電話指示邊操作方式將農行賬戶43780元轉賬到張提供的農行賬戶。隨後事主又***2809***詢問對方郵政賬戶,分別將一筆49918元錢款轉賬到6221887900037936***;一筆49938元錢款轉賬到6221887910036880***的賬戶上。l 2時許，事主廖女士接到來自l5159306***的電話，讓她再存錢到指定的賬戶。這時，事主才有所察覺，到公安局報案。經查，以上兩個賬戶已被人在陝西省西安市小寨區郵政儲蓄所將款項取走，共被騙1 43636元。

　　警方提示：各家銀行均有固定客服電話，系24小時熱線，只有5位數，絕大多數以9開頭，此案中涉及農業銀行的固定客服電話是95599，銀聯的固定客服電話是95516，遇相關疑問客戶應撥通固定客服電話查詢，切不可輕信並聯系不明簡訊和來電所提供的普通號碼，提防“中套”被騙。

　　5.以張貼ATM櫃員機虛假告示、溫馨提示方式實施*** ***手法：在ATM櫃員機上張貼虛假告示

　　***告示內容:”由於ATM櫃員機系統終端升級，儲戶辦理業務中，遇到不出鈔、不吐卡等情況，請不要離開，立即致電24小時銀聯服務電話3689***”。

　　***陷阱：一旦使用者與犯罪分子聯絡後，犯罪分子設計套取使用者銀行卡密碼，等銀行卡使用者離開後返回ATM櫃員機，取出堵塞出卡口的異物及銀行卡，從而盜取使用者卡內的現金。

　　典型案例：lO月8日6時許，甘先生在羅源城關東大路的中國農業銀行ATM自動取款機取錢，輸好密碼後錢卻未出來。甘先生很著急，看到自動取款機左邊貼了一張“溫馨提示”的紙條，甘按照提示上所說的，撥通了269137***電話。一名自稱是銀行工作人員的男子讓甘先生賬戶上的錢轉到他指定的一個帳戶內，然後再從這個帳戶內把錢取出來。於是甘先生就按照對方的要求，把原來卡上的35566元

　　錢轉到對方指定的帳戶了。然後甘先生就打電話給對方，對方叫他早上8點半後到農業銀行找他拿錢。可是第二天8點半甘先生到農業銀行，卻找不到人，電話也打不通了，才知道被***。

　　警方提示：請廣大銀行卡使用者在遇到銀行卡被ATM櫃員機吞卡後，不要與不明張貼告示提示的陌生電話聯絡，更不能透露自己銀行卡資訊，應該與所持銀行卡的銀行固定客服電話聯絡，如果發現出卡口或出鈔口異常堵塞可撥打110電話報警。各銀行24小時固定客服電話：工商銀行95588; 農業銀行95599;中國銀行95566; 建設銀行95533; 交通銀行 95559; 興業銀行 95561; 招商銀行95555; 郵政儲匯局95580;光大銀行95595; 民生銀行95568; 華夏銀行95577; 中信實業銀行95558;農村信用社96336：銀聯 95516;恆生銀行 800—83808008;深圳平安銀行400-6699999。

　　6.虛構退醫療保險僉實施***

　　***手法：撥打手機或固定電話

　　典型案例：2008年以來，泉州警方連續接報案：犯罪分子假冒醫保中心工作人員以“退還醫保費用”為由，取得被害人信任後通過誘導其在ATM櫃員機上操作轉帳程式的方式騙取錢財。2008年3月1 2日，泉州警方在江西贛州市區一出租房內抓獲2名犯罪嫌疑人，繳獲一批手機、銀行卡、存摺、群發器等作案工具。經查，犯罪嫌疑人通過撥打電信“黃頁”上的電話與被害人取得聯絡，問對方是否有辦理和使用醫保卡，如果對方回答有，便謊稱自己是醫保公司的工作人員，可以退還對方的醫保費用，取得對方信任後，就要求被害人到ATM櫃員機上操作轉帳程式，將被害人卡內的錢轉到其指定帳戶內，從而騙取錢款。

　　7.設定銀行部門“遠端面試，，***實施***

　　***手法：通過報紙、網路釋出***廣告

　　典型案例：2 O 0 8年3月，事主玲玲從某人才招聘網站上看到了**銀行招聘櫃檯營業員的廣告，遂向***裡發了一份簡歷。次日，玲玲就接到一名自稱***銀行辦公室“王主任“的電話，說銀行方面覺得玲玲符合條件，可以直接通過招聘第一關，進入面試程式。玲玲

　　問“王主任”去哪兒面試，結果被告知要進行“遠端實戰操作面試”，並介紹了“面試”流程：面試者要提供銀行卡號，銀行人事部將往卡里匯1O00元;面試者到就近的銀行櫃員機前，與人事部通電話，在電話中按銀行指令操作取錢，若能在限定時間內把錢取出後再轉賬回銀行，就算過關。玲玲信以為真，便到某銀行ATM櫃員機前等待“遠端實戰操作面試”。結果面試時“王主任“謊稱銀行系統出了問題，要求玲玲先從自己卡里轉賬1OOO元到銀行賬戶***警方注：實際是犯罪嫌疑人的賬戶***，以儘快完行成“面試”，之後會返還給玲玲。心急找工作的玲玲沒想太多，就將錢轉賬了過去，等她再聯絡“王主任”時，電話已經打不通了，這時玲玲才知道被騙了。

　　二、針對貪利心理

　　8.虛構大公司慶典中獎實施***

　　***手法：郵寄虛假宣傳單或傳送手機簡訊

　　***簡訊內容：“香港興明集團30週年喜慶，您的手機號已獲獎36萬元。請速與0731—6l35***聯絡，網址： ***陷阱：事主聯絡了所謂的“兌獎熱線“電話後，犯罪分子即以需先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉帳手續費’’等種種藉口***錢財。

　　典型案例：2009年2月25日，林先生報案稱，其收到一張從江西寄來的明信片，信中夾有一張熱烈慶祝三星電子進駐中國市場l 5週年的抽獎活動單，林先生收到該抽獎單之後通過刮獎發現自己中了二等，信以為真，即按對方提供的電話***Ol0-5l667***、010-51299******撥打過去諮詢，對方聲稱二等獎是一輛小汽車，要求林先生匯去公證費和手續費等，林先生就按對方提供的帳號6228480010389954***，收款人李斌，先後匯去了44580元，匯完之後再與對方聯絡時，發現對方的電話已無法打通，遂發現被騙。

　　警方提示：目前，各大公司的有獎酬賓或抽獎活動一般採取電視抽獎、現場抽獎、或到公司現場兌獎方式，所需的“個人所得稅，，

　　等各種稅費都已從獎金中直接扣除，因此，所謂“手機抽獎”、繳納“個人所得稅”，等均為***陷阱。

　　9.假冒香港“***“公司提供***

　　***手法：傳送手機簡訊或在網路上釋出虛假的“***，“*** ***簡訊內容之一：“總部來料115期《鼠狗》大膽下注平均買三百元中後與13631577367高小姐訂下期一肖中特，連續提供兩期付三千元守信者再合作三期特號!”

　　***陷阱：若事主聯絡指定電話，對方即謊稱要求先匯“會員費”、“***費”、“保證金“等等，騙取錢財。

　　典型案例：2008年11月23日9時30分，南平林先生***43歲***報案稱，其在家中上網發現有講賣******的書刊***每本890元***，並留聯絡人丁先生電話13728638***，主任0085269917***，於是就打電話過去，對方讓林先生匯錢到李娟的帳戶***中國郵政儲蓄帳戶，帳號：6221885 840043704******，先後匯了書刊費890元、公證費2000元、個人所得稅費5000元、手續費2萬元及所謂可以退還的保證金5萬元、加上紅包8800元，共計86690元錢。匯款從9月12日至lO月14日止，但未收到書。其在網頁上看到有個投訴網址： O月1 O日三筆手續費1 0%要5789元，開通國際IP費用

　　8000元、退回款費41 67元，共計1 7965元，匯到曾心平郵政儲蓄裡，帳號是：606020005244569***，後來林先生又在網址內找到另一個投訴網址： 3662257*料，行長主任1 3689507***， 辦公室電話0085268364***， 郵蓄電話07552 1 572***，其要林先生匯調查費800元、手續費5840元、紅包2萬元匯到何志明郵儲帳號6221 885840049903***上，還要匯個人所得稅1 0%的1 9465元、保證金52300元、港幣轉入民幣24000元、行長紅包2萬元、副行長紅包2萬元、保證金45000元至陳貴陽郵儲22 1 885840050023***帳號上，接著又要求匯給劉主任紅包2

　　萬元至張偉偉郵儲6221 885840053043***帳號上。接著林先生又找到 3282555***，辦公電話：0085265848***，客戶熱線，楊建明，電話0085269979*****，辦公電話0085265 848***，對方又叫林先生匯接案受理費2800元、律師費1 0800元、重接案受理費5600元、投訴訴訟費用49809元至胡毅鉦郵儲622 1 88401 00043料摹帳號上。林先生又於2008年11月4日在 1 6元案件受理費至王偉***王偉手機號：13687526******郵儲6221 884010004442***帳號上，至此，其共計被騙401069元。

　　警方提示：在我國***除香港、澳門特別行政區，臺灣外***，任何從事“***”投注、坐莊、資訊釋出等相關行為均為違法，任何“***，網站均為違法網站。中國大陸官方發行的彩票的兌獎方式僅為各彩票釋出站點兌獎和地市級彩票管理局兌獎2種方式，任何所謂網上兌獎或電話兌獎方式均為犯罪分子***錢財的手段。請群眾不要輕信上當，並及時報警。

　　10·以網路***為名實施***

　　***手法：通過網站釋出***訊息

　　典型案例：2009年1月初，廈門辜先生***33歲***在網際網路上看見一則提供足球彩票資訊的廣告，之後辜先生即與網頁所留電話聯絡，一名自稱是“利泰國際足球諮信有限公司“黃總的人，說公司有專業人員對足球進行分析，還稱要獲得彩票資訊必須先成為會員，並要交會員費20萬元。隨後辜先生按對方要求於1月9日在建行向對方所提供的帳號轉帳20元，之後辜先生又多次與對方電話聯絡，對方又以會員費漲價、要給足球分析師紅包、到時中獎要分紅給他們但需先交分紅的錢等理由，自1月1 5日至2月9日，***辜先生錢款達56 1 000元。辜先生稱從其多次匯款至今，對方從來沒有給他提供任何有關足球彩票的資訊，因此發現被騙。

　　11.假網路購物***

　　***手法：網路網頁

　　***陷阱：若聯絡指定電話，騙子往往要求事主先將商品預付款、特報井電先舌公上用、訴行話2稅包睹幃副電電

　　託運費等匯入指定帳戶實施***。 。

　　典型案例： 2009年3月28日，事主陳先生報案稱： 3月23日20時左右，其在網上看到有一部諾基亞N8 1手機標價700元，隨即撥打對方電話，並按對方要求在建行將700元錢匯到其指定的帳號，3月25日、26日、27日對方又以各種藉口，要陳先生匯款，陳先生又在建行分八次共40400元匯給對方指定的帳號，共計損失高達40400元。後來家屬發現被騙了，帶事主到派出所報警。

　　警方提示：不要輕信異常優惠的商品資訊，在進行交易時，請向相關工商部門認真核實提供商品的商家的真實情況，並儘量採取“貨到付款“方式進行交易。

　　12.虛構電話中獎實施***

　　***手法：撥打手機或固定電話

　　典型案例：2009年3月l2日7時許，福清王先生***40歲***接一個電話，稱香港龍達公司在做活動，王先生的手機號碼中了一等獎，獎金是13.5萬元，***為13063167***，王先生即打電話過去，對方要求王先生辦理一張郵政儲蓄卡，以便匯款，同時說辦完卡後可以撥打15860206***電話查詢獎金是否有匯到國際銀行帳號，並與林建華聯絡，林的電話號碼為13159462***。後來，王就撥打林建華的電話，林在電話上說要想取得13.5萬元獎金，要先交匯款費、押金、稅收費等費用，後來王先生按對方要求分9次共匯了73500元人民幣，最終沒有收到所謂的“獎金“，才知道被騙。

　　13.虛構QQ中獎實施***

　　***手法：依託QQ聊天工具釋出***訊息。

　　***資訊內容：***號碼使用者，您中了騰訊公司成立1 O週年抽獎活動的二等獎，獎金為5.8萬元人民幣，客服***號碼089868003663，網址www.1 0000pe。

　　***陷阱：犯罪分子利用網路遊戲和即時通訊等平臺，釋出諸如網路遊戲賬號、QQ、***使用者等中獎提示資訊。當用戶撥打指定“***”電話聯絡領獎事宜時，犯罪分子往往以繳稅為藉口騙取匯款。

　　典型案例：廈門錢先生***38歲***報案稱， 2008年9月21日，其

　　QQ收到一條中獎的資訊，資訊上稱錢先生中了騰訊公司成立lO週年抽獎活動的二等獎，獎金為5.8萬元人民幣，資訊上同時顯示客服***號碼網址，錢先生按資訊上提供的電話號碼和對方聯絡，對方要求錢先生要先繳交風險押金、快遞費、稅收等費用合計人民幣15600元。錢先生於9月21日在建行向對方提供的賬戶分4次匯入人民幣1 5600元。9月22日，錢先生接到對方的電話，稱其9月2 1日的銀行匯款流水號3519816010050000***被他們公司抽中為特等獎，獎金為58萬，但必須在9月22 El15時之前繳交該獎金的1O%即人民幣5.8萬的稅收，錢先生再次匯款42400元。後懷疑被騙，打電話到深圳公證處證實騰訊公司並無舉辦此活動。

　　警方提示：請勿輕易相信網際網路上網路遊戲和即時通訊等平臺裡的中獎提示資訊。犯罪分子利用事主佔便宜的心理往往以多種藉口連續騙取事主多次匯款，若被騙;應立即停止匯款並向當地公安機關報案。

　　14·以辦理無息、低息貸款為由實施***

　　***手法：手機簡訊、網路訊息、報紙廣告

　　***簡訊內容：“你好!飛天公司在本市，長期為資金短缺者提供貸款，月息3%，無抵押，無擔保，當天可辦理，請電1 5879936***張經理”。

　　***陷阱：犯罪嫌疑人通過網頁、簡訊、報刊散發虛假低息甚至無息貸款資訊，事主與其聯絡後，被要求向指定帳戶匯驗資款，以證明還貸能力，因此造成經濟損失。

　　典型案例：2009年3月25日，事主歐先生***46歲***從網站上看到一則“無抵押貸款”訊息，隨即於3月27日與網頁上留下的電話聯絡。對方自稱“誠信融資有限公司劉經理"，可以按歐的要求做抵押貸款25萬元，利息O.8點，但是要先收一季度的貸款利息。事主同意並向“劉經理“提供的一個銀行賬號匯入利息款6000元。緊接著，“劉經理”以貸款規定需要交公證費為由，要求事主再匯5000元，事主即按對方要求分3次匯5000元。3月30日，又一個自稱“建設銀行的陳主任”***手機：15064329******打電話給事主，稱向“劉經理”貸款25萬的事情需要驗事主的流動資金，要求事主自己開一個銀行

　　帳號，把錢存進去，由他來查驗，需要5萬元的流動資金。事主信以為真，按對方要求開了一個建設銀行帳戶。之後，歐先生就又打電話告訴陳主任講已開好銀行卡號了，陳主任又叫事主把這張卡開通手機銀行，關聯手機號碼就是15064329******陳主任的手機***，便於他查驗。當時，事主又相信了、並開通了手機銀行。接著，事主先後三次存入5萬元到自己的銀行帳號。當時，事主第一筆存完時再存第***，發現第一筆的25000已經被轉走再存第三筆時，第***的5500也被轉走;後第三筆1 9550也被轉走了。當時，事主還問陳主任這個怎麼回事，陳主任講：是他將些錢轉走、封存，便於驗資。當時，事主還是相信了。陳主任跟事主講，隨後貸款給事主的工作人員會在建設銀行出現，貸款給事主。事主等了很久始終沒見到，就撥打陳主任電話、劉經理電話，發現他們都已關機。歐先生才知道自己被騙。

　　警方提示：“辦理無息貸款”是繼“辦理低息貸款”後的翻新手法，主要是抓住人們以為辦無息或低息貸款合算的心理，設陷阱誘騙上鉤者用銀行卡到ATM櫃員機操作“驗資”、“付息”向***帳戶轉帳，或以誘騙上鉤者開通網上銀行後登陸其預設的陷阱網站“驗資”證明有還款能力，竊取帳號和密碼，再盜走帳戶存款餘額。事主遇此情況萬萬不可開通網上銀行後登陸對方提供的陷阱網站“驗資”，以防帳號和密碼被竊後損失存款餘額。