商業計劃書格式

　　第一部分 摘要***整個計劃的概括*** ***文字在2-3頁以內***

　　一、 公司簡單描述

　　二、 公司的宗旨和目標***市場目標和財務目標***

　　三、 公司目前股權結構 ***相關新聞：創業計劃書下載中心|***

　　四、 已投入的資金及用途

　　五、 公司目前主要產品或服務介紹

　　六、 市場概況和營銷策略

　　七、 主要業務部門及業績簡介

　　八、 核心經營團隊

　　九、 公司優勢說明

　　十、 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一、 融資方案***資金籌措及投資方式***

　　十二、 財務分析

　　1. 財務歷史資料***前3-5年銷售彙總、利潤、成長***

　　2. 財務預計***後3-5年***

　　3. 資產負債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一、 公司的宗旨***公司使命的表述***

　　二、 公司簡介資料

　　三、 各部門職能和經營目標

　　四、 公司管理

　　1. 董事會

　　2. 經營團隊

　　3. 外部支援***外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支援/行業協會等***

　　第二章 技術與產品

　　一、 技術描述及技術持有

　　二、 產品狀況

　　1. 主要產品目錄***分類、名稱、規格、型號、價格等***

　　2. 產品特性

　　3. 正在開發/待開發產品簡介

　　4. 研發計劃及時間表

　　5. 智慧財產權策略

　　6. 無形資產***商標/智慧財產權/專利等***

　　三、 產品生產

　　1. 資源及原材料供應

　　2. 現有生產條件和生產能力

　　3. 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

　　4. 原有主要裝置及需添置裝置

　　5. 產品標準、質檢和生產成本控制

　　6. 包裝與儲運

　　第三章 市場分析

　　一、 市場規模、市場結構與劃分

　　二、 目標市場的設定

　　三、 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四、 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段***空白/新開發/高成長/成熟/飽和***

　　產品排名及品牌狀況

　　五、 市場趨勢預測和市場機會

　　六、 行業政策

　　第四章 競爭分析

　　一、 有無行業壟斷

　　二、 從市場細分看競爭者市場份額

　　三、 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況***種類、價位、特點、包裝、營銷、市場佔

　　率等***

　　四、 潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五、 公司產品競爭優勢

　　第五章 市場營銷

　　一、 概述營銷計劃***區域、方式、渠道、預估目標、份額***

　　二、 銷售政策的制定***以往/現行/計劃***

　　三、 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

　　四、 主要業務關係狀況***代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等***，各級資格認定標準

　　政策***銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等***

　　五、 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六、 促銷和市場滲透***方式及安排、預算***

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關策略、媒體評估

　　七、 產品價格方案

　　1. 定價依據和價格結構

　　2. 影響價格變化的因素和對策

　　八、 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算、

　　九、 市場開發規劃，銷售目標***近期、中期***，銷售預估***3-5年***銷售額、佔有率及計算依據

　　第六章 投資說明

　　一、 資金需求說明***用量/期限***

　　二、 資金使用計劃及進度

　　三、 投資形式***貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等***

　　四、 資本結構

　　五、 回報/償還計劃

　　六、 資本原負債結構說明***每筆債務的時間/條件/抵押/利息等***

　　七、 投資抵押***是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證***

　　八、 投資擔保***是否有抵押/擔保者財務報告***

　　九、 吸納投資後股權結構

　　十、 股權成本

　　十一、 投資者介入公司管理之程度說明

　　十二、 報告***定期向投資者提供的報告和資金支出預算***

　　十三、 雜費支付***是否支付中介人手續費***

　　第七章 投資報酬與退出

　　一、 股票上市

　　二、 股權轉讓

　　三、 股權回購

　　四、 股利

　　第八章 風險分析

　　一、 資源***原材料/供應商***風險

　　二、 市場不確定性風險

　　三、 研發風險

　　四、 生產不確定性風險

　　五、 成本控制風險

　　六、 競爭風險

　　七、 政策風險

　　八、 財務風險***應收帳款/壞帳***

　　九、 管理風險***含人事/人員流動/關鍵僱員依賴***

　　十、 破產風險

　　第九章 管理

　　一、 公司組織結構

　　二、 管理制度及勞動合同

　　三、 人事計劃***配備/招聘/培訓/考核***

　　四、 薪資、福利方案

　　五、 股權分配和認股計劃

　　第十章 經營預測

　　增資後3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據

　　第十一章 財務分析

　　一、 財務分析說明

　　二、 財務資料預測

　　1. 銷售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產明細表

　　5. 資產負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現金流量表

　　8. 財務指標分析

　　1*** 反映財務盈利能力的指標

　　a. 財務內部收益率***FIRR***

　　b. 投資回收期***Pt***

　　c. 財務淨現值***FNPV***

　　d. 投資利潤率

　　e. 投資利稅率

　　f. 資本金利潤率

　　g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2*** 反映專案清償能力的指標

　　a. 資產負債率

　　b. 流動比率

　　c. 速動比率

　　d. 固定資產投資借款償還期

　　第三部分 附錄

　　一、 附件

　　1. 營業執照影本

　　2. 董事會名單及簡歷

　　3. 主要經營團隊名單及簡歷

　　4. 專業術語說明

　　5. 專利證書/生產許可證/鑑定證書等

　　6. 註冊商標

　　7. 企業形象設計/宣傳資料***標識設計、說明書、出版物、包裝說明等***

　　8. 簡報及報道

　　9. 場地租用證明

　　10. 工藝流程圖

　　11. 產品市場成長預測圖

　　二、 附表

　　1. 主要產品目錄

　　2. 主要客戶名單

　　3. 主要供貨商及經銷商名單

　　4. 主要裝置清單

　　5. 市場調查表

　　6. 預估分析表

　　7. 各種財務報表及財務預估表