資管產品購買流程?

專項資管計劃是“類信託”的固定收益債權產品，資產管理公司一般由公募基金公司或證券公司發起設立，也有部分有信託公司背景，受證監會監管。資管產品自去年下半年發行以來，越來越受到投資者的青睞。若客戶要買的順心的話，除了要適應買資管的過程外，最好理順買資管產品的流程，這樣才能做到順心安心購買。購買資管產品的正常流程如下：

工具/原料

電腦

簽字筆

方法/步驟

尋找及預約：投資者至少提前1周（目前資管計劃一般預熱一週，發行2-3周，有些快的發行一週左右）開始找產品，詳細瞭解項目的情況及項目的推介材料、項目說明書。碰到合心意的就要馬上通過正規代銷渠道預約；

評估並確認：投資者確定風險情況，確認自己瞭解要素，確定自己能接受購買該資管計劃（理財機構可提供相應資料，包括產品研究資料，也提供產品及發行情況諮詢）；

繳款指引：在繳款前一天或繳款當天，理財機構會發繳款指引發到投資者手機，並提示客戶繳款時間，對應項目的資管公司的募集帳號及備註要求；

繳款及確認：投資者核對好繳款帳號按時繳款；資管公司和託管行確認到賬後理財機構會及時通知投資者；

簽署合同：理財機構郵寄合同給投資者，投資者簽訂好後留一份，其餘的寄回理財機構；

最後確認：資管計劃成立，理財機構會短信通知投資者，投資者也可去資管產品的母公司公募基金公司網站核實，也可以打母公司的全國客服查詢。

認購文件

專項資產管理計劃資產管理合同（有部分有說明書），類似信託計劃合同；

打款名稱及賬號；

委託人（投資人）正反面身份證複印件；

匯款憑條；

存摺或銀行卡號複印件等。