合規知識考核題庫

　　對合規人員實施科學的績效考核，是合規部門實施績效管理、優化人力資源配置和提高合規管理水平的需要。以下是由小編整理關於的內容，希望大家喜歡!

　　1、 2014年1月1日後，縣級及以下金庫包括虛擬金庫上繳人行或同業銀行的現鈔必須進行清分整點。對

　　2、 營業網點負責人為尾箱監管第一責任人，負責檢查本機構網點各類尾箱有關制度執行和落實情況，及時糾正違章違規行為。對

　　3、 外幣現金，需點鈔機清點，禁止單一採用機具清點。要認真鑑別真偽，準確掌握殘缺、汙損鈔票的收兌標準，因殘缺、汙損不能直接收兌的，可以進行託收處理。錯

　　4、 當各網點無法滿足客戶小面額現金需求時，應做好預約登記工作，預約應統一登記，由指定專人負責每日檢查客戶預約情況，督促落實客戶預約及回覆工作，避免引起客戶投訴。對

　　5、 2014年底實現人民幣存取款一體機對外支付人民幣冠字號碼記錄可查詢，對於無法記錄人民幣冠字號碼的存取款一體機，必須要關閉迴圈功能。對

　　6、 櫃面用於直接支付，經現金集中處理部門集中清分配送的整捆現金，其查證機構為現金集中處理部門。對

　　7、 在查庫過程中，金庫管庫員或尾箱經管人要始終在場，配合查庫，但不能參與清點。對

　　8、 各級行上繳人行假幣濃度居高不下或假幣濃度波動性較大的機構進行重點檢查，採取必要管控措施，最大限度提高假幣濃度。錯

　　9、 網點營業期間，無論是核定尾箱、日間操作尾箱，還是臨時現金尾箱、領繳款尾箱均應指定尾箱經管人;均應在經管人視線範圍內管理;均應人離箱鎖，尾箱鑰匙放在抽屜;均應置於監控錄影下空置尾箱除外。錯

　　10、 武漢城區各機構均須為客戶無償兌換小面額現金，現金備付應為主辦網點標準的一半以上，且至少要有2個券別的小面額現金可兌換;對

　　11、 每日終了，無論是否發生業務，重空尾箱/重空庫房必須在CIBS系統中做日結交易;重空庫房門一經開啟或重空尾箱/重空庫房一旦發生交易，當日日終必須軋庫。對

　　12、 STS系統上線後，屬於納入系統管理的暫付暫收款項業務子類，發生掛、銷賬須在系統內完成，也可以在核心直接發起業務。 錯

　　13、 “8421028零售委託貸款放款專用賬戶”是暫收類賬戶，應納入暫付暫收款項管理。錯

　　14、 核心系統內部對賬記錄及其他對賬資料，由對賬部門單位負責裝訂，經對賬人員及其主管簽章確認後，定期交檔案保管部門作為會計檔案保管，保管期限三年。採取系統自動對賬的，可採用光碟等其他介質保管。錯

　　15、 8534個人代收付BGL賬戶掛賬，原則上掛賬時間應控制在T+1日。對

　　16、 “8421零售委託貸款放款專用賬戶”當日轉入的資金，原則上應在當日進行銷賬，要確保賬戶餘額為零。對

　　17、 每月進行印章清理、核對，並做好相關記錄。 對

　　18、 ATM吞沒卡每日應及時處理，ATM長短款按規定列賬、銷賬 。對

　　19、 印鑑冊應由專人管理，營業終了必須隨尾箱入庫保管。錯

　　20、 每日營業終了，核對代發工資金額與代發成功清單和未入賬成功清單合計金額是否相符，稽核未成功入賬金額與未成功入賬清單是否相符、銷賬時是否正常。 錯

　　21、 網點負責人每月徹底核點查庫含ATM、重要空白憑證、貴金屬等，檢查賬實是否相符。 對

　　22、 每週檢視是否存在連續三個工作日超庫存的情況。 對

　　23、 業務經理每月是否按照相關規定核點櫃員尾箱庫存現金含ATM、貴金屬、重要空白憑證、代保管有價單證、e-token賬實是否相符。錯

　　24、 每日營業終了確認押運人員身份後辦理尾箱交接和登記。對

　　25、 自查系統採用實名制，各使用者應確保個人密碼不洩露，禁止使用他人使用者名稱，以便分清自查流程中相關責任。 對

　　26、 固定自查和動態自查相關記錄至少儲存3年。錯

　　27、 2003年4月12日，某銀行儲蓄所吊頂脫落，砸傷2名員工導致殘廢，經協調，員工內部退養，並賠償醫療費，此事件屬於操作風險事件。對

　　28、 商業銀行進行操作風險管理的目標就是消除風險，實現零風險。錯

　　29、 保險是彌補操作風險損失的重要方式，因此銀行無需對已有保險的專案再進行操作風險的管理。錯

　　30、 當監控發現某“關鍵風險指標”突破了黃色區域時，相關部門必須對其關鍵風險指標進行密切關注，並採取適當的措施使關鍵風險指標數值回到綠色區域。對

　　31、 風險等級的確定,所有問題均應依據我行操作風險分類相關管理制度明確風險等級，分為“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”五個等級。對

　　32、 檢查發現問題的基本資訊均應通過操作風險管理資訊系統ORMIS登記和報送，包括問題描述、整改單位、整改計劃、驗證標準等要素。但不包括風險等級。對

　　33、 內控整改應遵循動態監控原則。即建立整改過程持續跟進機制，相關職能部門及時掌握、分析整改進展、變化或異常情況，判斷整改質效，指導、督促整改工作，定期報告監控情況。對

　　34、 行內部門檢查發現的問題，由檢查部門確定問題的風險等級。對

　　35、 整改驗證是指根據事先確定的標準，對整改單位執行整改計劃的狀況及效果進行核實、評價的管理活動。整改驗證一般是通過現場核查、抽查、訪談或者非現場業務系統資料篩選和分析、調閱工作資料或檔案、檢視錄影等合理有效的方式進行。對

　　36、 操作風險非財務影響指由操作風險損失事件引起的非財務損失，包括客戶/服務、聲譽、員工、法律/監管影響。對

　　37、 反洗錢系統中生成的可疑交易應直接上報中國人民銀行，無需進行人工分析。錯

　　38、 金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。對

　　39、 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢24、工作的支援和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對

　　40、 在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對

　　41、 填明“現金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用於支取現金的支票可以背書轉讓。錯

　　42、 個人貸款採用質押擔保方式的，銀行在貸款存續期間，需妥善保管質押物。對

　　43、 對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。錯

　　44、 如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標準，同時又符合可疑外匯資金交易報告標準，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。錯

　　45、 規章制度是依照《中國銀行規章制度管理辦法2007年版》制定的、對本行內部經營管理事項進行規劃、組織、協調、約束或指導的規範性檔案,由有權主體以書面形式公佈的、在適用範圍內具有普遍效力、在有效期限內反覆適用的、非針對個別主體或事件的、設定行為標準和規則的檔案。對

　　46、 各二級分支行及以下機構可以制定規章制度。錯

　　47、 授權是指上級機構或崗位根據業務發展和內部控制的需要，授予下級機構或崗位一定許可權的內部管理行為。分為機構基本授權、崗位基本授權及特別授權。對

　　48、 授權有效期內，受權機構行長或崗位的變更不影響機構或崗位授權的效力。對

　　49、 關聯交易單筆監控是指在單筆交易達到一定金額時即應報送審查的監控模式，持續監控是指在同一關聯方在連續十二個月內的同一類交易累計達到一定金額時即應報送審查的監控模式。對

　　50、 《中國銀行關聯交易管理辦法2011年版》規定，資金交易等具有即時成交特點的交易僅實行單筆監控。監管機構認可無需合併計算的，以及獲得監管豁免審議披露的交易僅實行持續監控。錯