理財規劃師是做什麼的?

理財規劃師主要做什麼工作？

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。 　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。 　　8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要儘量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

理財規劃師是什麼

不可靠，不靠譜，純屬忽悠你

其實就是保險公司的業務員的，只是換了一個好聽的名字而已，如果直接說是賣保險的，我估計你就不會去了，很多人都知道保險是很難賣的，收入是很難保證的，一切的收入全靠自己銷售提成的，對於沒有很好人脈關係的人來說，是很難做的

如果你對自己做銷售沒有興趣，或者沒有什麼人脈關係，我是真不建議你去了

理財規劃師是個什麼樣的工作

但是，目前中國大陸大部分單位的“理財師”或稱為“理財規劃師”的功能相對單一，還是以幫助投資者分析市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的佣金制度影響了“理財規劃師”的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的侷限性，給客戶推薦的產品往往侷限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。理財規劃師可以劃分為“買方理財規劃師”和“賣方理財規劃師”兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的“理財規劃師”，均可被視為“賣方理財師”。他們作為金融產品提供商的僱員，拿的是賣方的工資及佣金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。至於“買方理財規劃師”，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取諮詢費用或者代為購買理財產品時獲得佣金分成來獲得收入，雖然“買方理財師”同樣可能以佣金而非客戶利益為導向，但是相比“賣方理財師”，他們的“屁股”決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。目前大多數還是“賣方理財規劃師”，這些“賣方理財規劃師”任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重：證券公司的“理財規劃師”：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；蒐集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關係，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。商業銀行的“理財規劃師”：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；瞭解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關係，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。保險公司的“理財規劃師”：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。不適合理財規劃師工作的症狀： ■ 抵觸產品推銷的理財模式■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品■ 對數字不敏感來諮詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有衝突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我......

理財規劃師是幹什麼的

簡單的來說是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。

拿了理財規劃師有什麼用

職業發展和前景

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是 11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑑”排名中，理財師位列第一。

那麼這一新興職業的薪水如何呢？據瞭解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會祕書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

課程內容

各有關單位：

根據國家勞動和社會保障部的文件精神，為做好2007年度理財規劃師國家職業資格鑑定（考試）考務及考前培訓輔導工作，現將有關事宜通知如下：

一、鑑定（考試）時間及科目

2007年國家理財規劃師鑑定（考試）定於5月、11月分兩次進行，具體以准考證為準。考試科目為：職業道德和理論知識、工作要求兩部分。

二、報考條件（見附件1）

涉及時間期限一律計算至2006年12月31日止。

三、報名時間及手續

全市報名時間從即日起至2006年12月30日止。報名由本人提出申請，按要求認真填寫《2006年度國家理財規劃師鑑定（考試）報名表》（見附件2），經單位蓋章後，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證複印件，攜帶學歷證書原件、複印件、單位出具的從事本職業工作年限證明，前來報名。

聯繫電話：0572-2031864 7274800 2060930

網址:湖州教育培訓網( www.huzp.com)

四、鑑定（考試）費用

根據省物價局浙價費〔2002〕230號文件規定，國家理財規劃師鑑定（考試）收費標準按每人219元收取。

五、證書頒發

考試合格者，按照有關規定由國家勞動和社會保障部統一核發《中華人民共和國職業資格證書》，並實行統一編號登記管理和網上查詢。經本人申請，還將被收錄到緊缺人才庫。

六、培訓輔導

根據國家職業標準的規定的申報要求，湖州恆生管理諮詢有限公司培訓中心將舉辦考前培訓班，即日起開始受理培訓報名。培訓從2007年3月下旬開始，以業餘時間面授為主。

培訓費為1980元。

七、春季考試報名時間：2007年3月1-3月30日

報名地點：湖州市新天地商務辦公樓21層諮詢培訓部

報考條件

(國家職業資格二級)(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學歷......

理財規劃師是什麼？工作內容有哪些

幫助別人做理財的，這種不能全信，如果對項目有興趣，最好是自己整體的瞭解過，像風險、項目本質這些都要把控好。

中國平安的理財規劃師是幹什麼的啊？

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

我想當理財規劃師 應該學什麼專業？ 5分

金融

高級理財規劃師（CFP）的報考對象：（1）金融、保險、證券、投資、基金、諮詢等相關行業從業人員；（2）提供理財諮詢的其他專業人員如註冊會計師、律師等；（3）各中小企業負責人及欲從事本職業的人員。

所以學金融的會比較有優勢。

學習理財規劃師有什麼好處

第一，多一個證書你覺得會有壞處麼 ？二級理財規劃師本身也是一箇中級職稱可以調戶口。證書是人力資源與社會保障部頒發的證書。

第二，證書看個人能力而定。

報考條件

國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件：

★報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

① 連續從事本職業工作19年以上。②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

★報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

① 連續從事本職業工作13年以上；② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；★報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。① 連續從事本職工作滿6年以上。② 金融相關專業專科以上學歷。③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

考試時間

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

第三，最需要理財規劃師的地方是保險公司，銀行等。

第四，薪水跟能力掛鉤，有了這些證書去部分銀行等地有特殊的待遇。

希望能夠幫助到您。

保險公司的理財規劃師是做什麼的？

保險公司的理財規劃師是區別與保險業務員的!首先,其資格不一樣,考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣,理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書;其次,服務對象不一樣,理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體,資產一般在500萬元以上,而保險業務員則不分,主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體;再次,佣金和薪資水平不一樣,理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上,而保險業務員則不一定,根據其付出多少來決定其年佣金!一般來說,從事理財規劃,先叢最基礎的保險業務員做起,經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件,莫盲從!願我的回答能釋你之疑惑!