專案融資的主體是

General 更新 2024年11月21日

  在國內金融市場上,專案融資已經成為大型專案籌集資金的一個非常重要的手段,但專案融資不同於一般的公司貸款,貸款人通常只能以專案本身的現金流做為償債來源。以下是小編為大家整理的,希望你們喜歡。

  

  1,既有法人融資

  在下列情況下,為既有法人融資

  1***既有法人具有為專案進行融資和承擔全部融資責任的經濟實力;

  2***專案與既有法人的資產以及經營活動聯絡密切

  3***專案的盈利能力較差,但專案對整個企業的持續發展具有重要作用,需要利用既有法人的整體資信獲得債務資金。

  2,新設法人融資

  在下列情況下,為新設法人融資

  1***擬建專案的投資規模較大,既有法人不具有為專案進行融資和承擔全部融資責任的經濟實力;

  2***既有法人財務狀況較差,難以獲得債務資金,而且專案與既有法人的經營活動聯絡不密切;

  3***專案自身具有較強的盈利能力,依靠專案自身未來的現金流量可以按期償還債務。

  專案融資的應用流程

  專案融資一般要經歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個階段。在融資結構分析階段,通過對專案深入而廣泛的研究,專案融資顧問協助投資者制定出融資方案,簽訂相關諒解備忘錄,保密協議等,併成立專案公司。

  在融資談判階段,融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽,提供專案資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現場考察、盡職調查及多輪談判後,將與投資者共同起草融資的有關檔案。同時,投資者還需要按照銀行的要求籤署有關銷售協議、擔保協議等檔案。整個過程需要經過多次的反覆談判和協商,既要在最大限度上保護投資者的利益,又能為貸款銀行所接受。

  在融資執行階段,由於融資銀行承擔了專案的風險,因此會加大對專案執行過程的監管力度。通常貸款銀行會監督專案的進展,並根據融資檔案的規定,參與部分專案的決策程式,管理和控制專案的貸款資金投入和現金流量。通過銀行的參與,在某種程度上也會幫助專案投資者加強對專案風險的控制和管理,從而使參與各方實現風險共擔,利益共享。

  隨著國內資源企業走出去的步伐加快,專案融資的多元融資和風險分擔優勢越發顯現出來,因此企業有必要儘快瞭解專案融資的特點、優勢,並不斷摸索、掌握專案融資的流程和步驟,提高融資能力,為***礦產資源的順利開發及自身的迅速發展獲取資金保障。

  專案融資模式的禁忌

  一忌盲目吹噓

  對自己的專案充滿信心,對於一個融資者來說這是成功的基礎。但是有些專案方在介紹專案時一味誇大,盲目吹噓,並且為了爭取投資者更多的資金,甚至輕易許諾高額回報。其實,這反而會給投資者造成融資方不切實際、甚至"誠信不佳"的不良印象。要知道專案固然好,但是投資者更注重人的因素,畢竟人是決定一個企業專案成敗的決定內因。

  二忌認知不足

  企業專案好不好只是第一步,而且與最後成功與否沒有必然的因果關係。投資者作為理性經濟人關心的是企業專案能否開啟市場、實現盈利。所以投資者更願意聽到融資方對企業專案總體的市場前景、競爭對手、行業環境、風險狀況、財務規劃、營銷策略、預期回報、專案團隊等方方面面進行深入而詳細地分析。

  三忌管理滯後

  對於企業團隊來說,一定要有一個相當專業的技術帶頭人,同時團隊成員或精於管理、或精於市場開發,總之優勢互補各有所長。而且整個團隊氛圍良好,管理有序。一些專案方往往注重對自己專案、產品的包裝、介紹,而忽視將自己良好的團隊建設呈現給投資者。專案方尤其是創業者須知道投資者對一個專案產生信心,首先是對專案團隊產生信心。

  四忌急於求成

  投融資對接,涉及雙方巨大利益,投資方有時需要經過相當一段時間的考察、談判。專案方如果認準了投資方的價值、意義,在該階段切不可急於求成,甚至步步緊逼。如若不然,投資方會認為創業者不夠沉著,或者耐性不夠,不足以應付商場風雲變幻的競爭。

  針對以上四點,投融界建議:專案方在對自己的專案充滿自信之時,態度也須誠懇,要運用紮實可信的市場調研資料、科學合理的戰略規劃、理性的陳述方式來打動投資者;再者,若本身專業知識不夠,應聘請專業的融資服務機構對融資活動展開全程的跟蹤服務。最後,專案方如果對資金需求極為迫切,可以採取分段融資方式,將股權逐步攤薄進行融資。這樣做,一方面因為融資額較小,較易成功;另一方面因為多次融資可以實現多次的股價溢價、升值;最後也可以防止融資方對企業的控制權被稀釋。

  

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