第一階段，融資戰略規劃的方案設計
主要就是提交融資營運活動基本構成的框架，包括融資的目的，程式，進度等環節，主要就是達到企業或專案的融資運營機構或成員對融資活動有充分的認識，並在方案的準備與設計過程中，形成統一的價值觀念、共同的工作方法，一致的企業文化。
1、對於融資模式的選擇
選擇融資引進資金的方式、路徑、合作模式等是決定融資成敗的關鍵，這是就與企業或專案價值市場的判斷，也要求企業或專案在於資本對話、對接時能夠考慮資本方的利益和價值取向。這種利益或價值取向一方面決定於資本方的盈利模式或習慣，另一方面也會反映資本運營團隊的投資觀念以及對企業或專案的選擇喜好，同時不同的資本特性與資本進入專案與退出也會有不同的選擇與設計。
這就要求企業融資運作人員能夠了解不同資本對於專案或企業的要求。
財務融資的投資者最基本的特點是資本進入後的安全保障要求，比如有效的、可變現資產的抵押、金融機構或其他有效第三方的擔保等;以及資本可實現如期退出的市場和監管機制，如確切的、有保障的營業收入和現金流，較高的財務速動比率，企業整體較低的財務負債比率，快速變現的商品、資產、債券，有追索權的應收賬款、經保理後的業務收入，應得期權收益等。
財務融資的出資期限一般在3個月到18個月之間，絕大多數在6-12個月，超過一年期限的財務融資只是極少數的個別案例，這也是財務融資的出資方對專案或企業佔用資金和還款能力予以關注和評估的重要指標。因而在製作融資計劃方案時，就要根據企業和專案的經營狀況自行評價是否能夠具備該標準，如故答案是否定的，就必須考慮其他的融資路徑。
而對於房地產專案的融資，財務投資往往要求專案權屬清潔，無瑕疵，特別是土地權屬完整，無抵押，專案或專案公司無負債或或有債務。對於房地產專案的現金流、市場銷售前景、銷售價格、廣泛的潛在客戶群體等因素，出資方並不會予以特別關注，也不會將資金進入的安全保障與之相聯絡;出資人考慮資本退出的路徑的通常是專案權屬的抵押貸款、後續投資的增加、其他融資的進入等方式。
財務融資的出資方對於房地產專案的融資期限迴避其他行業要求的期限更為短暫，一般少有達到12個月的時限，實際上，較多的案例在3-6個月。因此，在這些層面的歸類分析，房地產專案的財務融資基本上是短期過橋。
而已當房地產專案資金退出較為困難時，往往融資方將會失去整個專案的控制權甚至整個專案的財產權益。這也是財務融資進入房地產專案時經常選擇的最為簡單的保障方式，這也就說明，一旦逾期還款，財務融資的出資方已經完全對專案方的運作和經營能力失去信心，並且很少會給專案方延緩或第二次的機會，財務融資的出資方會全面掌控專案或資產，並會通過自身的努力將專案資產變現退出。這些都是房地產專案選擇財務融資時必須予以瞭解和評估的。
股權融資的投資者通常是對企業或專案的市場前景、價值以及企業經營團隊以及對企業的實際控制人的領導能力等一致認可，但是，更多的股權投資將會選擇獲得企業控股權的方式進入;作為小股東，是風險投資、戰略投資等投資資本進入企業或專案的方式，而私募投資資本(特別是非基金性質的單一私募投資資金)往往就是運用資本的強勢來實現獵取的目的，這也是資本投機和逐利的本性。