這是一個很多人想錢想瘋的年代，這也是一個錢能解決絕大部分問題的年代。從事金融投資這幾年，我遇到的投資者中，有各種各樣的成功，也有各種各樣的失敗。我總結了一些經驗。做投資規劃，應該是一件周密長期的事情。要達到的目的是，讓資金合理增長，讓理財的收入組成家庭收入的重要一部分，並以此來幫助我們解決結婚、生子、教育、旅行、疾病、意外、養老、買車買房等等可能出現的生活問題。這和一夜暴富性質的投機是完全不一樣的概念。如果你平時實在是一個非常懶的人，那麼你寧願什麼都不要投，就放在銀行裡存著，通脹也好貶值也好， 不要去管它。如果你是一個想通過理財，達到以上目的，那你就要準備把自己的錢做一個規劃。首先是尋找投資項目和投資工具，找投資項目就要先找人，和這些相關投資工具聯繫在一起的人。如果是買房，有沒有在相同地段買過的朋友；如果是創業，能不能找到和你一樣做過相似創業項目的人；如果是買股票，能不能找到股票高手；如果是買其它理財產產品，能不能找到你所能信任的理財規劃師。如果都沒有，這個時候閉上眼睛，回憶一下，自己收到的各種廣告信息，接觸和聽到的各種投資方法。用一張紙全部列出來，把你認為可能虧損的範圍（風險）和可能獲得年收益（收益），寫上去。如果感覺自己完全摸不到邊際，可以不寫。然後再把投資門檻寫上去。下邊我舉個例子
投資項目 風險 年收益 資金安全度 週期 門檻
外匯黃金 -100% 50%-300% 非常差 非常靈活 3000
期貨 -100% 30%-200% 高 非常靈活 2000
股票 -80% 30%-100% 高 非常靈活 1000
P2P理財產品 本金無保障 10%-20% 較差 3個月-2年 1000-100萬不等
民間借貸（無抵押） 本金無保障 20%-30% 非常差 3個月-2年 無
民間借貸（有抵押） 本金有保障 10%-20% 中 3個月-2年 無
股票型基金 -50% 10%-100% 高 較靈活 幾千-幾萬
貨幣型基金 -10% 3%-20% 高 較靈活 幾千-幾萬
債券型基金 -10% 3%-20% 高 較靈活 幾千-幾萬
信託 較低 7%-15% 高 1-2年 100萬起
保本基金 低 5%-8% 高 1-2年 1000-10萬不等
銀行理財產品 低 3%-6% 極高 3個月-2年 幾千-20萬
餘額寶 低 4.5%-5.5% 極高 非常靈活 1元起
房地產 -30% 2%-20% 高 不靈活 20萬起
木材種植 較低 10%-30% 中 10-12年 1萬起
創業 -100% 10%-50% 中 不定期 不定額
我們把2-5項自己可能做的投資挑選出來後，這個時候就要花點時間去研究了。去賣這個產品的相關公司去看，去聽銷售人員的解說，然後拿資料回來做對比。每一種類型的理財產品，至少要通過2-3家公司來比較。最可能的收益率就在上邊列表的範圍內，不要去銷售人員說收益率有多高有多高，先聽人家把風險說完，看他們的風險控制是怎麼做的。聽完後，回去先別急著買，拿著資料回去，對著搜索引擎去搜索。比如說，你看到這個產品叫"AAA"，回去搜各種關鍵字 “AAA 收益率”、“AAA 風險”。有必要的話，專門買一本講解這個產品來龍去脈的書回來看。因為書籍不像銷售人員只講好的不說壞的。好壞，還有講解的深度應該夠你用了。
如果你沒有時間去做這些，可以把事情交給我們。只需要填寫一次調查問卷（有電子版的），3-5次電話或者見面交流，我們可以和你一起或者是單獨去市場幫你篩選適合的理財產品。用客觀的態度和專業的精神去幫你做分析，直到你完全清楚裡邊的風險和收益。
我們在嘗試一種全新的盈利模式，投資者填寫完調查問卷，確定希望我們出投資方案後，我們簽訂一份協議。協議規定只有當一年期結束，投資者實現了目標的盈利後，我們才從中提取少量的勞務費。這樣，我們的利益和投資者利益完全綁定在一起。只有全力讓投資者盈利，我們才有機會收到服務費。
當我們把風險控制做好，綜合年度收益達到10%-20%之間的時候，這意味著我們的資產在4-6番一番。
另外，我們從朋友圈中收集真實的投資盈利案例，一定要真實的親身經歷，報酬微薄，也許就是一頓飯，一部電影，或者是一次單天的旅行。有小額成功投資經歷，並且願意交流的朋友。