基金單位淨值：是當前的基金總淨資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。
基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產淨值。
基本公式
基金單位淨值=（總資產－總負債）/基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金淨值查詢時間以交易日即工作日的下午3點公佈為準，本文介紹如何實時查詢基金淨值。
本文以iphone手機為例介紹，其他品牌的手機操作步驟一樣，需先行至應用商店下載天天基金手機客戶端。
工具/原料
手機、
天天基金手機客戶端
方法/步驟
點擊手機上的App Store，進入應用下載中心。
App Store是蘋果手機應用程序的下載中心，這裡我們看到打開的界面下方有四個按鈕菜單，我們點擊搜索按鈕，進行搜索下載天天基金
搜索下載天天基金
如圖，在搜索框輸入“天天基金”關鍵詞，進行下載。
在出現的程序列表哪選擇天天基金
點擊後方的獲取，然後安裝，輸入apple id
程序就下載到手機了，如圖
點擊下載好的天天基金進入程序會看到如下界面
這裡我們點擊基金淨值菜單，會看到圖2，這裡展示的為默認的基金產品列表，我們可以自己選擇以持有的基金進行實時關注自己的基金淨值。
我們點右上角的放大鏡按鈕
在搜索輸入框輸入自己的基金代碼或者基金名稱，
如天弘雲端生活優選基金，然後基金列表就出現了基金信息，在基金信息左邊看到加號，點擊加號關注當前基金，關注後加號變減號
返回基金客戶端首頁，點擊自選基金
這裡就能看到自己添加的基金產品信息了，
點擊基金信息就可以看到選擇基金的信息了，包含當前基金淨值，淨值更新日期，昨日淨值等信息
注意事項
基金淨值以工作日下午3點公佈的為準