基金的淨值什麼意思?

General 更新 2024-11-27

基金淨值是什麼意思

淨值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說淨值是1.32元，就相當於每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是弗認購期買的，那麼當初你買的時候的淨值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了0.32元，相當於有32%的收益。

你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當於認購，也就是成本為1元每份，目前的淨值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回後有95270.94元，扣除贖回費476.35後還有94794.59元。

所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。

基金淨值是什麼意思?

投資基金的入門知識——對基金的最通俗解釋

打個比方就是幾個人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對這方面不懂，於是找到我們的朋友－呂俊，他對這方面很在行。於是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個基金，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔，和呂俊沒關係，誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。在現實生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可這裡還有兩個問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊，於是他要收取一定比例的管理費，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎麼辦？於是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資，不能進行買房買地的投資，更不能取出來自己用。可銀行說我憑什麼白幫你們管啊？這麼麻煩！於是我們又決定支付銀行一筆託管費。那什麼是基金淨值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎麼分呢，為了計算簡單，我們乾脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現在每份就價值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現在一份的價值，這100份就是基金的總份額。等將來這100塊錢變成了120元，每份基金就價值1.2元了，我的40份就價值40*1.2＝48元。可現實中怎麼有這麼多基金呢？什麼開放式的，封閉式的？什麼股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一隻基金呢？就先說說開放式和封閉式吧：開放式基金是什麼？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢給呂俊投資之後，呂俊果然不愧科班出身，1個月就變成了150元錢，張三聽說就眼紅了，說“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現在已經值150元了，每份相當於1.5元，所以張三的60元就只能買到40份基金，當然每份的價值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價值1.50X140份=210元，正好等於張三後出的60元+我們倆的150元，誰也不吃虧。而呂俊所管理的基金規模變成了140份。象這種基金的規模是可以變化的基金就是所謂的開放式基金了，在現實中，我們去銀行可以直接買到的基金都屬於開放式基金，你每買一份，基金公司管理的規模就增加一份。那什麼是封閉式基金呢？很簡單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請呂俊幫忙投資，呂俊說為了能獲得更好的收益，我會用這筆錢進行長期投資，時間是5年，在這期間你們不能把錢拿回去。我當時光注意高收益去了，一激動就同意了。過了1個月缺錢用了，呂俊那邊有合同規定，肯定要不回錢，只好找到張三，這小子向來精於計算，我告訴他現在淨值已經是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他才不幹，說：雖然現在價值1.5元，可我又不能馬上兌現，還得等近5年呢，最多1元1份。沒辦法，誰讓我缺錢啊，於是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的淨值，我就是按33%的折價率賣出了我的封閉基金，這也就是現實中封閉基金進行折價的根本原因，當然現實中還存在基金公司不能公平對待開放和封閉基金等原因造成的折價，但屬於人為因素，不是其折價的根本原因。網上購買基金分兩種：

第一種是在網上銀行裡買，這種你開通某個銀行的網銀，在網上進行登錄後，就可以購買該銀行代賣的不同基金了。如交行，登錄後，其內部菜單中就有一項是基金超市，進入後就可以選、買、賣基金。

第二種是直銷，它也需要你有網上銀行，但它不是從銀行買，而是直接從基金公司買。也就是你先選好一個基金公司，比如上......

基金淨值什麼意思啊？

基金是拿著大家的錢去投資股票，基金的面值都是1元錢也就是淨值都是從1塊錢開始的，運作一段時間後根據買入的股票漲跌，淨值開始上漲或者下跌，做的好的基金可能漲到3塊錢，有的2塊錢有的1塊多，做的不好的或者說如果股市不好象現在的情況很多就跌破了1塊錢面值只有9毛多了。你每天看見的淨值就是基金公司買入或者賣出的這些股票有的賺有的虧，統計出最後的價值然後平攤到每一份上得出的價值。很難說你買1塊錢的好還是3塊錢的好，因為買基金不是買青菜，越便宜越好，關鍵還是看成長性和品質。比如你有3萬塊錢，挑一個1塊錢的基金可以買30000份，但是一年只能漲100％，也就是從1塊錢漲到了2塊錢， 30000X(2-1)=30000塊錢－－－－你的盈利同樣3萬塊錢，你挑一個3塊錢的基金，可以買10000份，一年也可以漲200％甚至更多，也就是從3塊錢漲到了9塊錢， 10000X(9-3)=60000塊錢－－－你的盈利我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你，雖然這樣省力，但是相信你之前也自己查了不少資料了吧，我還是寫點比較簡單易懂的說法和實際的例子。希望對你有幫助。

基金的估算淨值是什麼意思？

你既然是估算，那就不能代表實際淨值，看不出來有沒有掙錢，但可估算你現在還有多少錢：5000，買基金手續費0.6%（天天基金平臺）相當於你買了實際就只有4970了，就這麼算吧4970/1.1*0.9660=4364.56，就這是你大概還有這麼多錢。

還告訴你買基金的時候你是看不當天的淨值的，看到的是前一天，當然賣的那天也看不到，都要第二天才能看到前一天的淨值哦！

“基金淨值”與“累計淨值”是什麼意思？

6.基金資產總值

基金資產總值是包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。

7.基金資產淨值

基金資產淨值是指基金資產總值減去按照國家有關規定可以在基金資產中扣除的費用後的價值。

8.基金單位資產淨值

基金單位資產淨值是指計算日基金資產淨值除以計算日基金單位總數後的價值。

9.基金累計淨值

基金累計淨值是基金單位資產淨值與基金成立以來累計分紅的總和。

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基金中上日市值和上日淨值是什麼意思?

上日市值是指該基金在上一交易結束時總的份額值多少價值。比如某基金上日市值2億元人民幣。上日淨值是指某基金在上一交易日結束時該基金單獨一份的價值，比如某基金上日淨值1元人民幣。

是否虧盈只要看淨值就行了，只要當日淨值比你買時的淨值高，就賺，反之陪。

基金淨值是什麼意思？有何意義？

什麼是基金復權淨值？

要了解基金復權淨值，首先得明白什麼是基金淨值和基金累計淨值。基金淨值，指的是某一天該基金的單位價值，通俗的講，就是該基金在這一天當天的價格。對於開放式基金來說，基金公司一般會每天公佈該基金的淨值，這個數字幾乎每天都在變化。對於基民來說，基金淨值乘以自己持有該基金的份數，就是擁有的該基金的總價值。

基金在運營的過程中，可能會有分紅或拆分的情況出現，這時，單位淨值就會有比較大的變動。譬如淨值是1.8元的基金，分紅0.3元后，基金淨值就變成了1.5元。為了便於各個基金之間對比，就有了累計淨值的概念。累計淨值不管基金有沒有分紅，只是基金成立以來，基金淨值每天增減量的累計，再加上基金的初始淨值。

仔細想一下就會明白，在比較基金的歷史業績時，基金淨值的參考意義並不是很大，更有參考意義的基金的累計淨值。但再分析一下，累計淨值沒有考慮分紅因素，並不代表分紅分掉的部分不是投資者已經拿到手裡的收益。在計算基金的歷史業績時，也應該把這些分紅因素考慮進去，這就是金立方基金網採取基金復權淨值作為參考的原因。

基金復權淨值是對基金的單位淨值進行了復權計算，對基金的分紅或拆分因素進行了綜合考慮，計算出基金沒有進行任何分紅或拆分情況下的歷史淨值，從而對基金淨值進行了復權還原。

基金復權淨值的意義，在於公平的對基金歷史業績進行對比，還原基金歷史增長率的真實面貌，幫助基金投資者進行基金選擇。如果你在金立方基金網看到某些基金的歷史增長率與其它網站上標的不太一樣，請注意看一下這個基金的歷史分紅信息，因為金立方是通過復權增長率來計算基金的歷史增長率的，所以這時會顯示得其它網站略高一些，甚至會高很多

基金的上日市值和上日淨值分別是什麼意思啊

上日市值是按上日收盤價乘以基金髮行數得來上日淨值是每一份基金上日的收盤價

基金裡的淨值回報是什麼意思啊?