如何有效管理現金流

General 更新 2024年12月25日

也許有一天,你發現可能或已經沒有足夠現金支付各項費用。這並不意味著你是一個失敗的商人,只說明你是一個缺乏長遠計劃的經營者。但一些日常經營中的好習慣可以幫你有效控制危機。

預測現金流

認真對行年度和季度現金流預測。如果公司業務不穩定,甚至應採取周預測。準確的現金流預測可以及時發現問題,防患於未然。

這裡必須明確一點--現金流預測不是模糊猜測,而是基於資料之上有根據的評估,包括客戶付款情況、未來費用評估、供應商付款期限。此外,應考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費用,還應將季節性銷售波動帶來的影響也計算在內。

改善應收賬款回收

如果是一手交錢一手交貨,那麼永遠不會有現金流的問題。遺憾的是,實際情況往往並非如此。但是,可以通過加強應收賬款管理改善現金流。關鍵在於加快資金流動速度、原材料轉化為產品、存貨轉化為應收帳款及應收帳款轉化為現金的速度。

加強應付賬款管理

銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司,應非常注意費用開支情況。不要僅僅滿足於銷售額的增加,因為隨時都可能出現費用增長速度快過銷售額增長的問題。認真審視各項費用,找出可以削減和控制費用的環節。

生存危機

也許有一天,你發現可能或已經沒有足夠現金支付各項費用。這並不意味著你是一個失敗的商人,只說明你是一個缺乏長遠計劃的經營者。但一些日常經營中的好習慣可以幫你有效控制危機。

首要一點就是對現金嚴格管理,儘早並儘可能準確瞭解存在問題。銀行總是對急於獲得貸款的申請人倍加小心,而更願意貸款給手頭寬裕的企業家。所以,最好提前幾個月向銀行貸款。如果銀行發現資金緊張由缺乏計劃引起,那麼就更不願意貸款給企業家。

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